Pași simpli pentru a investi succesul
Indiferent dacă sunteți un investitor de început sau un expert, există 5 sfaturi utile pentru cumpărarea de fonduri mutuale.
1. Decideți: faceți-vă singur sau folosiți un consilier
Dacă nu sunteți investitor profesionist, prima dvs. decizie va fi să decideți dacă doriți să cercetați, să vă comercializați și să vă administrați propriile investiții sau dacă doriți să angajați un consilier .
Nu trebuie să fii un consilier de investiții sau un broker pentru a cumpăra fonduri mutuale, mai ales dacă nevoile tale de investiții sunt simple și îți place să faci lucruri pentru sine. Cu toate acestea, este posibil să nu aveți niciun interes în cercetarea fondurilor mutuale sau în activitatea de urmărire, cum ar fi monitorizarea performanței, reevaluarea obiectivelor și cumpărarea mai multor fonduri mutuale. Dacă o faci singur, poate doriți să deschideți un cont la o companie de fond mut de bunuri, cum ar fi Vanguard, Fidelity sau T. Rowe Price sau poate doriți să utilizați un broker de discount, cum ar fi Charles Schwab sau Scottrade.
2. Aflați cum să construiți un portofoliu de fonduri mutuale
Înainte de a începe cercetarea și cumpărarea de acțiuni ale fondurilor mutuale, trebuie să vă faceți temele și cum să construiți un portofoliu . Planurile complexe și orele de pregătire nu sunt necesare pentru achiziționarea de fonduri mutuale, însă va trebui să aveți în vedere o anumită formă de plan, scop sau obiectiv înainte de a cumpăra fondul (fondurile).
Cel puțin, va trebui să evaluați toleranța la risc - cum vă simțiți în legătură cu riscul și investiția - și va trebui să cunoașteți elementele de bază ale alocării activelor - cum să determinați un mix bun de tipuri de fonduri mutuale pentru dvs. obiectivul de investiții sau economii. Odată ce dispuneți de un cadru de investiții, puteți începe procesul de selectare a fondurilor mutuale.
3. Alegeți tipul sau categoria fondului mutual
Acum sunteți gata să alegeți cele mai bune tipuri de fonduri pentru necesitățile dvs. de investiții. Aici mulți investitori, începători și profesioniști, tind să se rătăcească sau să se dezintereseze în procesul de selecție a fondurilor mutuale. În funcție de nevoile dvs. sau dacă începeți cu primul fond mutual, puteți dori să păstrați lucrurile simple cu un fond S & P 500 Index , un fond de pensionare cu date target sau un fond echilibrat . Odată ce portofoliul dvs. crește și veți învăța nuanțele strategiilor de portofoliu, va trebui să vă diversificați răspândirea riscului pe mai multe categorii de fonduri.
4. Aflați cum să analizați un fond mutual
Atunci când analizăm fondurile mutuale, trebuie să știm mai mult decât performanța istorică. Există și alți factori importanți, cum ar fi raportul cifră de afaceri , rata de cheltuieli , mandatul managerului și eficiența fiscală pentru a analiza și compara înainte de a cumpăra un fond mutual. Dacă ați decis deja să utilizați fonduri index , ceea ce poate fi o alegere înțeleaptă pentru majoritatea investitorilor, procesul de analiză este aproape inutil. În acest caz, vă recomandăm să deschideți un cont la Vanguard Investments , unde veți găsi cea mai bună selecție globală de fonduri index și ETF disponibile într-un singur loc de fond.
5. Utilizați un instrument de cercetare fond mutual
Atunci când cercetați și analizați fondurile mutuale, veți dori să utilizați cele mai bune instrumente pentru a face acest lucru.
Există mii de fonduri mutuale în universul investițiilor, dar numai câteva site-uri care sunt. Odată ce știți ce factori sunt cei mai importanți pentru dvs., un site de cercetare online al fondului , cum ar fi Morningstar sau Lipper, vă poate ajuta rapid să găsiți fondul care se potrivește cel mai bine nevoilor dumneavoastră.
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.