Aceste fonduri de indice low-cost sunt testul timpului
În ultimii ani, un număr mare de fonduri index și fonduri tranzacționate la bursă , numite ETF-uri , au lovit piața și multe dintre ele nu sunt ideale pentru investitorii pe termen lung. Mulți dintre aceștia se concentrează pe un singur sector îngust, cum ar fi biotehnologia, social media sau parteneriatele de tip master sau MLP .
Aceste fonduri strâns concentrate pot aduce profituri mari pe termen scurt, dar pot vedea și scăderi mari. De asemenea, ele au tendința de a avea rapoarte de cheltuieli mai mari decât majoritatea celorlalte fonduri index.
Cele mai bune fonduri ale indicelui, în opinia mea umilă și experimentată, sunt în general diversificate și ieftine. Așadar, fără alte semne, iată câteva din cele mai bune fonduri index pe care le puteți cumpăra pentru investiții pe termen lung.
Cele mai bune S & P 500 Index Funds
Unul dintre cele mai populare tipuri de fonduri index investește în indexul S & P 500, care este un indice al acțiunilor reprezentând aproximativ 500 dintre cele mai mari companii din Statele Unite, măsurat prin capitalizarea pieței.
- Indicele Vanguard 500 (VFINX): Acest fond mutual este primul fond de indici disponibil publicului. A adus la viață ideea fondatorului Vanguard Investments, Jack Bogle, care a studiat piețele și a observat că majoritatea investitorilor și managerii de portofolii profesionale nu au reușit să depășească mediile de piață pe termen lung, în special după factorizarea cheltuielilor. Prin urmare, prin achiziționarea pur și simplu a unui fond mutual low cost, care este un coș de stocuri găsite în index, investitorii ar putea captura venituri rezonabile. VFINX are o rată a cheltuielilor de doar 0,16%, iar investiția minimă inițială este de 3,000 $.
- Indicele Fidelity Spartan 500 (FUSX): dimensiunea Fidelity, experiența cu indexarea și dorința de a concura cu Vanguard se combină pentru a face ca ofertele lor de fonduri să fie al doilea doar pentru Vanguard. Adesea, fondurile de indici dintre cei doi rivali giganți sunt indiscutabili în ceea ce privește cheltuielile și performanța. În cele din urmă, concurența creează fonduri de calitate superioară pentru investitor. De exemplu, FUSEX deține aceleași stocuri ca și VFINX, dar cu un raport de cheltuieli mai mic de doar 0,10%. Investiția minimă inițială este, de asemenea, mai mică la 2.500 $.
- Indicele Schwab S & P 500 (SWPPX): Charles Schwab a făcut un efort conștient de a oferi investitorilor mai mult decât doar servicii de brokeraj cu reduceri: au scufundat adânc pe piețele de investiții ale Vanguard și Fidelity. În ultimii ani, brokerul de reduceri și-a redus cheltuielile pentru a concura cap la cap cu Vanguard și Fidelity. Raportul de cheltuieli este de 0,9% scăzut pentru SWPPX, iar investiția minimă inițială este de numai 100 USD.
Cel mai bun Fondul total al Bursei de Valori
Dacă expunerea la peste 500 de acțiuni americane cu capital mare nu este destul de diversificată pentru dvs., un fond de acțiuni total care investește în mii de acțiuni care includ capul mare, capul mediu și capul mic pot fi de interes mai mare. Iată cele mai bune din totalul fondurilor bursiere:
- Vanguard Total Indexul pieței de acțiuni (VTSMX): Fondul este cel mai mare fond mutual din lume pentru un motiv. Vanguard este indexatorul original și VTSMX se numără printre primele fonduri index pentru a capta piața totală. Cu o rată a cheltuielilor de 0,18%, VTSMX realizează o bază solidă pentru orice portofoliu de fonduri mutuale. Investiția minimă inițială pentru VTSMX este de 3.000 de dolari.
- Schwab : Cu o rată a cheltuielilor de 0,11%, este greu să bateți SWTSX dacă nu vă calificați să obțineți rapoarte de cheltuieli mai mici cu unul dintre fondurile de acțiuni Admiral Shares din Vanguard. Ca majoritatea celorlalte fonduri Schwab, SWTSX este un preț foarte accesibil de 100 $.
Cele mai bune fonduri de indici bursieri agresivi
Dacă sunteți un investitor pe termen lung și nu vă deranjează să vedeți fluctuațiile pieței și soldul contului dvs. mergând în sus și în jos pe termen scurt, puteți găsi fonduri agresive ale indiciilor bursiere atractive.
- Indicele de creștere a indicelui de vant (VIGRX): Acest fond investește numai în acțiuni cu capital mare, care au un potențial de creștere, ceea ce îl face un pic mai riscant, dar și potențial mai profitabil pe termen lung decât fondurile S & P 500 Index. Rata de cheltuieli pentru VIGRX este de 0,22%, iar investiția inițială minimă este de 3.000 $.
- Indicele compozit NASDAQ Fidelity : Indicele NASDAQ este alcătuit din stocuri cu cea mai mare parte cap la cap, însă multe dintre acestea sunt stocuri de tehnologie și de sănătate care tind să aibă un potențial de creștere pe termen lung mai mare decât indicii de piață. Deci, dacă nu vă deranjează riscul suplimentar pentru potențialul de returnare pe termen lung, vă va plăcea FNCMX. Rata de cheltuieli este de 0,29%, iar investiția minimă inițială este de 2.500 $.
- Indicele Vanguard Mid Cap (VIMSX): Poate că cel mai bun mod de a vă da șansa de a bate indicele S & P 500 este să cumpărați un fond de indici care investește în acțiuni la mijlocul limitei, care au avut rezultate istorice mai bune decât acțiunile cu capital mare. Câștigurile de la mijloc sunt, de asemenea, mai puțin riscante decât capacele mici, ceea ce face ca VIMSX să devină o excepție rară, care investește direct în "locul dulce" cu randamente mai mari, dar fără riscuri extreme. Rata de cheltuieli pentru VIMSX este de 0,20%, sau 20 $ pentru fiecare 10.000 $ investit, iar investiția minimă inițială este de 3.000 $.
Cele mai bune fonduri de indici bursieri
Fondurile de obligatiuni sunt potrivite pentru ca aproape toti investitorii sa aiba un portofoliu diversificat de fonduri mutuale si fonduri index sunt o modalitate ideala de a captura o mare parte din piata de obligatiuni intr-o singura investitie low-cost.
Indicele total al pieței obligațiunilor se referă, în general, la fonduri mutuale index sau fonduri tranzacționate pe bursele (ETF) care investesc în indicele Bond Aggregate Barclay , cunoscut și sub denumirea de BarCap Aggregate, care este un indice de obligațiuni larg acoperind majoritatea obligațiunilor tranzacționate în SUA și unele obligațiuni străine tranzacționate in Statele Unite ale Americii
Iată cele mai bune fonduri ale indicelui de obligațiuni pentru a satisface acest tip de nevoi de diversificare și simplitate:
- Vanguard Total Indexul Bondelor (VBMFX): Acesta este cel mai mare fond de indice de obligațiuni din lume, din punct de vedere al activelor aflate în administrare, ceea ce înseamnă că acesta este favoritul investitorilor și al majorității consilierilor doar pentru comisioane . Când cumpărați acțiuni ale acestui fond de indice de obligațiuni, expuneți pe întreaga piață de obligațiuni din SUA, care este mii de obligațiuni, care acoperă mai multe tipuri, inclusiv obligațiuni corporative, obligațiuni US Trezorerie, obligațiuni pe termen scurt, obligațiuni pe termen mediu, obligațiuni și multe altele. Rata de cheltuieli este de doar 0,16%, iar investiția minimă inițială este de 3,000 $.
- Fidelitate Total Bond (FTBFX): Acest fond de obligatiuni larg diversificat este similar cu Vanguard's VBMFX; cu toate acestea, are mai multă flexibilitate în echilibrarea riscului și recompensării. În traducere, FTBFX poate deține mai multe obligațiuni cu randament ridicat, de exemplu, și, eventual, captează venituri mai mari pe termen lung, ca rezultat, în comparație cu VBMFX. Cheltuielile sunt un pic mai mari la 0,45 la sută, dar cheltuielile adăugate pentru un fond de indici pot fi merita. Achiziția inițială minimă este de 2.500 USD.
Cele mai bune fonduri de indice echilibrat
Dacă sunteți în căutarea unei modalități ideale de a avea un mix divers de acțiuni și obligațiuni într-un singur fond mutual, cel mai bun mod de a face acest lucru este cu fonduri indexate echilibrate.
Iată cele mai bune fonduri index cu un mix echilibrat de acțiuni și obligațiuni:
- Indicele echilibrat al avangardei (VBINX): Acest fond face o treabă excelentă de a menține costurile la un nivel scăzut și de a echilibra riscul și recompensa pe termen lung. Alocarea activelor rămâne la aproximativ 60% din acțiuni și 40% în obligațiuni, ceea ce îl face potrivit pentru investitorii care caută un risc moderat (sau mediu). Rambursările pe termen lung au fost atractive la aproape 7%, măsurate cu randamentele anuale de 15 ani până în 2016. Rata de cheltuieli este scăzută la 0,22%, iar investiția minimă inițială este de 3,000 $.
Există și alte fonduri indexate echilibrate, dar nici una nu poate învinge combinația dintre Vanguard și rentabilitatea pe termen lung.
Balanța nu oferă servicii și consultanță fiscală, de investiții sau financiare. Informațiile sunt prezentate fără a lua în considerare obiectivele investiționale, toleranța la risc sau circumstanțele financiare ale unui anumit investitor și ar putea să nu fie adecvate pentru toți investitorii. Performanțele anterioare nu indică rezultate viitoare. Investițiile implică riscuri, inclusiv pierderea posibilă a principalului.