10 cele mai bune fonduri de avangardă deținute pe termen lung

Topul fondurilor de la avangardă la cumpărare și deținător

Fondurile avangardiste sunt sinonime cu cumpărarea și menținerea investițiilor datorită selecției lor restante de fonduri mutuale și ETF de înaltă calitate, cu costuri reduse. Aceste calități fac din Fondurile Vanguard ideile ideale de investiții pentru investitorii pe termen lung.

Poate că singurul dezavantaj al fondurilor Vanguard este că există zeci de fonduri de a alege; prin urmare, va trebui să vă petreceți timp făcând cercetări pentru a găsi cele mai bune fonduri Vanguard pentru a cumpăra pentru nevoile dvs. personale de finanțare.

Din fericire, am făcut temele pentru dvs. și am redus selecția fondurilor Vanguard la 10 dintre cele mai bune fonduri deținute pe termen lung.

Cum să știți dacă sunteți un investitor pe termen lung

Înainte de a cumpăra fonduri de avangardă pe termen lung, trebuie să fiți sigur că sunteți de fapt un investitor pe termen lung. Dacă discutați cu 10 planificatori financiari sau cu consilieri de investiții, puteți obține 10 explicații diferite despre ceea ce înseamnă termen lung.

În general, majoritatea consilierilor ar fi de acord că investitorii cu cel puțin 10 ani sau mai mult înainte de a începe să facă retrageri din conturile lor de investiții pot fi descriși ca investitori pe termen lung. Acest lucru este valabil, de asemenea, în general pentru titlurile de obligațiuni (de exemplu obligațiuni pe termen lung și fonduri de obligațiuni pe termen lung). Deci, dacă economisiți bani pentru o vacanță anul viitor, nu sunteți un investitor pe termen lung și ar trebui să căutați fonduri care să fie cele mai bune pentru investițiile pe termen scurt .

O greșeală obișnuită cu investițiile pe termen lung este atunci când investitorii pensionați se consideră investitori pe termen scurt.

Deși pot face retrageri pentru a-și completa veniturile de pensionare, speranța lor de viață poate fi cu ușurință mai mare de 10 ani la pensionare. De exemplu, speranța medie de viață în SUA este de aproximativ 78 de ani. Dacă vă pensionați la 65 de ani, aveți încă 13 ani pentru a investi. În funcție de sursele de venit și de situația financiară globală, va trebui să investiți cel puțin o parte din activele dvs. de pensii în investiții pe termen lung, cum ar fi fondurile mutuale de acțiuni.

Cele mai bune fonduri pentru investiții pe termen lung

Cele mai bune investiții pe termen lung pentru majoritatea investitorilor sunt, în general, fondurile mutuale de acțiuni, în special fondurile de indice. Spun prietenilor, familiei, studenților, cititorilor, clienților și clienților potențiali că nu ar trebui să investească în fonduri mutuale cu excepția cazului în care aceștia au cel puțin trei ani înainte ca retragerile să fie necesare.

Fondurile indexului sunt, de asemenea, alegeri inteligente pentru investiții pe termen lung. Fondurile indexului Vanguard se numără printre cele mai populare participații pentru investitorii pe termen lung și au atras o sumă atât de mare de active pentru investitori, încât Vanguard Investments este cea mai mare companie de fond mutual din lume.

De ce sunt fondurile indexate Vanguard alegeri inteligente pentru investiții pe termen lung? Deoarece fondurile indexate sunt gestionate în mod pasiv , ratele lor de cheltuieli sunt mai mici decât fondurile gestionate în mod activ . Și din moment ce ratele de cheltuieli pentru fondurile index sunt atât de scăzute, ei primesc un avantaj pe termen lung pentru performanță. Acest lucru se datorează faptului că majoritatea administratorilor de fonduri pentru fonduri active nu depășesc indicii de piață majori pentru perioade mai lungi de 10 ani. Deci, mai degrabă decât să încercați să "bateți piața", ceea ce este dificil de făcut în mod consistent pe termen lung, puteți investi și pe piață la un cost mai mic. Aceasta este esența fondurilor index.

10 cele mai bune fonduri de avangardă pentru investiții pe termen lung

Acum, că știți că sunteți un investitor pe termen lung (sau nu) și știți ce tipuri de fonduri sunt cele mai potrivite pentru investiții pe termen lung, aici sunt cele mai bune 10 fonduri de avangardă pentru a cumpăra și deține pe termen lung (în nici o ordine particulară ):

1. Vanguard VTSMX: VTSMX este cel mai mare fond mutual din lume din două motive principale: este un fond diversificat al acțiunilor și cheltuielile sale sunt extrem de scăzute. Portofoliul oferă expunere la întreaga piață de valori din SUA, care include stocuri mici, medii și mari. Acestea includ peste 3500 de valori mobiliare. Cheltuielile sunt de numai 0,15%, sau 15 $ pentru fiecare $ 10,000 investit, iar investiția minimă inițială este de 3,000 $.
2. Indicele Vanguard 500 (VFINX): Acest fond al indicelui urmărește indicele S & P 500, ceea ce înseamnă că deține aproximativ 500 dintre cele mai mari stocuri din SUA. Astfel, acționarii VFINX vor avea expunere la acțiuni precum Apple (AAPL), Facebook (FB), Amazon (AMZN) și Alphabet (GOOG, GOOGL), compania mamă Google. VFINX este o alegere inteligentă pentru investitorii care doresc să-și construiască propriul portofoliu care include și alte fonduri de acțiuni, cum ar fi fondurile mici și mijlocii. Rata de cheltuieli pentru VFINX este de 0,15%, iar investiția minimă inițială este de 3,000 $.

1. (VBMFX): Deși investiția pe termen lung este adesea asociată cu acțiunile, majoritatea investitorilor vor trebui să aibă o parte din portofoliile lor investite în obligațiuni, iar VBMFX este o alegere inteligentă din același motiv ca cele mai multe alte fonduri de indice: acestea sunt investiții bine diversificate, cu costuri reduse. Portofoliul VBMFX urmărește indicele bursier Bloomberg Barclays Aggregate US , care cuprinde mai mult de 8.000 de titluri de obligațiuni din SUA. Rata de cheltuieli pentru VBMFX este de 0,15%, iar investiția minimă inițială este de 3,000 $.
2. Vanguard Total Indexul Internațional al Bursei de Valori (VGTSX): Pentru a construi un portofoliu complet de investiții pe termen lung, majoritatea investitorilor vor include fonduri de acțiuni internaționale și VGTSX este unul dintre cele mai bune fonduri Vanguard pentru a face acest lucru. VGTSX urmărește un indice care include peste 6.000 de acțiuni din afara SUA și include atât piețele dezvoltate (Europa și Japonia), cât și piețele emergente (China, India și Brazilia). Astfel, pentru o rată scăzută de cheltuieli de doar 0,18%, acționarii pot obține expunere la întreaga piață de valori din afara SUA. Investiția minimă inițială este de 3.000 de dolari.
3. Indexul Vanguard de Creștere (VIGRX): Investitorii dispuși să asigure un risc mai mare pentru șansele de a obține randamente mai mari decât indicii de piață, cum ar fi S & P 500, pot să ia o privire la VIGRX. Acest fond al indicelor deține acțiuni cu creștere mare, care au depășit istoric S & P 500, în special pentru perioade de 10 ani sau mai mult. Cheltuielile pentru VIGRX sunt de 0,18%, iar investiția minimă inițială este de 3,000 $.
4. Indexul Vanguard Balanced (VBINX): Vanguard are o selecție mică dar remarcabilă de fonduri echilibrate , care sunt fonduri mutuale sau ETF care investesc într-o combinație de acțiuni și obligațiuni. VBINX are o alocare moderată (risc mediu) de circa 60% din acțiuni și 40% din obligațiuni. Partea stoc investește într-un indice bursier total, iar partea de obligațiuni investește într-un indice total de obligațiuni. Cheltuielile sunt de 0,19%, iar investiția minimă inițială este de 3,000 $.
5. Vanguard Wellesley Income (VWINX): Un alt fond echilibrat de la Vanguard, VWINX deține o cotă conservativă (cu risc scăzut) de aproximativ 40% din acțiuni și 60% din obligațiuni. VWINX poate fi potrivit pentru investitorii pe termen lung care au o toleranță relativ scăzută pentru investitori în situații de risc sau pensionari care caută o combinație de venituri și creștere. Cheltuielile pentru VWINX (0,22%) sunt extrem de scăzute pentru un fond gestionat activ. Investiția minimă inițială este de 3.000 de dolari.
6. Vanguard STAR (VGSTX): Până acum ați observat că standardul. S-ar putea să fi observat că au minimum de 3.000 de dolari pentru a începe să investească. Cu toate acestea, VGSTX are un minim minim de 1.000 $. Este, de asemenea, ceea ce este cunoscut ca un "fond de fonduri", ceea ce înseamnă că investește în alte fonduri mutuale, toate într-o singură opțiune de fond. Fondul STAR investește într-un mix diversificat de 11 fonduri Vanguard, făcându-l o opțiune solidă solidă pentru investitorii care încep sau pentru cei care doresc o singură soluție de fond pentru investiții.
7. Indicele Vanguard Mid-Cap (VIMSX): Stocurile mici și mijlocii au depășit istoric stocurile cu capital mare pe termen lung, dar stocurile de la mijlocul capului pot fi alegerea mai înțeleaptă a celor trei. Fondurile de tip mid-cap, cum ar fi VIMSX de la Vanguard, au bătut atât indicele cu capul mic, cât și fondurile cu indice caporificat pentru returnări pe termen lung, în special randamentele anuale de 10 și 15 ani. Deși stocurile cu limită medie de acoperire au, în general, un risc de piață mai mare decât stocurile cu limite mari, acestea au de obicei un risc mai mic decât plafoanele mici. Prin urmare, limitele medii sunt adesea considerate "locurile dulci" ale investițiilor din cauza randamentelor lor în raport cu riscul. VIMSX are o rată scăzută de cheltuieli de 0,18%, iar investiția minimă inițială este de 3,000 $.
8. Vanguard Target Fonduri de pensii : Există mai multe Fonduri Vanguard Target Retirement to choose și unii investitori sunt înțelepți să ia în considerare acest tip de investiție unic. După cum sugerează și numele, fondurile țintă de pensionare sunt concepute să investească într-un mod adecvat pentru anul de pensionare țintă specific fondului. De exemplu, Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) are o alocare a activelor de aproximativ 85% din acțiuni și 15% din obligațiuni, ceea ce este potrivit pentru un investitor care se retrage în apropierea anului 2040. Fondurile de pensionare pentru Vanguard Target sunt potrivite pentru investitorii care doresc să cumpere și să dețină un fond mutual și țineți-l până la pensionare. Unii consilieri și planificatori numesc aceste fonduri "fixați-l și uitați", deoarece investitorul nu are nevoie să construiască un portofoliu de fonduri sau să gestioneze un portofoliu.

Balanța nu oferă servicii și consultanță fiscală, de investiții sau financiare. Informațiile sunt prezentate fără a lua în considerare obiectivele investiționale, toleranța la riscuri sau circumstanțele financiare ale unui anumit investitor și ar putea să nu fie adecvate pentru toți investitorii. Performanțele anterioare nu indică rezultate viitoare. Investițiile implică riscuri, inclusiv pierderea posibilă a principalului.