Cum să investiți în fonduri sectoriale

Ați auzit că investiția în fonduri sectoriale poate fi un lucru inteligent de făcut, dar cum se face alegerea celor mai bune fonduri sectoriale pentru portofoliul propriu? De ce investitorii ar trebui să utilizeze fonduri sectoriale și când este momentul potrivit pentru a investi în acestea?

Fondurile sectoriale nu sunt pentru fiecare investitor și există cu siguranță un mod corect și o modalitate greșită de a le folosi. Deci, înainte de a cumpăra în unul sau mai multe dintre diferitele sectoare industriale, este o idee bună să vă educați cu privire la ceea ce sunt și cum funcționează.

Care sunt fondurile sectoriale și cum investesc?

Un fond sectorial este un fond mutual sau un fond de schimb valutar (ETF) care investește majoritatea sau toate activele sale într-un anumit sector industrial. O listă a sectoarelor va include, de regulă, tehnologia, ciclul financiar, ciclul consumatorului, capsele de consum, utilitățile, energia, resursele naturale, sănătatea, bunurile imobile și metalele prețioase.

Iată o scurtă explicație cu exemple privind cum investesc diferitele tipuri de fonduri sectoriale, defalcate pe sectoare:

Cum să investiți în fonduri sectoriale

Acum că știți cum funcționează fondurile sectoriale, sunteți înțelept să învățați cum să alegeți cele mai bune fonduri din sector pentru dvs. și strategia dvs. de investiții.

Fondurile sectoriale funcționează bine ca instrumente de diversificare și ca un posibil mijloc de creștere a randamentelor portofoliului. În traducere, aceasta înseamnă că fondurile sectoriale pot reduce riscul pentru portofoliul general, în timp ce potențialul maximizează randamentele pe termen lung.

O structură înțeleaptă a portofoliului pentru punerea în aplicare a unei strategii de fonduri sectoriale este structura portofoliului de bază și a satelitului , care este exact așa cum pare: începeți cu o exploatație de bază, care reprezintă cea mai mare parte a portofoliului dvs. și apoi adăugați fonduri prin satelit, procente. De exemplu, o bună bază de bază este unul dintre cele mai bune fonduri S & P 500 Index , care ar putea primi o alocare de aproximativ 30 sau 40 la sută. Exploatațiile prin satelit pot fi fonduri cu capital mic, fonduri de acțiuni internaționale și fonduri sectoriale.

Când adăugați fonduri sectoriale în portofoliu, poate doriți să alegeți câteva sectoare pentru investiții pe termen lung, câteva sectoare pentru investiții pe termen scurt sau o combinație a celor două. De exemplu, unii investitori consideră că tehnologia și sănătatea sunt două sectoare care pot depăși piața mai largă în deceniile următoare. Aceiași investitori pot alege să adauge fonduri din sectorul tehnologiei și fonduri din sectorul sănătății în portofoliul lor.

Un exemplu de investiție pe termen scurt cu fonduri sectoriale este atunci când un investitor schimbă unele active de portofoliu în sectoare defensive în anticiparea unei recesiuni și a pieței de urși . Sectoarele defensive includ utilități, asistență medicală și consumatori.

Cuvinte și avertismente finale privind investițiile în fonduri sectoriale

Deși nu există nicio alocare perfectă pentru alocarea fiecărui sector din portofoliu, un procentaj bun care trebuie păstrat în minte este de 5%. Acest lucru poate părea o alocare mică, dar este suficient să se adauge diversitatea într-un portofoliu, stimulând totodată rentabilitatea. Prin urmare, dacă decideți să adăugați trei fonduri sectoriale în portofoliul dvs., fiecare poate primi o alocare de 5% pentru o alocare totală a sectorului de 15%.

Investirea unor sume mai mari în fonduri sectoriale poate aduce riscuri pentru portofoliul dvs. De exemplu, stocurile de biotehnologie, un sub-sector al sănătății, au înregistrat câștiguri incredibile pe termen scurt, dar și unele scăderi mari. Dacă un investitor a cumpărat prea mult dintr-un fond al sectorului bio-tech chiar înainte de un declin important, acesta ar putea afecta semnificativ portofoliul.

De asemenea, rețineți că alte fonduri mutuale, cum ar fi deținerea de bază, vor furniza probabil o expunere la majoritatea sau la toate sectoarele industriale. Prin urmare, dacă ați cumpărat un fond sectorial și reprezintă 5% din activele dvs. de portofoliu, expunerea dvs. globală la acest sector ar putea fi mult mai mare decât 5% din cauza celorlalte fonduri.

Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.