Vedeți cele mai bune fonduri mutuale de la Oppenheimer
În timp ce se ocupă în cea mai mare parte de brokerii care vând fonduri mutuale A-share , Fondurile Oppenheimer își găsesc cea mai mare notorietate în mintea investitorilor prin planurile de 401 (k), unde oferă alte clase de acțiuni care oferă reduceri cu versiuni ale fondurilor din cele mai bune fonduri ale acestora.
Trei dintre cele mai bune fonduri de la Oppenheimer
Pentru a vă oferi o secțiune transversală a fondurilor mutuale care sunt printre cele mai bune Oppenheimer are de oferit, aici sunt trei fonduri mutuale în diferite categorii:
- Oppenheimer International Small Company A (OSMAX): După cum sugerează și numele fondului, OSMAX investește în principal în companii mici din afara SUA. OppenheimerFunds a fost mult timp un lider în investițiile globale, iar experiența lor a fost un beneficiu pentru investitori în trecut. Performanța pentru acest fond de acțiuni agresive a bătut de obicei mai mult de 90% din fondurile de acțiuni străine cu capital mic. Cu toate acestea, este important să rețineți că această performanță peste medie are un risc de piață de peste medie. Rata de cheltuieli de 1,42% este medie pentru categorie, iar investiția minimă inițială este mai ieftină decât majoritatea la 1.000 de dolari.
- Oppenheimer Real Estate A (OREAX): Dacă sunteți în căutarea unui fond al sectorului imobiliar care a depășit istoric mediile categoriei imobiliare, OREAX merită privit. Rata de cheltuieli de 1,33% este mai mică decât media pentru fondurile imobiliare, iar investiția minimă inițială este de 1.000 de dolari. Investitorii ar trebui să țină cont de faptul că fondurile sectoriale au o participare concentrată într-un sector industrial, ceea ce creează un risc mai mare pentru piață. Fondurile sectoriale pot fi utilizate ca instrumente de diversificare, în timp ce se potențează performanța pe termen lung. În general, este înțelept să alocați mai puțin de 10% dintr-un portofoliu unui singur sector.
- Oppenheimer Limited-Bond A (OUSGX): Fondurile de obligațiuni nu sunt puterea Oppenheimer, dar OUSGX este un standout în categoria fondurilor de obligațiuni pe termen scurt . Fondurile de obligațiuni pe termen scurt pot fi o idee bună atunci când ratele dobânzilor sunt în creștere, iar OUSGX a depășit istoric categoriile colegilor. Raportul de cheltuieli este de 0,82%, ceea ce este un pic mai mare pentru fondurile de obligațiuni, dar echipa de management a făcut acest nivel de taxă util, mai ales pe termen lung.
OSMAX și OREAX atrag atât 5,75% încărcături frontale, cât și OUSGX încărcări frontale de 2,25%. Investitorii ar trebui să se uite la alte opțiuni de clasă de acțiuni , în special la acțiunile scoase din sarcină, dacă sunt disponibile. Menținerea scăzută a cheltuielilor este una dintre variabilele controlabile pentru o investiție reușită. Dacă fondurile de la Oppenheimer se află în planul dvs. de 401 (k) și nu aveți alte opțiuni, asigurați-vă că efectuați cercetările și căutați performanțele istorice în plus față de cheltuieli.
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.