Un exemplu de portofoliu de fonduri americane
Brokerii de tip mainstream, cum ar fi Edward Jones , iubesc să vândă fonduri americane, deoarece de obicei au înregistrări solide pe termen lung și își pot câștiga taxele prin vânzarea de clase de acțiuni reciproce care percep încărcături, cum ar fi A Share Class Clasă (încărcare în spate).
Pentru a satisface cererea de fonduri fără fonduri , în special în planurile de 401 (k), fondurile americane au creat clasa R-share , care permite brokerilor să se plătească în alte moduri, cum ar fi 12b-1 Taxe. De exemplu, este posibil să fi văzut Fondul American de Creștere a Fondurilor al Americii sau Fondul Investitorilor Fondurilor Americane sau fondurile americane Small Cap World în clasele de acțiuni R1, R2, R3 sau R4.
Dar care sunt cele mai bune fonduri americane și cum poate un investitor să construiască un portofoliu cu ei? Ai ajuns la locul potrivit pentru răspunsul!
Începeți cu cea mai bună structură a portofoliului
Înainte de a alege cele mai bune fonduri americane pe care să le folosim pentru portofoliul nostru, vom analiza o structură de portofoliu simplă, dar eficientă, denumită nucleu și satelit , care este exact așa cum pare: Portofoliul este construit în jurul unei "exploatații de bază" fondul de capital pe indice bursier mare, care reprezintă cea mai mare parte a portofoliului, și alte tipuri de fonduri - "exploatațiile prin satelit" - fiecare constând din porțiuni mai mici ale portofoliului pentru a termina întregul.
Sateliții constau în mod obișnuit din fonduri din diverse categorii, cum ar fi stocul străin, acțiunile cu capital mic, fondurile de obligațiuni și, uneori , fondurile sectoriale .
Obiectivul principal al acestui design al portofoliului este acela de a reduce riscul prin diversificare (plasarea ouălor în coșuri diferite), depășind în același timp (obținând profituri mai mari decât) un standard de referință pentru performanță, cum ar fi indexul S & P 500 .
Fondurile americane nu oferă fonduri index sau fonduri sectoriale, dar există o mulțime de opțiuni restante în gama lor de fonduri pentru a vă ajuta să construiți un portofoliu diversificat. De asemenea, multe dintre fondurile mutuale au expunere la acțiuni străine , chiar dacă nu sunt clasificate oficial ca fonduri de acțiuni străine.
Prin urmare, pentru a preveni suprapunerea prea multor fonduri și pentru că veți obține o expunere adecvată la acțiunile străine de la alte fonduri din portofoliu, acest portofoliu de fonduri americane nu va avea un fond dedicat de acțiuni străine.
Portofoliu de mostre din cele mai bune fonduri americane
Acum, că avem un design inteligent pentru portofoliul nostru de fonduri americane, ne putem uita la un exemplu care poate servi drept model pentru a construi propriul portofoliu:
- Fondul american de creștere a fondurilor americane (AGTHX): fonduri cu capital mare
- 20% fonduri americane Smallcap World (SMCWX): Stocuri americane și străine cu capital mic
- Fondul american de fonduri americane (ABNDX) de 40%: obligațiuni
Această combinație specială de fonduri americane este un exemplu de portofoliu moderat , care este potrivit pentru un investitor cu o toleranță moderată la risc și un orizont de timp de cel puțin 5 ani. Investitorii moderați sunt dispuși să accepte perioade de volatilitate moderată a pieței (scumpiri și coborâșuri în valoarea contabilă) în schimbul posibilității de a primi profituri care depășesc inflația cu o marjă semnificativă.
Distribuția alocării activelor este de 60% și de obligațiuni de 40%.
De asemenea, rețineți că toate fondurile din acest portofoliu de fonduri americane sunt fondurile lor de acțiuni A. Dacă investiți într-un plan de 401 (k), este probabil ca acțiunile R să fie utilizate și, prin urmare, simbolul ticker va fi diferit.
De asemenea, puteți observa că acest portofoliu are doar trei fonduri în el. Aceste trei fonduri sunt atât de larg diversificate încât nu mai este nevoie de mai multe fonduri în portofoliu.
Indiferent de fondurile americane pe care le alegeți, asigurați-vă că utilizați un mix divers de categorii de fonduri mutuale și urmați aceste linii directoare privind analizarea fondurilor mutuale .
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.