Există unii investitori care, de obicei, pierd atunci când tranzacționează acțiuni. Poate că acest lucru se întâmplă chiar și dvs., în cazul în care se pare că orice investiție pe care o faceți instantaneu începe să se deplaseze în direcția greșită.
Majoritatea investitorilor fac în medie, în termeni de performanță generală. Dacă piața crește cu 10%, ar putea să facă 8% sau 12%, dar sunt, în principiu, în linie cu tendința mai mare.
Cu toate acestea, există și acei investitori care par să facă în mod constant și în mod obișnuit profituri tranzacționare stocuri. Care este abordarea pe care pare să o plătească în mod continuu? Ce fac ei diferit decât majoritatea oamenilor pe care i-am menționat mai devreme?
Ei bine, abordarea lor de succes cu succes în ceea ce privește cumpărarea și vânzarea de acțiuni pare să fie ceva asemănător:
- Aveți un plan
- Dezvoltarea regulilor de tip rock solid
- Învățarea continuă
- Opriți limitele de pierdere
- Poziționarea corectă a poziției
- Urmăriți tendințele financiare în economie și în industrie
- Controlul emoțiilor și evitarea impulsivității
- Ajustarea planului și a regulilor
- Starea cursului
Aveți un plan
Dacă nu știți unde mergeți, orice drum vă va duce acolo. A avea un plan este important pentru că vă va ține la curent și vă va permite să vă evaluați progresul.
Numai cu un plan de tranzacționare veți putea să identificați și să ilustrați care aspecte ale abordării dvs. de tranzacționare sunt plătite.
Ce părți vă ajută să vă deplasați spre destinația dorită?
Planul dvs. ar trebui să includă criterii realiste, cum ar fi:
- tipuri de investiții (prețuri, industrii, mărimea societății etc.)
- intervalul de timp pe care intenționați să îl păstrați
- volatilitatea (Beta) a acțiunilor
- profilul riscului (cât de riscant sau speculativ este o investiție?)
- ce grad de câștig / profit potențial vă așteptați de la fiecare stoc?
- care surse de informație veți folosi / aveți încredere?
Cu planul dvs., trebuie să urmăriți foarte bine investițiile pe care le-ați făcut și motivele fiecăruia, precum și rezultatele în ceea ce privește profiturile sau pierderile. Acest lucru vă va ajuta să vedeți ce tipuri de tranzacții au fost cele mai profitabile pentru dvs., ceea ce la rândul său vă ajută să vă ajustați planul în continuare, după cum este necesar.
Dezvoltarea regulilor de tip rock solid
Trebuie să aveți reguli de tranzacționare. Va fi dificil să exprimați pe deplin importanța acestui aspect al "investiției noi pe care o faceți", așa că să spunem din nou: trebuie să aveți absolut reguli de tranzacționare.
De exemplu, vă decideți să nu investiți niciodată în companii de pe piața externă sau pe cele care au un preț al acțiunilor mai mic de 2 USD sau sunt în anumite industrii sau dacă au anumite datorii sau sume de venituri. Ar putea fi ceva real și trebuie să fie dezvoltat și ajustat în timp. Țineți minte în permanență scopul - pentru a vă proteja de greșelile pe care le facem din când în când.
Odată ce ați făcut o regulă, trebuie să rămâneți 100 la sută. Puteți ajusta regulile pe măsură ce călătoriți, pe baza tipurilor de rezultate pe care le obțineți cu fiecare tip de comerț.
Îndepliniți-le în timp ce învățați și efectuați, veți întări continuu strategia și vă veți proteja, în timp ce căutați profituri.
Învățând întotdeauna
Chiar dacă ați făcut tranzacții cu acțiuni de la vârsta de 14 ani și ați condus industria pentru acțiuni la prețuri scăzute, speculative în aproape fiecare aspect, veți învăța lucruri noi în fiecare zi (sau ar trebui să fiți).
Cu alte cuvinte, călătoria dvs. pentru a deveni un mare investitor implică învățarea continuă și fără sfârșit. Cu cât abordări mai noi pe care le absoarbeți și cu cât mai multe strategii, protocoale și informații pe care le digerați, cu atât mai frecvent va fi plătită abordarea investițională.
Opriți limitele de pierdere
Una dintre cele mai importante și eficiente tactici de tranzacționare este de a utiliza comenzile pentru stoparea pierderilor pentru a atenua eventualele riscuri descendente. Pur și simplu, dacă cumpărați acțiuni la un anumit preț, alegeți un preț limită pentru pierderea opririi, care este de aproximativ 3% sau 5%, sau poate 8%, sub nivelul la care ați cumpărat acțiunile.
(De exemplu, dacă ați cumpărat acțiuni la 102 USD, s-ar putea să setați "prețul de declanșare a pierderilor de oprire" la 99 USD).
Apoi, dacă acțiunile se încadrează la acest preț de declanșare, din orice motiv, vindeți imediat. În acest fel, vă limitați dezavantajul maxim la o sumă mică, probabil aproximativ 3% sau 5% sau 7%.
Poți să faci o mulțime de pierderi mici pe tranzacții proaste, înainte de a face să conteze foarte mult. Între timp, evitați declinul mai calamit, care uneori văd că acțiunile scad 50% sau 75% ... sau chiar 100%!
De asemenea, folosirea comenzilor de pierdere a pierderilor și a limitelor de pierdere așa cum este descrisă vă menține investiția atâta timp cât acțiunile nu scad la prețul dvs. de declanșare. În acest fel, rămâneți "blocat" în investiție, astfel încât să vă bucurați de profit dacă acțiunile încep să se deplaseze mai mult.
De exemplu, cumpărați acțiuni la 3 USD (și setați pierderea de oprire la 2,75 USD). Dacă investiția scade cu 1,12 USD, ați vândut deja la 2,75 USD (și ați pierdut doar 8%). Cu toate acestea, dacă crește până la 4 $ sau 5 $, pe lângă faptul că ați protejat riscul maxim de scădere, totuși ați beneficiat de toate câștigurile.
Poziționarea corectă a poziției
Puneți simplu, dimensionarea poziției este de a vă asigura că fiecare investiție pe care o faceți este o dimensiune sigură și adecvată. Adecvat înseamnă că niciun aspect al portofoliului dvs. nu este prea puternic investit în nici un stoc sau activ.
Dacă aveți un portofoliu de 10.000 de dolari și ați pus 8.000 de dolari într-o singură investiție, este vorba de o dimensiune foarte redusă a poziției. Mai probabil, un portofoliu de 10.000 de dolari are sens să aibă 10 investiții diferite. Acest lucru limitează fiecare dintre aceste achiziții la doar 10% din portofoliu, diversificând diversele active.
Dacă ai avea un portofoliu de numai 2.000 de dolari, ar fi o dimensiune slabă a poziției pentru a avea 25 de investiții diferite. Ratele comisionului pentru tranzactionarea stocurilor ar fi mult prea mari pe o baza procentuala - 25 cumpara cu comision de tranzactionare de 10 $ pe fiecare inseamna 250 $ (sau 12,5%) din portofoliul dumneavoastra total plecat in comisioane JUST comision. Apoi, există și alte 25 de comisioane care vin atunci când vindeți eventual fiecare stoc.
Astfel, pentru a mări poziția în mod corespunzător, trebuie să limitați expunerea prin diverse active, astfel încât să nu existe "prea mult" expunere la un singur activ. Luați în considerare riscurile, diversificarea, costurile de comision în ceea ce privește procentajul și mărimea totală a portofoliului.
Urmăriți tendințele financiare în economie și în industrie
Acest lucru este similar cu "învățarea continuă" menționată mai devreme. Dacă investiți foarte mult într-o companie de tipărire digitală, atunci trebuie să înțelegeți industria tipografică digitală, precum și să evaluați modul în care tendințele sociale și economice ar putea afecta compania în cauză.
De asemenea, dacă doriți să vă implicați în biotehnologie, ar trebui să urmăriți îndeaproape toate evenimentele petrecute în această industrie sau în spațiul respectiv. Același lucru este valabil și pentru producția de petrol, transportul aerian, companiile discreționare ale consumatorilor, mineritul de bază, comerțul cu amănuntul și așa mai departe ...
Citiți publicațiile din industrie și urmăriți datele financiare cât mai apropiate posibil. Dacă Rezerva Federală va majora ratele dobânzilor sau administrația guvernamentală va lansa o reducere fiscală masivă sau va izbucni un război în Arabia Saudită, atunci trebuie să fii conștient de aceste probleme și să înțelegi cum influențează investițiile tale. Evenimentele semnificative vor afecta investițiile pe care le faceți și sarcina dvs. este de a înțelege modurile în care aceste situații vor afecta prețurile acțiunilor pe care le dețineți, atât pe termen scurt, cât și pe termen lung.
Controlul emoțiilor și evitarea impulsivității
Acest lucru este mai ușor de spus decât de făcut, dar este atât de important să vă controlați emoțiile când faceți schimb. Nu vă puneți toate speranțele și ambițiile într-un anumit stoc și nu vă însurați în mintea voastră.
Investirea bună este plictisitoare și lipsită de emoții. Dacă o investiție nu se comportă așa cum ați sperat că va fi, trebuie să aveți posibilitatea să aruncați imediat aceste acțiuni, fără să vă gândiți al doilea.
De asemenea, nu trebuie să dețineți acțiuni care vă provoacă stresul sau cele care vă fac să pierdeți somnul! În orice astfel de eveniment, acestea nu pot fi stocuri adecvate pentru tine.
Ajustarea planului și a regulilor
Planul dvs. de tranzacționare și regulile de tranzacționare nu sunt stabilite în piatră. Ar trebui să le dezvoltați cu multă gândire și să le țineți de ele, desigur, dar permiteți-vă abilitatea de a le schimba pe baza rezultatelor dvs. de tranzacționare și în timp ce învățați informații noi.
De exemplu, ați avut pierderi de-a lungul a trei companii diferite de biotehnologie. Poate doriți să vă ajustați regulile de tranzacționare pentru a declara că nu veți tranzacționa niciodată acțiuni biotehnice. Sau poate că ai cel mai bine acțiuni sub $ 3 penny, deci poți aplica mai mult din atenția și resursele pe care le ai pentru acel tip de investiție.
Starea cursului
A fost dovedit, din când în când, cu cât sunteți mai activ ca investitor, cu atât rezultatele dvs. de tranzacționare sunt mai rău. Oamenii tind să sară de la o investiție sau de la o tendință la alta, fără a-și da investițiilor curente suficient timp pentru a juca în final.
Elaborați un plan, respectați regulile de tranzacționare și aveți răbdarea necesară pentru a permite investițiilor dvs. să producă venituri. Întreprinderile, care sunt în mod obișnuit bazate pe prețurile acțiunilor, necesită timp să crească. Ei operează în ferestre de trei luni, nu cu ora, și nu cu minutul.
Chiar și o companie care se dezvoltă rapid și coboară în mod normal cota de piață nu va ilustra toate avantajele financiare ale acesteia până când își vor elibera rezultatele trimestriale. Trimestrul este o perioadă de trei luni, iar numerele și detaliile din operațiunile lor nu devin cunoscute până în câteva săptămâni sau chiar luni, după încheierea trimestrului.
Cu alte cuvinte, s-ar putea să aflați că societatea explodează în creștere, dar nu până la câteva luni după ce se încheie perioada trimestrială. În mod tipic, mulți acționari s-ar fi putut vinde deja în frustrare, apoi urmăriți, deoarece acțiunile se grăbesc brusc mai mari cu câteva săptămâni mai târziu.
Intreaba-te pe tine insuti
Fii cinstit și întreabă-te cât de multe dintre punctele de mai sus fac deja parte din abordarea investițională. Mai multe dintre ele pe care le includeți în strategia dvs. de piață bursieră, de obicei, cu atât mai bine rezultatele dvs. finale ar putea deveni.
Dacă doriți să investiți ca cei care (aproape) întotdeauna profitază când cumpără și vând acțiuni și intenționați să faceți acest lucru în mod consecvent, replicați cât mai multe dintre punctele menționate mai sus. Există un motiv pentru care unii investitori pot continua să depășească performanța, iar acum puteți vedea (imita) exact modul în care aceștia au acel grad de succes.