Quicken și alte produse software pentru desktop oferă agregarea contului cu descărcări de tranzacții automate și posibilitatea de a configura software-ul pentru a afișa detalii pentru un număr de conturi pe un singur ecran.
Cu toate acestea, agregarea conturilor este utilizată de obicei în legătură cu instrumentele financiare bazate pe Internet care prezintă toate conturile de cărți de credit, de brokeraj, de economii și de împrumut deținute de mai multe instituții financiare pe o pagină de browser web.
Instantanee financiare
Beneficiul agregării contului este că obțineți un instantaneu al tuturor conturilor financiare, fiind în același timp capabil să preluați cu ușurință detaliile contului, cum ar fi tranzacțiile recente, într-un singur loc. Folosind această caracteristică, deschideți un pachet software pe computerul dvs. sau vă conectați la un site web pentru a vedea toate conturile financiare. Aceasta economisește necesitatea de a vă conecta la mai multe conturi pentru a stabili o imagine de ansamblu financiară.
Cum se configurează agregarea contului
Pentru a crea o agregare a contului, trebuie mai întâi să aveți relații bancare online cu instituțiile financiare care dețin fiecare dintre conturile dvs. Apoi, înregistrați fiecare dintre conturile din software-ul dvs. financiar online sau desktop. Acest lucru se realizează printr-o rutină de configurare în care specificați unde este păstrat fiecare cont financiar, împreună cu numele de utilizator sau numărul contului și parola sau codul PIN pentru fiecare cont, ceea ce permite accesul agregatorului la vizualizarea detaliilor contului.
Când vă conectați la software-ul dvs. cu parola, software-ul utilizează serviciul de agregare pentru a prezenta în mod sigur informații de conectare și parole la toate instituțiile financiare individuale care dețin conturile dvs. Datele pentru fiecare cont sunt apoi descărcate sau "răzuite", făcându-le să fie vizibile de către dvs. dintr-o singură privire.
Există șanse să utilizați deja agregarea contului dacă utilizați software financiar financiar online sau software financiar pentru desktop care trage sau prelucrează date din mai multe conturi.
Unde găsiți serviciile de agregare a contului
Multe site-uri bancare și unele brokeri online oferă agregarea contului pentru confortul clienților lor. Cele mai recente oferte online de finanțare personală , cum ar fi Mint, Mvelopes și software-ul de impozitare online, oferă agregarea contului. Yodlee, un serviciu bine-cunoscut și respectat de agregare a contului, oferă Yodlee MoneyCenter ca instrument online de finanțare personală. Multe aplicații iPhone și conturi agregate pentru aplicațiile financiare Android, de asemenea.
Este agregarea contului sigură?
Serviciile de agregare a contului oferă doar accesul la software pentru a vizualiza bilanțurile conturilor și tranzacțiile, prin conexiuni directe, pentru a nu efectua tranzacții. (Pentru a face acest lucru, trebuie să vă conectați la site-ul web al fiecărui cont.) Odată ce furnizați informațiile de conectare securizate software-ului, un sistem automatizat "scrapes" sau colectează informațiile în același mod pe care l-ați înregistra dacă v-ați înregistrat pe tine. În plus, software-ul se bazează pe multe caracteristici avansate de securitate. De exemplu, dacă vă conectați de la un computer sau dispozitiv necunoscut, va fi probabil necesară o autentificare suplimentară.
Multe persoane care au un rol activ în gestiunea financiară proprie caută servicii de agregare a contului pentru confortul, ușurința în utilizare și caracteristicile de securitate. Aceste servicii vă pot economisi timp fără să vă faceți griji suplimentare pentru gestionarea banilor.