Retitrarea activelor vs. actualizarea beneficiarilor și a custodelilor
Dacă ați creat un Revocable Living Trust pentru a planifica dizabilități mintale și pentru a evita probate și credeți că planul dvs. de proprietate este făcut după ce ați semnat contractul de încredere, nu este. De ce nu? Pentru că, după ce a fost semnat contractul Revocable Living Trust, va trebui să-l "finanțezi" cu activele tale. Dar nu toate bunurile tale pot intra în încrederea ta. Aici este o listă a tipurilor de active nu poate fi retitulată în numele încrederii dvs. și altele care nu ar trebui să fie retitruse din cauza dreptului de stat aplicabil.
01 Conturi de pensionare calificate.
02 Conturi de economii de sănătate și conturi de economii medicale.
HSA și MSA nu pot fi retitulate în numele încrederii tale. În schimb, încrederea ar trebui desemnată ca beneficiar primar sau secundar al acestor conturi. Consultați-vă cu avocatul dvs. de planificare a imobilului pentru a determina ce are sens în situația dvs.
03 conturi UTMA și UGMA.
Pentru un cont Uniform Transfers to Minor (UTMA) sau Uniform Gifts to Minor Account ( UGMA ) stabilit în beneficiul unui copil minor, se consideră că copilul este proprietarul contului, nu cel care a înființat contul sau custodele . În loc să schimbe proprietarul contului, trebuie să se desemneze un custode succesor pentru a evita probate de cont în cazul în care custodia primară moare înainte ca minorul să devină adult.
04 Asigurări de viață.
În timp ce proprietarul unei polițe de asigurare de viață poate fi schimbat la Administratorul Revocabilului Trust al asiguratului, fără a crea consecințe negative asupra impozitului pe profit, consultați-vă cu avocatul planificator de proprietate înainte de a face acest lucru deoarece, în unele state, Revocable Living Trust nu este protejat " individual "pentru scopuri de protecție a creditorilor .
05 Masini, Camioane, Motociclete, Barci, Scutere, Avioane.
În timp ce, în general, autovehiculele pot fi reîncadrate în încrederea dvs., unele state văd transferul ca o vânzare și vor percepe o taxă semnificativă de transfer pentru emiterea unui titlu nou în numele trustului. Dacă aceasta este situația în statul dvs., atunci vă recomandăm să așteptați și să cumpărați noul dvs. vehicul în numele trustului. În afară de aceasta, în unele state, nu este necesar să se transfere dreptul de proprietate asupra unui autovehicul după ce proprietarul moare și o mână de state le permite proprietarilor de vehicule să desemneze un beneficiar după moarte. Veți avea nevoie să vă consultați cu avocatul planificării imobiliare pentru a înțelege cum să evitați probate de vehiculele dvs. în statul dumneavoastră.