Dacă ați creat un Revocable Living Trust pentru a planifica dizabilități mintale și pentru a evita probate și credeți că planul dvs. de proprietate este făcut după ce ați semnat contractul de încredere, nu este. De ce nu? Pentru că după ce a fost semnat Revocabilul vostru de încredere, va trebui să-l "finanțezi" cu activele tale. Iată o listă a tipurilor de active care pot fi redimensionate în numele Revocabilului dvs. Living Trust.
01 Conturi de numerar
02 Contracte de investiții și de brokeraj fără pensionare
Acestea includ activele deținute într-un cont de investiții sau de brokeraj în nume propriu, în nume comun cu alte persoane sau în calitate de chiriaș în comun. Acest lucru nu include un cont deținut într-un plan calificat, care include 401 (k), 403 (b), IRA sau anuități calificate.
Cu aceste ultime tipuri de conturi, o schimbare a titlului va avea consecințe negative asupra impozitului pe profit. În loc de schimbare a titlului, ele necesită schimbarea beneficiarului.
03 Anuități necalificate
Acestea pot fi reîncadrate în numele Revocabilului vostru de încredere și încrederea dvs. poate fi, de asemenea, desemnată ca beneficiar primar sau secundar al anuității.
04 Stocuri și obligațiuni deținute în formularul de certificat
Certificatul original trebuie returnat agentului de transfer în schimbul unui nou certificat. Aceasta necesită obținerea unei "Garanții de semnătură de medalion" pe formularul de transfer al acțiunilor și trimiterea prin poștă a certificatelor originale prin poștă recomandată și asigurarea acțiunilor pentru 2% din valoarea lor de piață corectă . În loc să treceți prin toate acestea, vă recomandăm să vă depozitați certificatele într-un cont de brokeraj numit în numele revocabilului dvs. Trust de viață.
05 Proprietate personală tangibilă
Acestea includ efecte personale (bijuterii, îmbrăcăminte, cărți, lucrări personale, computere personale); bunuri de uz casnic (mobilier și mobilier, antichități, obiecte de colecție, lucrări de artă); autovehicule (autoturisme, camioane, bărci, scutere, avioane); arme de foc; animale de companie, cai și bovine; unelte; și fotografii și altele asemenea. Rețineți că în unele state un autovehicul numit în numele unui individ poate fi transferat fără probate.
06 Interese de afaceri
Acestea includ acțiunile deținute într-o societate deținută îndeaproape, interesele de parteneriat (generale și limitate) și interesele de apartenență la societățile cu răspundere limitată. Asigurați-vă că verificați toate acordurile acționarilor, acordurile de parteneriat sau acordurile de funcționare pentru restricții privind transferurile și procedurile specifice care trebuie respectate pentru a vă reîncărca acțiunile sau interesele în numele Revocabilului dvs. Living Trust.
07 Asigurări de viață
De ce ați dori să schimbați proprietarul politicii dvs. de asigurare de viață la mandatarul revocabilului trust viu ? Pentru că dacă deveniți incapabilă să vă simțiți mental, atunci mandatarul dvs. va avea autoritatea legală de a se ocupa de politică, inclusiv împrumutul împotriva valorii în numerar a politicii de a plăti pentru îngrijirea dumneavoastră.
Dar aveți grijă în statele care oferă protecție creditorilor pentru valoarea în numerar a asigurărilor de viață, deoarece unele state oferă doar protecție pentru o poliță deținută de un rezident "individual" al statului și, din moment ce un trust nu este un individ, valoarea numerarului va deveni neprotejat. Dacă acest lucru este valabil pentru statul dvs., asigurați-vă că împuternicirea vă oferă avocatului dvs., de fapt, autoritatea legală de a vă gestiona asigurarea de viață.
08 Credite pentru dvs.
Acestea includ împrumuturile personale securizate și negarantate pe care le-ați făcut altora, cum ar fi o ipotecă pe care o dețineți pe proprietatea imobiliară a altcuiva.
09 Autorizații, drepturi de autor, mărci comerciale și brevete
Consultați Oficiul pentru Drepturile de Autor din Statele Unite și Oficiul pentru Brevete și Mărci din Statele Unite pentru informații suplimentare privind atribuirea acestor tipuri de interese în numele unui Revocable Living Trust.
10 Drepturile de petrol, gaze și minerale
În funcție de tipul de interes de proprietate pe care îl aveți, reîncadrarea interesului dvs. în Revocable Living Trust va necesita fie o cesiune, fie o nouă faptă.
11 Imobiliare
Transferurile de bunuri imobiliare într-un Revocable Living Trust necesită înregistrarea unei noi fapte în localitatea în care se află imobilul .