Utilizarea tuturor acestor clase de active prezintă un echilibru
În termeni simpli, valorile mobiliare sunt concentrate împreună cu altele care au caracteristici similare și aceasta este o clasă de active. Aceste valori mobiliare ar putea reacționa în același mod la influențele pe piață și ele sunt în general reglementate la fel sau într-un mod similar.
Profesioniștii financiari sunt, în general, de acord că există patru clase largi de active, deși mulți susțin că există doar trei și unii simt că există cât mai multe cinci. Indiferent de număr, dacă portofoliul dvs. include investiții răspândite în aceste clase, este considerat echilibrat. Echilibrul este bun. Dacă portofoliul dvs. este deosebit de greu într-un sector și dacă rezervoarele din sector sunt dintr-un anumit motiv, aveți probleme. Dar dacă portofoliul dvs. este împărțit relativ uniform și doar o singură clasă de active întâmpină dificultăți, ar trebui să aveți în continuare performanța celorlalți pentru a vă trage prin criză.
Patru clase de active
Cele patru clase de active sunt în general considerate a fi:
- Stocuri sau acțiuni
- Venituri fixe sau obligațiuni
- Piața monetară sau echivalentele de numerar
- Imobile sau alte imobilizări corporale
Acestea sunt ceea ce trebuie să aveți la dispoziție pentru a construi un portofoliu. S-ar putea să observați că toate stocurile sunt concentrate împreună, chiar dacă stocurile individuale - sau fondurile mutuale pentru asta - pot fi destul de diferite.
De exemplu, un stoc cu capacitate mică nu va acționa în același fel ca General Electric. \
De ce sunt clasificate împreună? Pentru că vor reacționa, în grup, mai asemănătoare decât altele. Ei răspund diferit de oricare dintre celelalte trei clase, și același lucru este valabil și pentru celelalte trei clase.
De ce sa te deranjezi?
Da, s-ar părea un pic ca împărțirea firelor de păr, dar scopul de a avea toate cele patru clase de active reprezentate în portofoliul dvs. nu este numai pentru a preveni dezastrul investițional, ci pentru a profita de punctele forte ale fiecărei clase. Întreaga teorie a alocării activelor se bazează pe diversificarea portofoliului dvs. pe clase de active. De exemplu, mulți oameni utilizează trusturi de investiții imobiliare și alte investiții mai lichide pentru a satisface piciorul imobiliar al instrumentului pentru clasa de active.
Concluzie
Un portofoliu care conține doar una sau două clase de active nu este diversificat și poate să nu fie pregătit să profite de toate leagările pe care le poate arunca piața. Dar diversificarea - sau cel puțin gradul în care vă diversificați - este, de asemenea, o decizie individuală care depinde într-o oarecare măsură de obiectivele dvs. și de toleranța dumneavoastră față de risc.
Dacă aveți un risc deosebit față de risc , ați putea dori să vă diversificați chiar mai mult sau să vă asigurați că sunteți în continuare diversificat în cadrul fiecărei clase, permițând diferențe minore în cadrul clasei respective. Dacă aveți nervi de oțel și sunteți destul de norocoși să aveți bani pentru a arde, este posibil să nu doriți să vă bazați pe diversificare la fel de mult, ci să vă plimbați în schimb tendințele pieței.
Notă: Consultați întotdeauna cu un profesionist financiar cele mai recente informații și tendințe. Acest articol nu este consiliere de investiții și nu este destinat consultării de investiții.