Găsiți consultantul potrivit pentru investiții pentru situația dvs.
În acest articol, vom examina cum să găsim un consultant internațional de investiții, câteva întrebări importante de întrebat și alte considerente importante.
Găsirea consultantului financiar potrivit
Există multe modalități diferite de a găsi un consultant financiar, dar găsirea de consultanți cu experiență internațională poate fi o provocare. Acest lucru este valabil mai ales dacă locuiți într-un oraș mic, unde nu există multe opțiuni. Vestea bună este că aveți opțiuni în oricare scenariu.
Cel mai bun loc pentru a începe să căutați consultanți financiari este site-ul PCP Lets Make a Plan, care facilitează căutarea unor consultanți de investiții acreditați. Site-ul web oferă opțiuni locale împreună cu metoda de compensare, cerințele minime de investiții, istoria disciplinară și o scurtă biografie. În secțiunea specialități, puteți căuta investiții internaționale și alte criterii importante.
Dacă nu există consultanți financiari internaționali în zona dvs., vă recomandăm să consultați un consultant financiar tradițional cu privire la încorporarea fondurilor internaționale în portofoliul dvs.
Mulți consilieri financiari au experiență care încorporează investiții internaționale într-un portofoliu și pot avea câteva recomandări. Este important să puneți întrebări pentru a înțelege abordarea lor atunci când vine vorba de recomandări internaționale de investiții și diversificare .
Consultanți internaționali cu fonduri
Unii consultanți internaționali de investiții își administrează fonduri mutuale proprii pentru a le oferi clienților expunerea la piețele internaționale.
În aceste cazuri, investitorii pot achiziționa fonduri mutuale direct de la acești consilieri fără a fi neapărat clienți. Mulți dintre cei mai mari consilieri din spațiu sunt companii bine-cunoscute, cum ar fi Schwab, Fidelity și Vanguard , dar este posibil să doriți să luați în considerare și consilierii mai mici care au scos o nișă.
Unii consultanți internaționali de investiții cu fonduri mutuale mai mici includ:
- Oakmark: un consultant axat pe aplicarea unei filozofii și procese de investiții coerente care vizează identificarea oportunităților de valoare. Fondurile dețin în mod obișnuit mai puțin de 75 de titluri de valoare, în timp ce conducerea are o mulțime de "piele în joc".
- Hartford: Un consultant axat pe investiții centrate pe oameni, ceea ce înseamnă crearea de fonduri care să corespundă obiectivelor de investiții unice. De exemplu, ETF-urile sale strategice beta facilitează valorificarea strategiilor optimizate în funcție de risc.
- Domini: Un consultant axat pe investiții responsabile din punct de vedere social, din întreaga lume, care implică obținerea de rezultate sociale și de mediu pozitive, alături de venituri financiare competitive pentru investitori.
Puteți găsi liste de fonduri mutuale utilizând site-uri precum USNews sau diverse fonduri de cusut disponibile prin Morningstar și alte site-uri web.
Întrebări adresate consultanților
Odată ce ați identificat un consultant financiar, veți dori să le intervievați pentru a vă asigura că sunt calificați corespunzător și că se potrivesc perfect nevoilor dvs.
Este de obicei o idee bună să întâlniți consultanții de investiții "față în față" pentru a vă asigura că vă veți înțelege bine.
Câteva întrebări importante pe care le puteți întreba includ:
- Ce experiență aveți în investițiile internaționale?
- Ce licențe dețineți? Sunteți înregistrat la SEC, stat sau FINRA?
- Cum plătiți pentru serviciile dvs.? Care este rata sau comisionul dvs.?
- Ați fost vreodată disciplină de orice autoritate de reglementare guvernamentală sau judecată de un client?
- Puteți să-mi trimiteți o copie a ambelor părți ale formularului ADV ?
Este important să faceți diligența necesară pentru a vă asigura că consultantul de investiții este potrivit pentru nevoile dvs. În special, ar trebui să găsiți consilieri care să fie înregistrați în mod corespunzător, să lucreze pe bază de comision (nu comision) și să nu beneficieze de o istorie caritabilă cu autoritățile de reglementare și cu clienții.
Când analizați fondurile mutuale, trebuie să descărcați prospectul fiecărui fond pentru a afla mai multe despre profilul de risc și de recompensare al fondului.
De asemenea, poate fi o idee bună să apelați fondurile care vă interesează pentru a afla mai multe despre abordarea acestora și pentru a vă asigura că acestea sunt potrivite.
Linia de fund
Consultanții internaționali de investiții pot ajuta investitorii individuali să-și construiască expunerea la piețele externe în portofoliile lor. Mulți consilieri de investiții dețin și fonduri mutuale proprii, care pot ajuta investitorii să obțină expunere fără a trece printr-un consilier financiar tradițional. Înainte de a investi în aceste fonduri, este important să vă faceți diligența și să vă asigurați că toate întrebările dvs. sunt răspunzătoare și că fondurile sunt potrivite pentru portofoliul dvs.