Unele instituții financiare vor schimba pur și simplu numele din contul dvs. din numele dvs. individual în cel al dvs. ca mandatar, de obicei cu notația "TTE" după numele dvs. Alții vor cere închiderea contului inițial și deschiderea unui cont original în numele trustului.
Indiferent de regulile instituției dvs. și de câte cercuri doriți să faceți, este important să vă finantați conturile bancare și alte investiții în încrederea dvs. pentru a planifica în mod corespunzător pentru dizabilități mintale și pentru a evita probate .
Reprezentantul dvs. succesor - persoana pe care o numiți pentru a intra și a prelua conducerea încrederii pentru dvs. ar trebui să deveniți incapacitate mental - nu va putea să vă acceseze conturile dacă nu sunt în numele încrederii dvs.
Puteți urma pașii generali pentru a finanța conturile bancare și conturile de investiții, inclusiv conturile de brokeraj, în încrederea dvs., dar acestea pot varia ușor de instituție.
Scrieți o scrisoare de instrucțiuni
Elaborează o scrisoare de instruire către instituția dvs. financiară, solicitând retitrarea contului dvs. din numele dvs. în numele încrederii dvs. Includeți numărul contului, numele dvs. de încredere, numărul dvs. de securitate socială, adresa dvs. de corespondență, adresa dvs. de e-mail și numărul dvs. de telefon.
Trimiteți-vă scrisoarea de instrucțiuni
Trimiteți-vă scrisoarea de intenție băncii sau consilierului dvs. financiar, dacă este posibil. Luați-vă acordul de încredere cu dvs. deoarece cineva va cere cu certitudine să vadă o copie a acestuia. Dacă nu reușiți să livrați scrisoarea, trimiteți-o prin poșta la filiala băncii unde ați deschis contul sau la consilierul dvs. financiar.
Includeți o copie a declarației dvs. de încredere sau a unui memorandum de încredere care ar trebui să rezume acordul dvs. de încredere, subliniind informațiile pe care instituția trebuie să le cunoască. Dacă nu aveți unul dintre aceste documente, este posibil să puteți utiliza doar prima pagină și paginile de semnături ale acordului dvs. de încredere, astfel încât să puteți menține echilibrul acordului de încredere privat.
Completați și returnați toate documentele necesare
Completați și returnați toate documentele solicitate de instituția dvs. Acestea ar putea include carduri noi de semnătură, formulare de cont noi, jurnale de încredere și, eventual, alte formulare de cont de încredere.
Confirmați transferul contului
Urmăriți-vă telefonic sau prin poștă pentru a vă asigura că contul sau conturile au fost reîncadrate în încrederea dvs. De asemenea, trebuie să verificați declarațiile contului dvs. pentru a verifica dacă numele dvs. în calitate de mandatar este enumerat în mod corespunzător în declarație, în locul numelui dvs. individual. Abrevieri obișnuite de căutat includ "John Doe, TTEE," John Doe TR dtd 1/1/16 "sau" John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16 ".
Plasați documentația de verificare cu acordul dvs. de încredere
Plasați documentația cu acordul dvs. de încredere pentru a verifica finanțarea contului bancar sau de investiții în încrederea dvs. Aceasta poate include o scrisoare reală de verificare de la banca sau consilierul dvs. financiar sau o declarație de cont care arată numele de încredere.
NOTĂ: Legile de stat și locale se modifică frecvent, iar informațiile de mai sus pot să nu reflecte cele mai recente modificări. Consultați un avocat pentru sfaturile cele mai recente. Informațiile conținute în acest articol nu sunt consultanță juridică și nu reprezintă un substitut pentru consultanța juridică.