Schimbarea proprietății, atribuirea drepturilor și actualizarea beneficiarilor
Pentru ca un Revocabil Trust Viu să funcționeze corect, nu este suficient pentru ca Trustmaker să semneze pur și simplu acordul de încredere. După ce acordul a fost semnat, Trustmaker trebuie să "finanțeze" bunurile sale în trust. Există trei proceduri generale care trebuie urmate pentru a finanța în mod corespunzător un Revocable Living Trust care depinde de tipul de proprietate finanțată: schimbarea titlului / proprietății, cesiunea drepturilor de proprietate sau schimbarea beneficiarului.
1. Modificarea titlului / proprietății
Pentru active, cum ar fi conturi bancare ; non-IRA și non-401 (k) conturile de investiții și de brokeraj; acțiuni și obligațiuni deținute în formă de certificat; și bunurile imobile , aceste tipuri de active sunt finanțate într-un Revocable Living Trust schimbând proprietarul bunului din numele individual al Trustmaker în numele trustului:
- Titlu curent: "William Sample"
- Titlu nou: "William Sample și Jane Sample, Trustees sau succesorii lor de încredere, în conformitate cu William Sample Living Trust, din data de 1 ianuarie 2009 și orice amendamente la acestea"
2. Atribuirea drepturilor de proprietate
Pentru bunuri precum efecte personale fără titlu legal (bijuterii, lucrări de artă, antichități și altele asemenea); banii pe care îi datorați (împrumuturi personale pe care le-ați făcut și credite ipotecare pe care le-ați luat înapoi); drepturile de autor, drepturi de autor și brevete; anumite tipuri de drepturi de petrol, gaze și minerale ; precum și interesele de parteneriat și interesele de apartenență la societățile cu răspundere limitată, aceste tipuri de active sunt finanțate într-un Revocable Living Trust prin atribuirea drepturilor de proprietate din numele individual al Trustmaker în numele trustului:
- Titlu curent: "William Sample"
- Limbajul de atribuire: "Eu, William Sample, îmi cedez toate drepturile, titlul și interesul în și la respectiva anumită notă bancară din data de 31 ianuarie 2008, în cuantumul principal de 40.000 de dolari și între William Sample în calitate de împrumutător și John Smith ca împrumutat, la William Sample și Jane Sample, administratori sau succesorii lor în drepturi, în baza Trustului de viață William Sample Living, din data de 1 ianuarie 2009, și orice amendamente la acestea ".
- Titlu nou: "William Sample și Jane Sample, Trustees sau succesorii lor de încredere, în conformitate cu William Sample Living Trust, din data de 1 ianuarie 2009 și orice amendamente la acestea"
Pentru active, cum ar fi asigurarea de viață ; conturi de pensionare , inclusiv IRA , 401 (k) s și 403 (b) s; anumite prestații de pensie; și conturile de economii de sănătate (HSA) și conturile de economii medicale (MSAs), aceste active nu sunt de fapt recitate în numele unui Revocable Living Trust. În schimb, beneficiarii primari și / sau secundari ai acestor tipuri de active se transformă în încredere:
- Beneficiarul actual: "Jane Sample"
- Beneficiar nou : "William Sample și Jane Sample, Trustees sau succesorii lor de încredere, în conformitate cu William Sample Living Trust, din data de 1 ianuarie 2009 și orice amendamente la acestea"