Prea frumos ca sa fie adevarat?
Din păcate, aceste "locuri de muncă" sunt adesea înșelătorii. Luarea acestei poziții poate duce la pierderea banilor câștigați cu greu (și a banilor pe care nici nu aveți), precum și a posibilelor acuzații penale.
Lucrurile pot părea bine pentru o vreme, dar mai devreme sau mai târziu, lucrurile devin urâte.
Apelul
Detaliile variază în funcție de fiecare operațiune, dar cele mai multe escrocherii de transfer de bani au caracteristici similare: puteți să păstrați o reducere a tot ceea ce vă trimite compania de transfer de bani și puteți face munca de acasă. Nu aveți nevoie de abilități avansate sau de formare, iar potențialul de venit este semnificativ mai mare decât orice ați câștigat în trecut (mai mult decât venitul median național și adesea în șase cifre anual).
Ce ar putea merge prost? Dacă sună prea bine pentru a fi adevărat, probabil că este.
Cum pierzi
Există riscuri semnificative pentru angajarea unui transfer de bani. Majoritatea plăților pe care le efectuați în aceste activități sunt ireversibile: nu puteți anula plata sau nu puteți primi banii înapoi . Cu toate acestea, dacă nu depuneți bani în numerar, depozitele pe care le efectuați pot fi inversate.
Veți fi scamat: aceste operațiuni sunt adesea înșelătorii și, probabil, veți pierde bani la un moment dat.
Întrucât plățile vin și trec prin contul dvs., dvs. și banca dvs. veți fi instruiți pentru a vedea aceste tranzacții ca evenimente de rutină. Banca va sterge fonduri rapid pentru dvs. (sau cel putin va va pune la dispozitie banii ) si veti putea transmite platile la scurt timp dupa primirea acestora.
Cum se termină: într-o zi, o plată mare va veni și veți transmite plata fără ezitare.
Cu toate acestea, este nevoie de timp pentru bănci să realizeze că un depozit nu va fi clar și nu există nicio garanție că veți primi efectiv aceste fonduri. Banca dvs. va inversa depozitul rău din contul dvs., dar veți fi redirecționat deja plata. În consecință, veți pierde bani din tranzacție, iar soldul contului dvs. ar putea fi negativ. În mod alternativ (dacă nu depuneți o plată care răsplătește), o plată pe care o primiți va fi raportată ca frauduloasă și va fi inversată.
Informații personale: Când solicitați o slujbă, este posibil să fie necesar să furnizați informații personale sensibile. Ca parte a "procesului de angajare", este posibil să fie necesar să verificați numărul dvs. de securitate socială, informațiile despre contul bancar și alte detalii private pentru verificările de fond și alte cerințe. Aceste cerințe pot părea că au sens atunci când gestionați banii. Cu toate acestea, aceste informații pot fi folosite pentru a fura fondurile din conturile dvs. sau pentru a vă fura identitatea.
Acuzații penale: Pe lângă faptul că pierdeți bani, vă puteți confrunta cu acuzații penale pentru participarea la o operațiune de spălare a banilor.
Spălare de bani
În unele cazuri, locurile de transfer de bani fac parte din operațiuni ilegale de spălare a banilor. Spălarea banilor este practica de a lua fonduri obținute ilegal și de a le introduce în conturi legitime, astfel încât aceștia să poată cheltui banii în sistemul financiar principal.
Criminalii din întreaga lume doresc să obțină câștigurile în conturile lor personale, dar nu pot doar să facă transferuri frauduloase din conturile hackate în conturile lor - anchetatorii ar da seama rapid cine este în spatele crimei. De asemenea, nu pot depozita sume mari de numerar fără o afacere legitimă sau riscul de a genera steaguri roșii (băncile, colectorii de taxe și autoritățile de reglementare vor dori să știe despre sursa acestor fonduri).
Câștigătorii de bani: Când faceți bani de transfer de bani și ajutați infractorii să spală bani, sunteți cunoscută ca un " bani de bani ". Treaba voastră este să ascundeți originea banilor care se îndreaptă către criminali. Deoarece contul dvs. personal este curat (nu se știe că este implicat în activități criminale), fondurile pe care le depuneți sunt introduse în sistemul bancar și nimeni nu este suspect. Aceste fonduri se reunesc înapoi la criminali fără nici o problemă (infractorii nu se confruntă cu probleme, dar veți face asta).
Plățile plictisitoare: atunci când infractorii primesc fonduri prin canale bancare standard, este greu pentru autorități să vadă cum câștigă bani. Nu există depozite de suspiciune care să fie făcute cu un sac de duffel plin de numerar și fără retrageri de la o afacere care este în curs de investigare. În schimb, destinatarul primește cecuri simple vechi, ordine de plată sau transferuri ACH - la fel ca un salariat tipic.
Spălătoare de bani: Cui trimiteți bani când lucrați un loc de muncă ilegală de transfer de bani? Este imposibil să știi, dar spălătorii obișnuiți includ organizații teroriste, hackeri, proprietăți furate și inele de droguri și altele.
Poți să-ți iei banii înapoi?
Odată ce banca dvs. captează și depozitele din contul dvs. sunt inversate, nu veți avea niciun fel de a obține banii înapoi de la "angajatorul dvs.". Dacă aceștia răspund chiar la întrebările dvs., veți fi strânși sau ați cerut fac alte lucruri riscante.
Plângi băncii tale? Puteți raporta probleme la banca dvs., dar ați autorizat transferurile din contul dvs. și s-ar fi putut retrage bani pentru a cumpăra ordine de plată sau pentru a efectua transferuri la centrele de bani. Ca urmare, este posibil să nu existe nici o eroare pe care banca o poate remedia (deoarece sunteți singura persoană care a accesat contul dvs.).
Recurs juridic? Puteți raporta problema la autoritățile de aplicare a legii, dar persoanele cu care v-ați confruntat sunt cel mai probabil peste hotare sau altfel greu de găsit. Autoritățile locale pot lua un raport (pentru care este posibil să aveți nevoie de o copie pentru a obține anumite beneficii), dar de obicei nu dispun de resurse pentru a investiga aceste infracțiuni. Dacă banca dvs. nu recuperează fondurile, puteți încerca să inițieți o acțiune în justiție împotriva "angajatorului" dvs., dar șansele de succes sunt destul de scăzute.
Sfaturi pentru locuri de muncă de transfer de bani
Fiți foarte precaut în ceea ce privește luarea de locuri de muncă de transfer de bani. Întrebați-vă următoarele întrebări și apoi decideți dacă oportunitatea are sens (sau dacă sună riscant).
- Ce fel de afacere ar angaja un străin complet online pentru a se ocupa de banii lor?
- Plătiți o rată rezonabilă pentru munca pe care o faceți sau este prea bine pentru a fi adevărat?
- Ce fel de afaceri trebuie să treacă bani prin contul dvs. bancar personal - nu au un cont de afaceri pentru aceste nevoi?
- Cât riscați când trimiteți bani cuiva pe care nu-l cunoașteți?