Planurile și reuniunea creditorilor
Depozitarul în cazul falimentului (debitorul) trebuie să furnizeze o mulțime de informații instanței, mandatarului desemnat de instanță și creditorilor în cauză.
În documentele și declarațiile , debitorul prezintă datoriile, activele, veniturile, cheltuielile și detaliile tranzacțiilor financiare, în special cele care au avut loc în cei doi ani care precedă depunerea dosarului și, în unele cazuri, informații privind tranzacțiile vechi de șase ani. Toate aceste informații pot influența cursul cauzei.
În plus față de program, fiecare persoană sau entitate care înregistrează un caz de faliment este obligată prin lege să participe la o procedură numită o reuniune a creditorilor , denumită și o ședință a Secțiunii 341. În mod ironic, puțini creditori apar vreodată la reuniunea creditorilor. În schimb, administratorul capitolului 7 sau al capitolului 13 utilizează acel moment pentru a depune mărturia debitorului sau a unui reprezentant al debitorului în cazul unei depuneri corporative. Pentru mai multe informații despre ce se întâmplă la o reuniune a creditorilor, consultați:
Capitolul 7: Ce se întâmplă la întâlnirea creditorilor
Capitolul 13: Ce se întâmplă la reuniunea creditorilor
În marea majoritate a cazurilor, interogarea la ședința creditorilor este scurtă și nu provoacă răspunsuri neobișnuite. Ea nu face decât să verifice informațiile conținute în documentele debitorului depuse la instanța de judecată. Unele întâlniri sunt mult mai implicate și pot necesita ore de mărturie, în special cele pentru cazurile de reorganizare a întreprinderilor de mari dimensiuni din Capitolul 11.
Uneori este posibil să fie necesară suspendarea întrunirii la o altă dată pentru mărturii suplimentare sau prezentarea documentelor. În cele din urmă, totuși, reuniunea creditorilor va fi încheiată.
Examenul din anul 2004
La fel de cuprinzătoare ca și orarele, declarațiile și reuniunile creditorilor, uneori ele nu captează niciun fel de informație pe care mandatarul sau un creditor ar putea avea nevoie să îl determine în stabilirea unui curs de acțiune. De fapt, debitorul este obligat să coopereze cu mandatarul și cu creditorii pe tot parcursul dosarului. Uneori, această interogare suplimentară este informală, ca atunci când biroul mandatarului solicită avocatului debitorului să solicite copii ale unei fapte sau ale unei declarații fiscale. Dar, uneori, partidul de chestionare vrea ceva mai formal. Acolo vine regula de faliment 2004.
Regula 2004 prevede un proces pentru a examina practic orice persoană care ar putea avea cunoștințe despre orice lucru legat de finanțele, proprietatea, planurile, planul de reorganizare sau capacitatea de a plăti datoriile debitorului. Datorită domeniului său larg de aplicare, un examen al Regulamentului din 2004 este adesea o expediție de pescuit care nu are în vedere alte scopuri decât să-și împiedice debitorul sau să descopere dovezi de abuz sau de gestionare defectuoasă financiară. Din acest motiv, chiar depunerea unei cereri la instanța care solicită o examinare din 2004 poate provoca o luptă și chiar o mini-examinare din partea instanței pentru a determina relevanța informațiilor solicitate.
Cine poate cere examenul Rule 2004?
Regula 2004 prevede: "La propunerea oricărei părți interesate, instanța poate dispune examinarea oricărei entități."
Aceasta este o pronunțare largă. Orice parte interesată - orice persoană care are un interes legitim în cauza - poate depune o moțiune prin care instanța de judecată poate solicita oricărei entități să se supună unui examen. Părțile interesate includ debitorul, soții, creditorii debitorului, proprietarii, acționarii și deținătorii de obligațiuni, practic oricine sau orice entitate care este direct afectată de cazul de faliment.
Cine poate fi examinat într-un examen al Regulamentului din 2004?
De asemenea, instanța poate dispune examinarea oricărei entități cu cunoștințe despre proprietatea sau finanțele debitorului.
În momentul de față puteți spune că regula 2004 depășește o ședință a creditorilor deoarece se aplică oricărei părți care ar putea avea informații relevante pentru acest caz.
Examenul ar putea include o examinare a ofițerilor, angajaților, ofițerilor sau directorilor băncii, angajatorilor, soților și foștilor soți, proprietari, avocați, contabili, beneficiari, vânzători, chiar și rude ale debitorului.
În plus, instanța are competența de a cita persoana care urmează să fie examinată și de a dispune ca persoana să aducă documentele relevante. Ca o procedură în instanță sau o depunere, examinarea se face sub jurământ și se desfășoară în prezența unui reporter al instanței. Informațiile obținute în cursul examinării pot fi ulterior folosite în instanță doar ca o depunere.
Cât de largă este domeniul de aplicare al unui examen al Regulamentului din 2004?
Domeniul de aplicare al Regulamentului 2004 este aproape la fel de larg ca și lista persoanelor care pot fi numite. Conform articolului 2004 (b), interogarea
se referă numai la faptele, comportamentele sau proprietățile sau datoriile și situația financiară a debitorului sau la orice chestiune care poate afecta administrarea patrimoniului debitorului sau la dreptul de debitor al debitorului.
Chiar dacă regula se referă la limitarea chestionării, obiectul unui examen al Regulamentului din 2004 poate atinge aproape orice lucru care afectează finanțele sau proprietatea debitorului, trecut și prezent.
Creditorii ar putea folosi un examen din Regula din 2004 pentru a căuta informații despre activele care nu au fost enumerate sau despre dovezi care să susțină o procedură adversă pentru a determina că o datorie nu poate fi achitată .
Într-un caz în care o afacere poate continua în conformitate cu capitolul 11, capitolul 12 sau capitolul 13, interogarea se poate referi și la
funcționarea oricărei afaceri și oportunitatea continuării sale, sursa oricăror bani sau bunuri dobândite sau care urmează să fie dobândite de debitor în scopul realizării unui plan și a contraprestației oferite sau oferite pentru acesta și orice alte chestiuni relevante pentru cauză sau la formularea unui plan.
Într-adevăr, dacă întrebătorul poate formula o întrebare care are o anumită relevanță tangențială la afacerile financiare anterioare sau curente ale debitorului sau la planurile debitorului pentru viitor, este un joc corect la un examen Rule 2004.
Normele din 2004 sunt folosite frecvent pentru a pune întrebări debitorilor cu privire la dispariția cărților, a înregistrărilor și a bunurilor. Falimentul Secțiunea 727 prevede că debitorului i se acordă descărcarea de gestiune, cu excepția cazului în care anumite fapte au fost săvârșite sau omitete. Dacă un debitor individual a ascuns activele, cărțile și înregistrările ascunse sau distruse, a depus un jurământ fals sau nu a explicat în mod satisfăcător pierderea de evidență sau de bunuri, debitorului i se poate refuza descărcarea de gestiune.
Actualizat de Carron Nicks februarie 2018.