Ce are custodianul
Când efectuați depuneri în orice tip de cont, cecurile dvs. sunt plătibile și depuse direct la custode cu referire la numărul contului dvs. Custodianul dvs. este responsabil pentru păstrarea banilor câștigați din greu.
Custodianul vă va trimite o declarație lunară sau trimestrială pentru contul dvs., permițându-vă să știți ce deține în numele dvs.
Pe lângă faptul că vă țineți banii și investițiile și vă trimiteți o declarație de cont, custodelul servește și ca persoană între persoane atunci când doriți să cumpărați sau să vindeți ceva. Într-un sistem electronic bazat pe piață, cumpărătorul și vânzătorul nu se întâlnesc niciodată, prin urmare, custodianul are sarcina importantă de a vă asigura că banii se îndreaptă către persoana potrivită și invers.
Atunci când vă iau instrucțiunile pentru a cumpăra ceva, custodelul va face aranjamente pentru găsirea unui alt custode cu un vânzător potrivit al acțiunii pe care doriți să o cumpărați. Ei vor tranzacționa banii pentru acțiunile pe care doriți să le cumpărați. Dacă doriți să vindeți un stoc pe care îl dețineți, acesta va organiza și o tranzacție adecvată pentru a vă oferi suma potrivită de bani pe care o meritați pentru vânzare. (În mod normal, custodele percep o taxă de tranzacție atunci când cumpărați sau vindeți o investiție.)
Dacă dețineți un stoc și ați anunțat un dividend , trebuie să vă asigurați că îl primiți. Un custode va lua măsuri pentru a vă primi dividendul și vă va depune toate documentele necesare pentru a vă raporta aceste dividende către IRS, dacă este cazul.
Imaginați-vă numeroasele tranzacții stoc care au loc în cursul unui an calendaristic; aceste activități de cumpărare și vânzare se adaugă.
De asemenea, pot fi plătite și primite dividende, precum și activități specifice companiei, cum ar fi împărțirea acțiunilor sau fuziunile. Un custode urmărește toate acestea în numele tău. Folosind un custode cu reputație, vă puteți baza pe expertiza lor pentru a face față tranzacțiilor plictisitoare de-a lungul drumului.
Atunci când o companie nu este custodă
Dacă doriți un certificat de acțiuni emis, de exemplu, de compania Walt Disney Company, veți dispune în numele dvs. de un certificat fizic (contra unei taxe), iar cine are posesia fizică a acestui certificat este acum custode. Odată ce certificatul de stoc este emis, instituția financiară nu mai este custodia și nu mai are responsabilitatea de a urmări proprietatea și tranzacțiile investiției. Firmele de consultanță pentru investiții înregistrate care administrează active în numele clienților folosesc în mod obișnuit un custode pentru a deține activele clientului.
De exemplu, firma mea de investiții independentă folosește Charles Schwab ca custode pentru activele clienților. Firma mea direcționează investițiile, dar nu are "custodia" sau posesia banilor unui client. Schwab este de fapt custodia activelor. Ele dețin activul în "formă de carte", adică este o intrare electronică. Pentru a afla mai multe citiți o modalitate simplă de a evita frauda de investiții, care explică cele patru modalități în care custodii vă ajută să vă protejați conturile de fraudarea investițiilor.