Există mai multe calcule care vă vor oferi o idee despre cum se face o investiție. Unele sunt mai complicate decât altele, dar nici una nu este dincolo de a ajunge la investitorul mediu care are un calculator. Iată mai multe calcule pe care le puteți utiliza pentru a vă ajuta să înțelegeți cum fac investițiile dvs.
Total Return
Acesta este un simplu calcul, dar ne reamintește că trebuie să includem dividende (dacă este cazul) atunci când ne determinăm întoarcerea unui stoc. Iată formula:
(Valoarea investiției la sfârșitul anului - Valoarea investiției la începutul anului) + Dividende / Valoarea investiției la începutul anului = Totalul profitului
De exemplu, dacă ați cumpărat un stoc de 7,543 USD și acum costă 8,876 $, aveți un câștig nerealizat de 1.333 $. De asemenea, ați primit dividende în acest interval de timp de 350 USD. Care este rentabilitatea totală?
($ 8.876 - $ 7.543) + $ 350 / $ 7.543 = Total Return
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = Total Return
$ 1,683 / $ 7,543 = Rentabilitatea totală
0,2231 sau 22,31% = Total Return
Puteți utiliza acest calcul pentru orice perioadă de timp care este o slăbiciune, deoarece nu ține cont de valoarea banilor în timp.
Întoarcere simplă
Returul simplu este similar cu rentabilitatea totală, însă este folosit pentru a calcula rentabilitatea unei investiții după ce ați vândut-o.
Iată formula:
Profit net + dividende / baze de cost - 1
Iată un exemplu: Să presupunem că ați cumpărat un pachet de 3.000 de dolari și ați plătit o comision de 12 USD. Baza de cost este de 3.012 USD. Vindeți acțiunea pentru 4.000 de dolari și există o altă comisie de 12 dolari, astfel încasările dvs. nete fiind de 3.988 dolari. Dividendele s-au ridicat la 126 USD.
$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = return simplu
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = returnare simplă
1.36 - 1 = Returnare simplă
0,36 sau 36% = returnare simplă
Ca și calcularea Total Return, Returnul Simplu nu vă spune nimic despre durata investiției. Dacă doriți să vedeți declarații după impozitare, pur și simplu înlocuiți "veniturile nete după impozitare" pentru prima variabilă și utilizați un număr de dividend după impozitare.
Rata de creștere anuală compusă
Pentru investiții deținute mai mult de un an, vă recomandăm să vă uitați la acest calcul mai sofisticat, dar nu și mai complicat.
Rata anuală de creștere a compusului vă arată valoarea banilor din investiția dvs. în timp. O revenire de 40% pe parcursul a doi ani este minunată, dar o revenire de 40% peste zece ani lasă mult de dorit. Gândiți-vă la acest calcul ca la rata de creștere care vă duce de la valoarea investiției inițiale până la valoarea investiției finale, presupunând că investiția a fost compusă în perioada de timp.
Pentru a calcula rata anuală de creștere compusă, împărțiți valoarea unei investiții la sfârșitul perioadei în care vă uitați valoarea acesteia la începutul acelei perioade. Luați rezultatul și ridicați-l la puterea unuia împărțit la lungimea perioadei, apoi scădeați unul din rezultatul respectiv.
Eu dedică un întreg articol despre acest calcul important pe care îl puteți găsi aici.
Concluzie
Calculele simple sau puțin mai complicate vă pot oferi o soluție mai bună pentru modul în care se realizează investițiile dvs.