Ce documente am nevoie pentru a aduce la contabilul meu?

Obțineți documentele împreună înainte de ora impozitului

Dacă sunteți ca mulți oameni, gândul de a vă face taxele - sau chiar de a obține totul gata, astfel încât altcineva să le poată face pentru dvs. - vă stresează cel puțin puțin. Angajarea unui contabil pentru a vă întoarce declarația fiscală este întotdeauna cea mai ușoară cale, dar știi că în mod inevitabil va cere un document pe care nu l-ați gândit să-l includeți în acea servieta plină cu documente pe care ați venit.

Luați stresul din acest sezon fiscal consultând lista noastră de verificare înainte de a pleca acasă. Da, pare lung și obositor, dar respirați profund - nu toate aceste documente se vor aplica pentru dvs. Pe măsură ce coborâți pe listă, pur și simplu trageți acele elemente care nu au loc în imaginea dvs. personală financiară.

Luați cartea dvs. de securitate socială cu dvs.

Acest lucru nu este necesar dacă ați folosit același contabil în anii precedenți, dar dacă vedeți pe cineva nou, el va dori să verifice ortografia numele dvs. Poate face acest lucru dintr-o privire dacă vă aduceți cartea dvs. de securitate socială. Asigurați-vă că ați adus cărți pentru soțul / soția și pentru persoanele dependente.

Dacă nu vă puteți pune mâna pe cardul de securitate socială, merită o vizită la biroul local al Administrației de securitate socială pentru a obține o carte de înlocuire, pentru că în mod inevitabil aveți nevoie de ea pentru altceva mai devreme sau mai târziu. Dacă totuși nu aveți timp, faceți cel puțin o copie a declarației fiscale din anul precedent cu dvs., cea care vă poartă numele dvs. și adresa curentă, dacă este posibil, precum și numărul dvs. de securitate socială.

Documente legate de venituri

Acum este momentul să începeți să colectați toate aceste documente de venit. Aruncați-le în servietă când încep să aterizeze în căsuța poștală în ianuarie și februarie.

• Forma W-2 (venituri salariale și salarii)
• Forma W-2G (câștiguri de joc)
• Formularul 1099-A (închiderea unei locuințe)
• Formularul 1099-B (vânzări de acțiuni, obligațiuni sau alte investiții)

• Formularul 1099-C (datorii anulate)
• Formularul 1099-DIV (dividende)
• Formularul 1099-G (restituirea impozitelor de stat și compensația pentru șomaj)
• Formularul 1099-INT (venituri din dobânzi)
• Formularul 1099-K (venituri din afaceri sau din chirii prelucrate de rețele terțe)
• Formularul 1099-LTC (beneficiile obținute dintr-o politică de îngrijire pe termen lung)
• Formularul 1099-MISC (activitate independentă și alte tipuri de venituri diferite)
• Formularul 1099-OID (reducerea emisiunii inițiale a obligațiunilor)
• Formularul 1099-PATR (dividende de patronaj)
• Formularul 1099-Q (distribuții dintr-un plan de economii pentru educație)
• Formularul 1099-QA (distribuții dintr-un cont ABLE)
• Formularul 1099-R (distribuții din conturi individuale de pensii, planuri de 401 (k) și alte tipuri de planuri de economii la pensie)
• Formularul 1099-S (venituri din vânzarea de bunuri imobiliare)
• Formularul 1099-SA (distribuții din conturile de economii de sănătate)
• Formularul SSA-1099 (prestații de securitate socială)
• Formularul RRB-1099 (prestații de pensionare la calea ferată)
• Programul K-1 (venituri din parteneriate, corporații S, bunuri sau trusturi)

Este posibil să fi primit venit pe parcursul anului care nu a fost raportat pe niciuna dintre aceste formulare. De exemplu, ați putea fi unicul proprietar al afacerii dvs. Cineva ți-a plătit 500 de dolari pentru muncă. Acest lucru nu impune ca firma sau persoana să depună un formular 1099-MISC pentru dvs. sau pentru dvs., deoarece pragul este de 600 USD începând din 2017.

Dar, totuși, trebuie să raportați și să plătiți impozite pe aceste venituri.

Luați notă de toate aceste plăți sau de oricare altele care nu au condus la un document specific de raportare a veniturilor. Permiteți-i formatorului de impozite să știe ce bani au fost și cât a fost primit. Alte exemple de venit care nu ar putea fi raportate la unul dintre aceste documente fiscale includ veniturile din investiții din conturile financiare străine și veniturile din chirii .

Documente legate de cheltuieli

De asemenea, puteți primi anumite documente fiscale referitoare la banii pe care i-ați cheltuit și care pot afecta imaginea dvs. fiscală. Veți dori să le aduceți și dvs. cu dvs. sau, dacă nu ați primit un document sau un formular, asigurați-vă că aveți o contabilitate a plăților efectuate, deoarece acestea ar putea fi deductibile.

• Formularul 1097-BTC (creditul de impozit pe obligațiuni)
• Formularul 1098 (dobânda ipotecară)
• Formularul 1098-C (contribuția caritabilă a vehiculelor)

• Formularul 1098-E (dobânda studentului)
• Formularul 1098-MA (plățile ipotecare ale proprietarilor de locuințe)
• Formularul 1098-T (învățământ superior)
• Cheltuieli de afaceri (rezumate după tip și sumă)
• Cheltuielile pentru îngrijirea copiilor (rezumate pe furnizori și suma)
• Jocurile de noroc pierdute
• Cheltuieli medicale
• Mutarea cheltuielilor
• Impozitul pe proprietate personală, cum ar fi înregistrarea mașinii plătite
• Impozite pe proprietăți imobiliare
• Raport de câștig / pierdere realizat pentru toate acțiunile, obligațiunile, fondurile mutuale și alte investiții de capital vândute în cursul anului
• Încasări sau scrisori de confirmare pentru cadouri pentru caritate
• Cheltuieli de închiriere (rezumate pe proprietate, tip și sumă)

Mulți profesioniști în domeniul taxelor vă vor oferi un organizator tipărit care vă va ajuta să colectați toate aceste date, astfel încât acestea să vă fie la îndemână atunci când sunteți pregătiți să vă înregistrați anul viitor.

Dacă lipsesc documente

Aveți posibilitatea să obțineți copii în mai multe moduri, dacă nu aveți toate documentele dvs. fiscale, așa că nu vă puneți în panică dacă vă înșelați ceva sau o companie nu vă trimite un formular solicitat.

• Dacă pierdeți un formular W-2: Cereți angajatorului să vă dea o copie nouă. Angajatorii sunt obligați prin lege să păstreze copii ale formularelor W-2 și ale tuturor celorlalte informații despre salarizare timp de cel puțin patru ani. Unii angajatori percep o taxă nominală pentru un al doilea formular.
• Dacă pierdeți un formular 1099: Acestea pot proveni din mai multe surse, iar înlocuirea acestora depinde de tipul de venit pe care ar trebui să-l înregistreze. Băncile pot avea la dispoziție documente fiscale disponibile pentru descărcare de pe site-urile lor sau puteți apela numărul lor de servicii pentru clienți pentru a vă trimite un nou 1099-INT. Brokerii de investiții ar trebui să vă poată trimite prin poștă copii suplimentare ale formularului 1099-B și ale formularului 1099- DIV pentru a raporta activitatea de tranzacționare a acțiunilor și a dividendelor sau puteți descărca copii de pe site-ul web al brokerului. Asigurați-vă că descărcați o copie a declarației dvs. de sfârșit de an sau un raport de câștig / pierdere realizat deoarece informațiile din aceste rapoarte pot completa informațiile de pe formularul 1099-B. Contactați clienții pentru lipsa formularelor 1099-MISC.

Puteți obține copii de la IRS

IRS primește copii ale tuturor documentelor dvs. fiscale, astfel încât fie dvs., fie contabilul dvs. puteți solicita copii și din această sursă. Există trei moduri de a realiza acest lucru.

1. Utilizați aplicația Get Transcript Online pe site-ul IRS. Cereți o copie a "Transcrierii salariilor și veniturilor". Specificați anul pentru care lipsesc documentele. Va trebui să vă înregistrați pe site și să luați măsuri pentru a vă confirma identitatea. Rețineți că personalul IRS este suprasolicitat de majoritatea celorlalți angajați. Evidența salariilor și a veniturilor pentru anul 2016 ar putea să nu fie completă și actualizată până în iulie 2017, astfel încât dvs. sau contabilul dvs. să fiți nevoit să depuneți o extensie pentru a vă plăti impozitele după data scadentă a lunii aprilie dacă nu puteți obține ceea ce aveți nevoie timp.
2. Mail sau fax Formularul 4506-T către IRS. Acest formular este folosit pentru a solicita transcrierile diferitelor documente fiscale. Bifați caseta pentru rândul 8, "Forma W-2, seria Form 1099, seria Form 1098 sau formularul 5498." IRS va expedia transcrierea, de obicei în aproximativ 10 zile lucrătoare.
3. Vizitați un centru local de asistență fiscală IRS. Un agent IRS poate imprima pentru dvs. transcrierea salariului și a venitului.

În cazul în care contabilul dvs. solicită o copie a înregistrării salariului și a venitului dvs., IRS îl va trimite direct către biroul său, dar va trebui mai întâi să vă autorizați contabilul să vorbească cu IRS în numele dvs. Aceasta este o simplă chestiune de pregătire și semnare a formularului 8821 sau a formularului 2848. Contabilul dvs. vă poate sfătui ce formă aveți nevoie și vă pregătește pentru dvs.

Transcrierea salariului și a venitului este o imprimare pe calculator a informațiilor conținute în diferitele dvs. documente fiscale. Nu va arata ca fotocopii ale formularelor W-2 si 1099. În schimb, va fi o transcriere a datelor conținute în aceste formulare.

IRS păstrează numai informațiile federale cu privire la aceste formulare. Deciziile fiscale locale și locale nu vor apărea, așadar vă recomandăm să contactați instituțiile care apar în transcriere pentru a obține o copie a acestor documente originale.