Tranzacționare sau investiții în mărfuri
Cumpărarea de bunuri pentru o investiție pe termen lung a devenit mult mai populară în ultimii ani. Apariția ETF-urilor de mărfuri a făcut acest proces mult mai ușor. Există și alte investiții cum ar fi contractele futures care pot face bani indiferent de ce direcție se mișcă prețul bunurilor. Dacă investiți în produse de bază utilizând un procent din portofoliul dvs. de investiții, calendarul nu este neapărat la fel de important ca și pentru comercializarea produselor de bază.
Cele două vremuri cele mai frecvente când investitorii se confruntă cu mărfuri se află în momentele în care mărfurile devin foarte ieftine, iar mărfurile sunt considerate un joc de valoare. O altă dată este momentul în care mărfurile se lovesc de înălțimi multianuale, iar investitorii doresc să prindă tendința . În realitate, cele mai multe clase de active atrag cei mai mulți dolari de investiții după ce se confruntă cu o perioadă de profituri mari. Uneori, aceasta este o filozofie bună, dar de multe ori investitorii cumpără în partea de sus a pieței.
Mărfurile, în esență, reprezintă un hedging împotriva inflației. Într-o perioadă de zeci de ani, produsele de bază păstrează ritmul sau depășesc rata inflației. Prin urmare, o strategie de cumpărare și deținere are sens, indiferent de momentul în care un investitor cumpără produse.
La tranzacționarea mărfurilor, multe strategii pot fi utilizate pentru a profita de tendințele prețurilor.
Una dintre strategiile mai obișnuite este tranzacționarea la scară atunci când prețul unei mărfuri atinge un minim de mai mulți ani. Odată ce un produs scade sub costul de producție, teoria este că prețul probabil că nu va cădea mult mai mic și că un fund major este aproape.
Comercianții de mărfuri nu au nevoie neapărat de prețurile materiilor prime pentru a se deplasa mai sus pentru a face bani. Tranzacționarea cu contracte futures permite comercianților de mărfuri să intre ușor și ușor de pe piețe, precum și să facă bani din mărfuri care se deplasează mai puțin. Comercianții de mărfuri folosesc de obicei o anumită strategie de tranzacționare și profită de mișcările pe termen scurt ale prețurilor materiilor prime.
Cel mai bun timp pentru a cumpăra mărfuri
Nu există o formulă setată pentru cel mai bun timp pentru a cumpăra produse de bază, la fel ca și stocurile. Depinde într-adevăr de orizontul de timp al unui investitor și de obiectivele investiționale. Cumpărarea ieftină este adesea cea mai bună rută, după părerea mea, dacă aveți un orizont de investiții pe termen lung.
Piața de aur este un bun exemplu. Prețul aurului a atins 850 dolari pe uncie în 1980, ceea ce a fost un preț extraordinar pentru timp. Mulți investitori au cumpărat aur în timpul freneziei și au găsit cumpărarea la un preț ridicat, ceea ce nu ar putea fi obținut pentru încă 28 de ani. La celălalt capăt al spectrului, prețurile aurului au atins praguri de mai mulți ani în 1999 de aproape 250 de dolari pe uncie.
Acest preț a fost aproape sau sub costul de producție și probabil aproape de un etaj în preț. Prețurile de aur au creat ulterior un raliu de zece ani, care a scăzut cu un nivel record în anul 1980.
Nu toate piețele se comportă ca exemplul anterior, dar reprezintă o bună reprezentare a piețelor de mărfuri. Uneori este nevoie de mult mai mult pentru ca prețurile să se întoarcă, dar de multe ori fac. Când investiți într-un indice de mărfuri , aceasta face ca lucrurile să fie mai dificile, deoarece unele mărfuri ar putea fi aproape de maximele de 10 ani, iar altele ar putea fi aproape de cele mai mici de 10 ani. Dacă puteți face o mică analiză a pieței, există o mulțime de vehicule care vă permit să investiți în mărfuri individuale.
Mărfuri ca o investiție
Așa cum un investitor ar cumpăra acțiuni într-un portofoliu de investiții pentru randamente pe termen lung, același lucru se poate și ar trebui făcut pentru mărfuri.
Indiferent dacă mărfurile se află la maxime sau minime de mai mulți ani, un investitor poate intra în orice moment. Retururile ar trebui să se facă bine pe o perioadă de deținere de câteva decenii, dacă cumpărați un indice larg de mărfuri. Amintiți-vă că mărfurile sunt considerate adesea un hedging într-un portofoliu de investiții. În cazul în care mărfurile au o performanță insuficientă pentru o perioadă, este probabil ca alte investiții într-un portofoliu diversificat să se descurce bine.