Trivial la prețul acțiunilor obsedat, dividende dețin o cheie pentru a bogățiilor investitorilor.
Uitați-vă la titlurile de investiții și este inevitabilă: Bursele de valori și prețurile acțiunilor domină ziua, cu sectoare cum ar fi energia și tehnologia avansată care se apropie de secundă.
"Este greu să scăpați de prețurile bursiere zilnice", spune Grant Moore, un CFP cu Savant Capital Management. "Indiferent dacă este vorba despre știri, despre o aplicație pe telefon sau pe hârtie, S & P și Dow sunt aparent peste tot."
Dar cum rămâne cu dividendul - sau, pentru unii, cu dividendul? Dividendul frumpic? Dividendul care nu are mușcătura capului?
Prea des, aceste plăți - extinse către acționari ca urmare a câștigurilor excedentare trimestriale - sunt păstrate cu stimă scăzută de către unii investitori sau altfel neglijați. În parte, este o chestiune de jargon: Ce dracu este un dividend, oricum? Distingeți prețurile pe care oricine le poate înțelege. Stocurile de stocuri par logice. Dar ce este un dividend dacă nu se schimba pe Wall Street?
În primul rând, un prim rapid: Joshua Kennon, expertul în investiții pentru începători, explică faptul că "o societate este divizată în acțiuni și, uneori, Consiliul de Administrație decide să împartă o parte din profitul obținut de afacere între diferiți acționari și să le trimită un cec ... pentru a-și reduce veniturile. " El a continuat: "De exemplu, dacă o afacere a câștigat 100 milioane dolari în profit după impozitare, consiliul poate decide să plătească dividende de 50 milioane USD și să reinvesti cealaltă jumătate în extindere, reducând datoriile sau lansând un nou produs".
Destul de simplu, nu?
Valoarea dividendelor
Iar în privința valorii lor, gândiți-vă pe termen lung. Un dividend reinvestit înseamnă mai mult stoc, ceea ce înseamnă mai multă avere pe măsură ce stocurile urcă scara. "Dividendele pot asigura fluxul de numerar consistent în timp, astfel încât investitorii să nu aibă nici măcar nevoie să vândă acțiunile dacă pot să trăiască doar pe dividende", spune Moore.
"Ca rezultat, prea mult accent se pune doar doar la prețul acțiunilor."
"Pe o perioadă lungă de timp, dividendele reinvestite pot acumula un număr mare de acțiuni, care pot fi considerate mai mult, mai ales dacă acțiunile apreciază", spune Yale Bock, președintele YH & C Investments și un manager de portofoliu pe Covestor. Pe termen lung, analiza returnării a arătat că aproximativ 40% din aprecierea totală a capitalului de rentabilitate plus venitul este atribuită dividendelor. "
"Investitorii, în general, nu recunosc importanța dividendelor", adaugă Douglas H. DeLong, vicepreședinte senior și manager de portofoliu la Pennsylvania Trust, o firmă de administrare a averilor și de investiții din regiunea Philadelphia. "Dar, potrivit unui studiu realizat de Strategas Research Partners, dividendele au contribuit cu peste jumătate din rentabilitatea totală a pieței în ultimii 85 de ani".
Astfel, să reluăm: "Aproximativ 40% din rentabilitatea totală este atribuită dividendelor." Și: "Dividendele au contribuit cu peste jumătate din rentabilitatea totală a pieței în ultimii 85 de ani".
Se pare că dividendele sunt sexy, la urma urmei.
Colectarea stocurilor de dividende
Iată câteva lucruri cheie pe care trebuie să le căutați atunci când alegeți stocuri pentru valoarea lor dividendă:
1) Unii împărți de dividendă zboară sub radar. Ca și în felul următor.
Luați, de exemplu, Dover Corp. din Chicago (ticker: DOV). Cu siguranta ii lipseste sizzle-ul high-tech al LinkedIn Corp. (LNKD) sau Twitter (TWTR). Activitatea sa se concentrează asupra managementului fluidelor, a produselor industriale și a sistemelor de suport pentru producție. Căscat.
Însă, în timp ce aceste companii de tehnologie flască flirteau cu probleme prin 2016-LinkedIn salvate de Microsoft Corp (MSFT), Twitter încă într-un #superslump -Dover are o serie de dividende câștigătoare anuală care se desfășoară în 60 din cei 61 de ani. Dividendul DOV se ridică la 42 de cenți pe acțiune: mai mult decât dublul celor 16 cenți per acțiune oferite acum 10 ani. În septembrie 2015, ETF Daily News la numit pe Dover drept cel mai bun câștigător al dividendelor.
Comparați-o cu Apple (AAPL), o companie de pe radarul investițiilor tuturor. Nu a început să facă dividende până în 2012 - cinci luni după trecerea lui Steve Jobs.
Ultima dată când gigantul tehnic le-a dat afară? 1995: cu nouă ani înainte de primul laptop MacBook Pro.
Luna trecută, Apple a declarat un dividend de 57 de centi pe acțiune. Nu este chiar o avalanșă de bani, și de la 3,05 dolari date în acest moment în 2014. Adevărat, este mai bine decât iZilch. Dar dacă Jobs însuși investea pentru valoarea dividendelor, Dover ar fi alegerea mai logică și mai profitabilă.
2) Alți câștigători de dividende sunt aproape siguri în ceea ce privește randamentul. Johnson & Johnson (JNJ) este cunoscut sub numele de "dividend aristocrat". De 54 de ani, de când John F. Kennedy se afla la Casa Alba, gigantul farmaceutic și farmaceutic din New Jersey a crescut dividendele la fiecare an. Chiar și puternicul Apple nu a reușit un șir neîntrerupt în doar patru ani.
În luna mai, dividendul companiei J & J a crescut cu 6,7%, majorându-se cu 75 de centi pe actiune la 80 de cenți trimestrial. Sigur, un pachet de varietăți Band-Aid costă aproximativ 12 dolari. Dar, de peste 54 de ani și o reinvestire automată a dividendelor în acțiuni, ați putea cumpăra probabil bandaje suficiente pentru a umple un semi.
Până în prezent, în 2016, JNJ a plătit 2,56 de cenți pe acțiune - sau 256 de dolari pe an, dacă ai 100 de acțiuni. "Așadar, în anul următor, cei 256 de dolari care sunt reinvestiți vor plăti un alt 2,56 dolari pe acțiune plus o creștere, de obicei 5 la 8 procente", spune Bock.
3) Dividendele pot însemna un câștig de pensie. Acest lucru se reduce la un număr de factori cheie, spune Sean O'Hara, președintele ETF-urilor Pacer, un emitent de acțiuni tranzacționat la bursă din Paoli, Pennsylvania. "Noi susținem că acțiunile cu randament liber al fluxurilor de numerar și dividende mari sunt bunuri pentru investitori, în special pentru pensionari. Acestea generează venituri mai mari, au un potențial de creștere mai bun și un management al riscului mai redus decât indicii generali sau alte acțiuni cu fundamentale mai puțin solide ".
4) Căutați "acțiuni ale conducătorilor". Când căutați rezultate de încredere în dividende, încercați acest exercițiu grafic simplu. Plasați o riglă pe un grafic de la începutul plăților de dividende până la sfârșit. Acum, căutați campionii în care majoritatea punctelor se aliniază foarte aproape de conducător. "Colgate Palmolive (CL), Procter & Gamble (PG) și Coca Cola (KO) sunt exemple de acțiuni ale conducătorilor", spune Bob Johnson, președinte și CEO al Colegiului American de Servicii Financiare din Bryn Mawr, Pennsylvania. "Stocurile de conducere sunt ideale pentru investitorii din dividende din cauza consecvenței creșterii dividendelor"
Sau, dacă preferați: Sunt o mare măsură a creării bogăției.