Cum să determinați dacă familia dvs. poate gestiona stabilirea reputației dvs. de încredere
Mulți oameni cred că dacă au o încredere vie revocabilă , procesul de soluționare a afacerilor lor finale va fi simplu și nu va necesita asistența unui avocat de avere și de încredere. Din experiența mea, acest lucru este valabil doar pentru un număr limitat de trusturi. Aici veți găsi o listă de lucruri pe care trebuie să le luați în considerare atunci când stabiliți dacă va trebui să angajați un avocat care să vă ajute să vă soluționați încrederea viu revocată.
01 Este Revocable Living Trust complet finanțat?
02 A fost Trustmaker căsătorit?
În cazul în care încrederea viu revocabilă a persoanei iubite conține planificare AB sau ABC , atunci când primul soț moare, mandatarul succesor și soțul supraviețuitor vor trebui să se întâlnească cu o moștenire și avocat de încredere pentru a se asigura că trusturile A, B și / sau C sunt finanțate corespunzător și toate declarațiile fiscale imobile necesare la nivel federal și / sau de stat sunt pregătite și depuse.
(Notă: Chiar dacă nu se va datora nici o taxă, întoarcerea ar putea fi necesară pentru a face anumite alegeri fiscale.) Atunci când soțul supraviețuitor moare mai târziu, mandatarul succesor va trebui să se întâlnească cu un patrimoniu și avocatul de încredere să dezvăluie trusturile A, B și / sau C, precum și să stabilească afacerile finale ale soțului supraviețuitor și încrederea vieții revocabile.
03 Beneficiarii primesc moștenirea lor direct sau în încredere?
În cazul în care beneficiarii vor primi moștenirea în mod absolut și nu vor fi abordate alte chestiuni specifice de către o proprietate și un avocat de încredere, cum ar fi plata impozitelor pe proprietate, obținerea dărilor de impozit, rezolvarea datoriilor unui Trustmaker sau decizia ce trebuie făcută cu conturile de pensii succesorul mandatar și beneficiarii să poată lucra împreună pentru a soluționa încrederea fără asistența unui avocat.
Dacă, totuși, unul sau mai mulți dintre beneficiari vor primi moștenirea în încredere, atunci mandatarul succesor va trebui să lucreze cu un proprietar și avocat de încredere pentru a se asigura că încrederea fiecărui beneficiar este finanțată în mod corespunzător, precum și pentru a discuta declarațiile privind impozitul pe profit și modul în care fiecare încredere ar trebui tratată în fiecare zi.
04 Va plăti Estate taxele federale sau de stat sau impozitele pe succesiuni?
Dacă Trustmaker-ul locuiește și / sau deține proprietăți imobiliare în una din jurisdicțiile multiple care colectează impozitele pe bunurile de stat sau într-unul din cele șapte state care colectează impozitele pe moșteniri de stat, atunci înainte ca bunurile trustului să poată fi distribuite beneficiarilor succesorul mandatarul va trebui să lucreze cu o proprietate și avocat de încredere pentru a se asigura că toate declarațiile fiscale de avere și / sau moștenire sunt depuse și că toate taxele datorate sunt plătite.
În caz contrar, în cazul în care mandatarul succesor distribuie beneficiarilor înainte ca impozitele să fie plătite integral, atunci mandatarul succesor ar putea fi blocat cu plata impozitelor din propriile active personale.
05 A avut Trustmaker o afacere?
Dacă Trustmaker a deținut o afacere și a făcut un plan de ieșire pentru ceea ce se întâmplă cu afacerea după moartea Trustmaker, atunci mandatarul succesor va trebui să colaboreze cu un avocat de proprietate și de încredere pentru a pune în aplicare planul de ieșire. Dacă, pe de altă parte, Trustmaker a deținut o afacere, dar nu a realizat un plan de ieșire, atunci mandatarul succesor va trebui să se întâlnească cu un avocat care să se ocupe de aspectele juridice ale continuării, vânzării sau închiderii afacerii Trustmaker .
06 Sunt beneficiarii care se luptă?
Chiar și o încredere în viață revocabilă atent planificată și finanțată pe deplin nu poate depăși o discordie familială adâncă. Dacă beneficiarii unei trusturi vii revocabile nu sunt de acord cu modul în care mandatarul succesor gestionează distribuirea bunurilor trustului, atunci mandatarul succesor va trebui să angajeze un proprietar și un avocat de încredere pentru a asista la soluționarea litigiilor beneficiarilor. În plus, beneficiarii de încredere ar putea avea nevoie să angajeze propriul avocat (avocați) pentru a se asigura că interesele lor în administrația de încredere sunt reprezentate și protejate în mod corespunzător.
07 Este un trust numit ca beneficiar al unui cont de pensie?
Dacă unul sau mai multe trusturi în beneficiul soțului supraviețuitor al Trustmaker sau al altor beneficiari sunt numiți primarul (beneficiarii) primar al unui cont de pensionare, cum ar fi IRA al Trustmaker sau 401 (k), atunci mandatarul succesor va avea nevoie de asistența o proprietate și un avocat de încredere pentru a se asigura că bunurile deținute de IRA sau 401 (k) sunt tratate în mod corespunzător cu privire la finanțarea lor în trustul (trusturile) aplicabil și la modul de gestionare a distribuirilor minime necesare și la minimizarea oricăror consecințe ale impozitului pe proprietate și ale impozitului pe venit .
08 Este o persoană desemnată ca beneficiar al unui cont de pensie?
Chiar dacă un trust nu este desemnat ca beneficiar primar al unui cont IRA sau 401 (k), beneficiarii pot avea în continuare nevoie de asistența unui avocat de avere și de încredere pentru a se asigura că bunurile de pensionare sunt gestionate corespunzător cu privire la distribuțiile minime necesare și consecințele impozitului pe profit și pe venit.
Ceea ce ar trebui să faci? Nu vă lăsați să vă gândiți că încrederea vivabilă a iubitului vostru va dura doar câteva zile sau săptămâni pentru a vă stabili după ce a murit persoana iubită. Să sperăm că iubitul tău a făcut totul în puterea lui pentru a se asigura că încrederea lor va funcționa corect după moartea lor, astfel încât încrederea să poată fi rezolvată cu ușurință și în afara spectacolului public și a examinării unei instanțe judecătorești.