Creați o moștenire de durată pentru IRA dvs.
Cum funcționează un Trust IRA?
Un Trust IRA este un tip special de încredere viu revocabilă, conceput pentru singurul scop de a ține conturile dvs. IRA în beneficiul celor dragi după moartea dvs. Puteți stabili subtruse diferite în cadrul acordului de încredere IRA în beneficiul beneficiarilor, inclusiv al soțului dvs., dacă sunteți căsătorit. Puteți proiecta fiecare subtrust pentru a se potrivi nevoilor unice ale fiecărui beneficiar.
De exemplu, ați putea decide să aveți distribuțiile minime necesare în cadrul trustului IRA, ceea ce înseamnă că fondurile pot fi utilizate numai în beneficiul beneficiarului așa cum este determinat la discreția mandatarului. Acest lucru este adesea numit încredere în acumulare. Sau puteți avea distribuțiile minime necesare plătite beneficiarului în momentul în care încrederea primește fiecare distribuție. Acest tip de aranjament este denumit un trust de conduită .
Dacă doriți să creați o moștenire de durată pentru familia dvs., subtrusturile stabilite în acordul de încredere IRA pot fi înființate ca trusturi dinastiei de viață, astfel încât acestea să continue pentru mulți ani în viitor.
În cele din urmă, din moment ce încrederea IRA este o încredere revocabilă , puteți schimba termenii oricărei sau tuturor substructurilor în orice moment înainte de moarte.
Numiți Trustul IRA ca beneficiar al IRA-urilor voastre
Nu puteți pur și simplu numi " Trustul John Doe IRA " ca beneficiar al IRA-urilor voastre. Acest lucru nu va permite încrederea dvs. IRA să funcționeze conform planificării, deoarece încrederea dvs. nu este de fapt beneficiarul.
Cei dragi sunt beneficiarii. Încrederea pur și simplu colectează și, în unele cazuri, deține conturile după moarte.
În schimb, diferitele substructuri stabilite în cadrul acordului dvs. de încredere IRA ar trebui să fie denumite în mod specific în fiecare formular separat de desemnare a beneficiarului în ceea ce privește beneficiarul principal, beneficiarul secundar sau ambele. Acest lucru va asigura că activele deținute în IRA dvs. vor fi distribuite beneficiarilor dvs. în conformitate cu termenii subtrusturilor separate pe care le-ați creat în beneficiul lor.
Pentru mai multe informații despre Trusturile IRA, consultați Care sunt avantajele unui Trust IRA?
NOTĂ: Legile pot diferi ușor de la stat la stat și se pot schimba frecvent. Aceste informații pot să nu reflecte modificările recente ale legilor. Pentru consultanța juridică actuală, vă rugăm să consultați un avocat local. Informațiile conținute în acest articol nu sunt consultanță juridică și nu reprezintă un substitut pentru consultanța juridică.