Activele lăsate în afara încrederii dvs. pot necesita probate
Activele trebuie probate
Dacă dețineți propria persoană când vă muriți - nu este încă intitulată în numele încrederii dvs. - probate va fi cel mai probabil necesar să-l transferați la numele unui beneficiar viu.
Activele care se deplasează direct la un beneficiar numit, cum ar fi veniturile din asigurarea de viață sau anumite tipuri de proprietăți, constituie o excepție de la această regulă.
Proprietatea dvs. ar putea necesita o probă auxiliară
Moștenitorii și beneficiarii dvs. ar putea avea de a face față a două sau mai multe procese separate de probate dacă neglijezi să finanțezi bunurile în încrederea ta. Dacă dețineți proprietăți imobiliare într-un stat separat de cel în care dețineți alte active, cei dragi vor trebui să deschidă probate atât în statul dvs. de origine, cât și în fiecare stat suplimentar în care dețineți și proprietatea. Proprietatea aflată în fiecare jurisdicție trebuie să fie probată în conformitate cu legile și regulile statului respectiv, ceea ce poate provoca o mare confuzie.
Proprietatea dvs. poate plăti mai mult în impozitele pe proprietate
Dacă toate conturile și proprietatea dvs. sunt deținute în calitate de chiriași cu drepturi de supraviețuire sau în calitate de chiriași în totalitate împreună cu soțul / soția dvs., AB crede că ați putea fi înființată sub increderea dvs. nu poate fi finanțată.
Acest lucru poate determina impozite pe bunuri care altfel nu ar fi trebuit să fie datorate.
Beneficiarii dvs. nu vor putea profita de strategiile importante privind impozitul pe proprietate și impozitul pe venit sau de protecția activelor dacă nu actualizați denumirile beneficiarului pentru conturile de asigurare de viață și de pensionare pentru a coincide cu termenii încrederii înainte de a muri.
Puteți dezinstala neintenționat pe cei dragi
Dacă dețineți proprietăți în calitate de chiriași cu drepturi de supraviețuire împreună cu unul dintre copiii dvs., acesta va trece în întregime și direct la acel copil dacă nu vă plasezi acțiunea în numele încrederii tale. Ceilalți copii nu ar avea nici un drept legal la aceasta.
O conservatorie trebuie stabilită pentru beneficiarii minori
Minorii nu pot deține în mod legal proprietatea moștenită. Administratorul succesor al încredințării tale o poate gestiona până la vârsta de vârstă - dar numai dacă îți plasezi moștenirile în numele încrederii tale. În caz contrar, un adult va trebui să meargă în instanță și să ceară să fie numit conservator al copilului dvs., astfel încât acesta să poată supraveghea această proprietate în numele său.
O conservatorie ar putea deveni necesară pentru tine
De asemenea, mandatarul dvs. succesor poate interveni pentru a-ți gestiona încrederea și afacerile financiare pentru dvs. dacă deveniți incapabil să mintuiți, dar nu poate gestiona active care sunt deținute în nume propriu sau în calitate de chiriaș în comun în afara increderii dvs. Persoanele voastre iubite se vor confrunta cu stabilirea conservatoriei supravegheate de instanță, astfel încât să vă poată administra activele dacă va veni un timp când nu o puteți face singuri.
Concluzia este că, dacă ignorați importanța finanțării încrederii voastre revocabile, planul dvs. de proprietate nu va funcționa așa cum ați anticipat dumneavoastră și familia.
Încrederea voastră va fi în valoare numai pe hârtia scrisă.
NOTĂ: Legile de stat și locale se modifică frecvent, iar informațiile de mai sus pot să nu reflecte cele mai recente modificări. Consultați un avocat sau un consultant fiscal pentru sfaturile cele mai recente. Informațiile conținute în acest articol nu sunt consultanță juridică sau fiscală și nu reprezintă un substitut pentru consultanță juridică sau fiscală.