Păstrați întoarcerea veche de cel puțin trei ani
Nu există nicio modalitate în jurul acesteia - declarațiile fiscale și documentele conexe sunt importante pentru a le păstra. Veți avea nevoie de ele în cazul în care IRS dorește să revizuiască informațiile referitoare la acel an fiscal, iar declarațiile fiscale vechi pot fi utile și în alte scopuri, cum ar fi verificarea veniturilor atunci când solicitați un împrumut sau un apartament.
Cât timp este suficient?
În general, declarațiile fiscale și documentele aferente ar trebui să fie păstrate cel puțin atâta timp cât IRS sau o autoritate fiscală de stat este autorizată să auditeze returnarea . Această perioadă de timp este menționată ca statutul de limitări. Sunt trei ani de la data la care declarația fiscală a fost efectiv depusă pentru returnări federale, sau trei ani de la termenul limită de 15 aprilie, dacă returnarea a fost depusă înainte de termenul limită.
Fiecare stat are propriul statut de limitare a auditurilor. Multe state urmează perioada federală de trei ani, dar altele au perioade mai lungi de timp.
De exemplu, Montana are o perioadă de cinci ani pentru audituri.
Ce ar trebui să păstrați?
Împreună cu o copie a declarației dvs. fiscale, trebuie să păstrați toate documentele legate de veniturile, deducerile sau creditele pe care le-ați raportat și ați revendicat. Acestea ar include articole cum ar fi copii ale Formularelor dvs. W-2, Formulare 1099, scrisori de confirmare pentru donații caritabile și chitanțe pentru cheltuieli deductibile din impozit.
Persoanele care desfășoară activități independente ar trebui să păstreze, de asemenea, copii ale tuturor înregistrărilor contabile, cum ar fi declarațiile bancare, declarațiile de profit și pierderi sau o copie de rezervă a datelor lor din software-ul contabil.
De asemenea, ați putea dori să păstrați toate documentele privind proprietățile imobiliare, activele comerciale, acțiunile, obligațiunile sau alte active pe care le dețineți atâta timp cât le dețineți, apoi încă trei ani sau mai mult după vânzarea activului, în funcție de statul dvs. Veți avea nevoie de aceste înregistrări pentru a calcula baza costurilor și câștigurile sau pierderile pentru impozitul pe câștigurile de capital.
Când este timpul să renunțăm
Faceți aceste verificări finale înainte de a începe să aruncați documente fiscale vechi și financiare:
- Verificați declarația dvs. de securitate socială și comparați câștigurile dvs. cu informațiile de pe W2 și declarațiile dvs. fiscale. Dacă în ultima perioadă nu ați primit o declarație de securitate socială, puteți solicita unul de la Administrația de securitate socială. Atât de des, venitul obținut din venitul W2 sau venitul din activități independente din declarația fiscală nu va apărea în declarația dvs. de securitate socială. SSA dispune de proceduri pentru a vă ajuta să corectați erorile pe care le puteți găsi.
- Verificați data la care ați depus declarația fiscală . Asigurați-vă că a trecut cel puțin trei ani după ce a fost depusă declarația fiscală înainte să o eliminați.
- Sunați la IRS și solicitați înregistrarea unui cont pentru un anumit an fiscal . Contabilul dvs. poate face acest lucru pentru dvs. și vă poate ajuta să înțelegeți acest tipărit IRS. Uneori se fac ajustări la declarațiile fiscale după ce sunt depuse și este posibil să nu știți despre acestea sau ați uitat de acestea. Aceasta este o oportunitate pentru a vă asigura că orice probleme IRS pentru un anumit an fiscal au fost soluționate înainte de a vă arunca documentele importante.
- Scanați documentele fiscale și salvați-le pe un CD-ROM sau pe o unitate flash, chiar dacă aruncați copii de hârtie. Copiile scanate ale documentelor dvs. ocupă mult mai puțin spațiu decât fișierele de hârtie.
- Împărțiți vechile documente fiscale și financiare. Nu-i bateți și le aruncați în cel mai apropiat gunoi! Nu doriți ca nimeni să aibă acces la informațiile dvs. de identificare.
Cum ar trebui să păstrați totul?
Scanarea și salvarea pe hard disk este ultima economizoră de spațiu, însă declarațiile fiscale și documentele aferente pot fi menținute și în alte moduri:
- Fișierele de hârtie organizate în anul cu declarațiile fiscale și documentele aferente, toate în același dosar.
- Utilizați un fișier de acordeon sau o cutie pentru fiecare an.
- Păstrați fișiere separate pentru activele pe termen lung.
- Faceți CD-ROM-uri sau unități de flash ale celor mai valoroase documente și puneți-le într-o cutie de siguranță.