O selecție diversă a celor mai bune fonduri mutuale pe care trebuie să le oferim fidelitatea
Fidelitatea are zeci de fonduri mutuale cu costuri reduse și performante, în mai multe categorii diverse. În timp ce Fidelitatea poate fi cunoscută cel mai bine pentru fondurile deținute în mod activ în mod activ , acestea oferă și unele dintre cele mai ieftine fonduri index disponibile pe piață. Prin urmare, nu e de mirare de ce Fidelity este una dintre cele mai bune companii de fonduri mutuale fără fonduri din universul de investiții de astăzi.
În această listă cu cele mai bune fonduri de fidelitate pe care le cumpărăm, o vom împărți în trei categorii de fonduri pe care Fidelity le are cel mai bine: 1) cele mai bune fonduri gestionate activ, 2) cele mai bune fonduri index și 3) cele mai bune fonduri echilibrate.
Iată metodologia generală în selectarea celor mai bune fonduri Fidelitate: pentru fondurile gestionate în mod activ, am vrut să văd performanța pe termen lung care să bată indicele relativ al fondului, mandatul managerului de cel puțin cinci ani și calitățile unice care le separă de alte fonduri În listă.
Pentru fondurile index, am vrut să menționez o varietate, dar în primul rând am analizat fonduri diversificate cu rate de cheltuieli reduse.
Pentru fondurile echilibrate, am căutat cel puțin alegeri care pot funcționa pentru diverși investitori, înregistrări puternice de performanță și portofolii diversificate.
Cele mai bune fonduri de fidelitate: gestionate în mod activ
Fondurile gestionate activ sunt ceea ce sugerează și numele acestora - portofolii de titluri de investiții pe care managerul le cumpără și le vinde la discreția lor, de obicei pentru obiectivul nedeterminat de a bate un indice relativ.
De exemplu, un fond mutual de acțiuni cu capital mare gestionat activ va depăși, în speranță, indicele S & P 500 în mai mulți ani calendaristici și nu ar trebui să aibă rezultate pe termen lung mai bune decât indicele.
Iată patru fonduri gestionate în mod activ de la Fidelitate, care tind să depășească indicele de referință respectiv, mai ales pe termen lung (adică randamente anuale de 5 sau 10 ani):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Acest fond de indice bursier mare a avut același manager, Will Danoff, de peste 25 de ani, iar istoricul său de performanță a fost unul stelar. De la fondarea fondului în 1990, FCNTX a înregistrat în medie o revenire de peste 12%, ceea ce este un lucru rar în lumea fondurilor mutuale. Fondul investește în stocuri de creștere și stocuri de valoare, dintre care majoritatea sunt mari, cu cîteva stocuri pe jumătate în combinație. Rata de cheltuieli pentru FCNTX este de 0,71% rezonabilă, iar achiziția inițială minimă este de 2.500 $.
- Fidelitate dividend și venituri strategice (FSDIX): Acest fond de 4 stele investește în principal în stocuri de valoare pentru obiectivul de a genera venituri sub formă de dividende pentru acționari. Dar fondul are și un obiectiv de creștere. Prin urmare, FSDIX poate fi o alegere bună pentru pensionarii care doresc să cumpere fonduri pentru venituri, dar poate fi și o potrivire potrivită pentru investitorii care doresc aprecierea capitalului pe termen lung. Rata de cheltuieli pentru FSDIX este de 0,78%, iar achiziția minimă inițială este de 2.500 USD.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Acesta este un fond al sectorului de sănătate , ceea ce înseamnă că își concentrează acțiunile în principal asupra companiilor din sectorul sănătății, în acest caz sectorul biotehnologiei. Deși stocurile de sănătate biotehnologice au potențialul de apreciere mare, ele pot avea perioade scurte de declinuri abrupte. Prin urmare, FBIOX poate fi considerat și un fond agresiv , ceea ce înseamnă că este potrivit pentru investitorii pe termen lung care nu au în vedere creșterile și coborâșurile acestor investiții. Rata de cheltuieli pentru FBIOX este de 0,73%, iar achiziția inițială minimă este de 2.500 USD.
- Compania Fidelity Growth (FDGRX): Acest fond de 5 stele este un alt exemplu al unui fond mutual performant care beneficiază de un manager condus, Steven Wymer, care a fost la conducerea FDGRX din 1997. Fondul investește în principal în fonduri mari stocurile pe care managerul crede că le-au potențial de creștere peste medie. Raportul de cheltuieli pentru FDGRX este de 0,88%, iar achiziția minimă inițială este de 2.500 USD. Notă: La data de 20 iunie 2016, FDGRX a fost închisă noilor investitori.
Cele mai bune fonduri de fidelitate: fonduri index
Fidelitatea are unele dintre cele mai ieftine fonduri index pe piață. Deși oferă aproximativ o duzină de fonduri index, vom evidenția trei dintre cele mai bune oferte pasive gestionate aici:
- Indicele Fidelity Spartan 500 (FUSEX). Unul dintre cele mai bune fonduri S & P 500 pe piață, FUSEX face o treabă excelentă de urmărire a S & P 500 și are unul dintre cele mai mici rapoarte de cheltuieli (0,095%) în întregul fond de fonduri mutuale. Datorită expunerii sale extinse la peste 500 dintre cele mai mari stocuri din SUA, FUSEX oferă o bază bună pentru un portofoliu de fonduri pe termen lung. Investiția minimă inițială pentru FUSEX este de 2.500 USD.
- Indicele Bond Index Fidelity (FBI): Dacă sunteți în căutarea unui fond de indice Fidelity care să facă o treabă bună pentru a acoperi piața americană de obligațiuni, veți dori să luați în considerare FBIDX, care urmărește indicele Barclays Capital US Aggregate Bond Index . Aceasta înseamnă că acționarii acestui fond de indici de obligațiuni vor primi expunere la mii de obligațiuni, făcând FBIDX o participație diversificată pentru a acoperi piața de obligațiuni. Rata de cheltuieli pentru FBIDX este de 0,20%, iar achiziția minimă inițială este de 2.500 USD.
- Indicele de îmbunătățire a indicelui de creștere a indicelui Fidelity Mid (FMEIX): dacă doriți un fond mutual extraordinar care să ofere expunere la acțiuni de mijloc, FMEIX este una dintre cele mai bune fonduri pe care le puteți cumpăra în această categorie. Acest fond de 5 stele urmărește indicele Russell Mid Cap, ceea ce înseamnă că acționarii FMEIX vor avea o expunere largă la aproximativ 300 de acțiuni cu capitalizare medie. Valoarea stocurilor pe cap de mijloc are un potențial de creștere mai mare decât stocurile cu limite mari, dar poate și să înregistreze scăderi mai mari pe termen scurt. Acest lucru face FMEIX o exploatație agresivă, care este cea mai potrivită pentru investitorii pe termen lung, cu toleranță relativ ridicată la risc. Rata de cheltuieli pentru FMEIX este mică de 0,16%, iar achiziția inițială minimă este de 2.500 USD.
Cele mai bune fonduri de fidelitate: fonduri echilibrate
Fondurile echilibrate investesc într-un echilibru al stocurilor, obligațiunilor și numerarului, prin urmare, monikerul "echilibrat". Acestea pot fi alegeri de investiții inteligente pentru investitorii care doresc să investească într-un singur fond sau pentru cei care ar dori să construiască o bază solidă.
- Fidelitate echilibrată (FBALX): Acesta este un fond moderat de alocare, ceea ce înseamnă că acționarii FBALX vor primi o alocare a activelor cu risc mediu, de aproximativ două treimi din acțiuni și o treime din obligațiunile. Deși această combinație are un risc mai scăzut decât un portofoliu de acțiuni de 100%, randamentele pe termen lung au fost în trecut aproape de ceea ce v-ați aștepta pentru un fond de acțiuni pur. De la fondarea fondului de peste 30 de ani în urmă, FBALX a înregistrat o rată medie de rentabilitate de aproximativ 9%. Rata de cheltuieli pentru FBALX este de 0,56%, iar achiziția minimă inițială este de 2.500 USD.
- Fidelitate pentru libertatea de venit (FFFAX): Acest fond este unul dintre fondurile de "libertate" de la Fidelity și este cel mai conservator al grupului. Scopul este acela de a furniza venituri, păstrând în același timp principalul. Prin urmare, fondul este cel mai potrivit pentru investitorii care sunt mai interesați să păstreze ceea ce au, decât să crească soldul contului. Raportul de cheltuieli pentru FFFAX este de 0,49%, iar achiziția minimă inițială este de 2.500 USD.
- Fidelitate de capital și venituri (FAGIX): Acest fond de 5 stele poate realiza atât creșterea, cât și venitul investițiilor prin echilibrarea stocului, care cuprinde aproximativ 20% din portofoliu și alocarea activelor de obligațiuni, care reprezintă aproximativ 80% din portofoliu . Prin urmare, riscul de piață este mai mare decât un fond de obligațiuni, dar este mai mic decât un fond de acțiuni. Cu toate acestea, randamentele pe termen lung au fost în mod constant mai mari decât majoritatea fondurilor de obligațiuni. Rata de cheltuieli pentru FAGIX este de 0,72%, iar achiziția inițială minimă este de 2.500 USD.
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.