O listă și modelul de alocare a portofoliului de fonduri T. Rowe Price
Dar care sunt cele mai bune T.
Rowe Price Funds și cum poate un investitor să construiască un portofoliu cu ei? Ai ajuns la locul potrivit pentru răspunsul!
Începeți cu cea mai bună structură a portofoliului
Înainte de a alege cele mai bune fonduri T. Rowe Price pe care să le folosim pentru portofoliul nostru, vom analiza o structură de portofoliu simplă, dar eficientă, denumită nucleu și satelit , care este exact așa cum se pare: Portofoliul este construit în jurul unei "exploatații de bază" cum ar fi un fond mutual de stoc mare, care reprezintă cea mai mare parte a portofoliului, și alte tipuri de fonduri - "exploatațiile prin satelit" - fiecare constând din porțiuni mai mici din portofoliu pentru a termina întregul. Sateliții constau în mod obișnuit din fonduri din diverse categorii, cum ar fi stocul străin, acțiunile cu capital mic, fondurile de obligațiuni și, uneori , fondurile sectoriale .
Obiectivul principal al acestui design de portofoliu este de a reduce riscul prin diversificare (punerea ouălor în diferite coșuri), realizând în același timp un profit rezonabil pentru a atinge obiectivele pe termen lung ale investitorului.
Portofoliu de mostre din cele mai bune fonduri T. Rowe Price
Acum, că avem un design inteligent pentru portofoliul nostru de fonduri T. Rowe Price, putem examina un exemplu care poate servi drept model pentru a vă construi propriul portofoliu:
- 35% T. Rowe Indexul total al pieței de acțiuni (POMIX): indice bursier cu capacitate mare
- 15% T. Rowe Prețul Internațional de Valori (PRITX): Stocuri străine
- 10% T. Rowe Price Creșterea diversificată a capturilor mici (PRDSX): Stocuri mici
- 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): Stocul sectorului sănătății
- 35% T. Rowe Prețul nou venit (PRCIX): Obligațiuni
Această combinație specială de fonduri T. Rowe Price este un exemplu de portofoliu moderat , care este potrivit pentru un investitor cu o toleranță moderată la risc de risc și un orizont de timp de cel puțin 5 ani. Investitorii moderați sunt dispuși să accepte perioade de volatilitate moderată a pieței (scumpiri și coborâșuri în valoarea contabilă) în schimbul posibilității de a primi profituri care depășesc inflația cu o marjă semnificativă. Distribuția alocării activelor este de 65% și de obligațiuni de 35%.
Utilizarea fondurilor sectoriale, cum ar fi PRHSX, este opțională. Dacă se adaugă alte sectoare, asigurați-vă că păstrați alocația în jur de 5% pentru fiecare sector și încercați să nu depășiți o alocare totală de 15% pentru sectoare (adică 5% alocate pentru 3 fonduri sectoriale diferite).
Deși acest portofoliu are cinci fonduri, nu există o regulă greșită în ceea ce privește numărul ideal de fonduri pentru a construi un portofoliu. O gamă bună este undeva între trei și șapte fonduri.
Indiferent de fondurile T. Rowe Price pe care le alegeți, asigurați-vă că utilizați un mix divers de categorii de fonduri mutuale și urmați aceste linii directoare privind analizarea fondurilor mutuale .
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.