Cele mai bune fonduri de obligațiuni în 2018
Găsirea celor mai bune fonduri de obligațiuni în 2086, cel puțin, va fi o provocare. Dar iată câteva reguli generale pentru cumpărarea de investiții cu venit fix în acest an.
Cele mai bune fonduri de obligațiuni pentru creșterea ratelor dobânzilor
O modalitate de a investi în fondurile de obligațiuni în timpul majorării ratelor dobânzilor este de a utiliza fondurile de obligațiuni pe termen scurt. În general, obligațiunile cu scadențe mai lungi scad mai mult decât cele cu scadențe mai scurte. Astfel, prin utilizarea fondurilor mutuale de obligațiuni cu scadențe medii mai scurte, puteți minimiza efectul negativ al scăderii prețurilor. În acest caz, investitorii pot lua în considerare fondurile de obligațiuni pe termen scurt .
O altă modalitate de a gestiona incertitudinea în ceea ce privește creșterea ratelor dobânzilor este utilizarea unui fond mutual de obligațiuni bine diversificat și bine gestionat. Un astfel de fond este Loomis Sayles Bond (LSBRX). Managerul Dan Fuss are 55 de ani de experiență în industria de investiții și a fost în Loomis, Sayles & Company din 1976. Veniturile fixe pot fi mai complexe și mai greu de gestionat decât portofoliul de acțiuni. Deci un manager calificat și experimentat este o necesitate pentru investirea fondului de obligațiuni. Dar rețineți că LSBRX poate investi în obligațiuni cu randament ridicat, care pot vedea scăderi mai accentuate ale prețului în cazul în care economia va deveni slabă.
Un bun fond de obligațiuni pentru a rămâne diversificat este Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX).
Cum sa stii cand sa vinzi fonduri de obligatiuni
Dacă este de așteptat ca fondurile de obligațiuni să scadă în 2016, nu ar fi înțelept să vă vindeți fondurile de obligațiuni acum și să transferați în numerar partea de venituri fixe din portofoliul dvs.? Aceasta este o întrebare provocatoare, dar răspunsul este relativ simplu dacă sunteți un investitor pe termen lung.
Dacă te uiți în ultimii câțiva ani, poți vedea că acțiunile au avut una dintre cele mai bune runde pozitive din istorie, în timp ce obligațiunile nu au făcut atât de bine în ultimii ani, cu excepția câtorva puncte luminoase pentru prețurile obligațiunilor.
Ideea este că fondurile de obligațiuni pot pierde bani, ceea ce înseamnă că prețurile obligațiunilor pot scădea, mai ales atunci când ratele dobânzilor vor crește.
Dar nu este așa cum ar trebui să funcționeze diversificarea? Un bun face extrem de bine și un alt activ are o performanță sub medie. Se numește un echilibru bun, nu o alocare proastă! De asemenea, dacă vă aflați în medii de tip dolar-cost în fonduri de obligațiuni, cumpărați acțiuni, deoarece acestea se încadrează în preț. Deci, atunci când prețurile încep să crească din nou, prețul mediu al acțiunilor dvs. este mai mic și astfel beneficiați mai mult atunci când revin.
Outlook pentru fondurile de obligațiuni în 2018
Iată linia de jos pentru cumpărarea celor mai bune fonduri de obligațiuni în 2018 și mai târziu: dacă doriți să minimalizați riscul în primul rând și să maximizați profitul în al doilea rând, ceea ce este o filozofie de investiții înțeleaptă, nu veți renunța complet la perspectivele pe termen lung, ci pur și simplu veți rămâne diversificate.
În plus, cine spune că economia nu va încetini din nou și obligațiunile să se mențină la valorile lor sau chiar să crească în preț, pe măsură ce stocurile au un randament scăzut până la negativ?
Nimeni nu știe. Acesta este motivul pentru care strategia buy-and-hold tinde să funcționeze cel mai bine pentru majoritatea investitorilor.
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.