Avantajele și dezavantajele fondurilor de obligațiuni ultra-pe termen scurt
Ce sunt fondurile de obligațiuni pe termen scurt?
Fondurile de obligațiuni pe termen scurt, care vor investi în mod obișnuit în obligațiuni cu durate mai mici de un an, reprezintă o subcategorie a fondurilor de obligațiuni pe termen scurt, care dețin obligațiuni cu durate de la un an la trei ani.
Investitorii conservatori tind să-i placă fondurile de obligațiuni pe termen scurt deoarece au o sensibilitate mai scăzută la rata dobânzii decât fondurile de obligațiuni pe termen scurt, dar vor avea, de obicei, randamente mai mari decât fondurile de pe piața monetară. Cu toate acestea, fondurile de obligațiuni pe termen scurt au venituri medii relative mai reduse în timp decât fondurile de obligațiuni pe termen scurt și randamente mult mai mici decât fondurile de obligațiuni pe termen mediu și fondurile de obligațiuni pe termen lung .
Cel mai bun timp pentru a cumpăra fonduri de obligațiuni pe termen scurt pe termen scurt
După cum sugerează și numele, fondurile de obligațiuni pe termen scurt nu sunt concepute pentru investiții și performanțe pe termen lung . De exemplu, un fond total al indicelui de piață al obligațiunilor ar fi de așteptat să medieze o rentabilitate de aproximativ 5% pe o perioadă de 10 ani, în timp ce un fond de obligațiuni ultra-pe termen scurt ar face bine la o medie de 2%.
Cu toate acestea, fondurile mutuale de obligațiuni au un risc principal, ceea ce înseamnă că un investitor poate vinde un fond de obligațiuni pentru o valoare mai mică decât le-a cumpărat. Iar atunci când ratele dobânzilor cresc, acest risc este crescut de un risc asociat numit risc de rată a dobânzii.
Deci, dacă într-un mediu cu rată scăzută a dobânzii, un investitor dorește să obțină un randament mai mare decât fondurile de pe piața monetară, dar ratele dobânzilor se așteaptă să crească în viitorul apropiat, fondurile de obligațiuni pe termen scurt pot fi o idee bună.
În afară de a face eroarea potențială în estimarea mișcării ratelor dobânzilor, fondurile de obligațiuni pe termen scurt sunt cele mai potrivite pentru a investi într-o perioadă relativ scurtă de timp, cum ar fi de trei până la șase luni.
Cele mai bune fonduri de obligațiuni pe termen scurt pe termen scurt
Presupunând că un investitor dorește să le folosească așa cum au fost proiectate și investite pentru o perioadă relativ scurtă de timp, cele mai bune fonduri de obligațiuni pe termen scurt nu vor avea nicio sarcină și vor avea un raport de cheltuieli redus .
Având în vedere cheltuielile, una dintre cele mai bune fonduri de obligațiuni pe termen scurt de cumpărare este Vanguard Ultra-Short-Term-Bond (VUBFX), care are un raport de cheltuieli redus de 0,20% și performanță care de obicei depășește majoritatea fondurilor cu participații similare.
Pentru a găsi fonduri similare, investitorii pot să caute și să găsească cele mai bune fonduri de obligațiuni ultra-pe termen scurt pe unul dintre cele mai bune site-uri web pentru cercetarea fondurilor mutuale . Doar asigurați-vă că căutați rapoarte de cheltuieli scăzute și înregistrări de performanță istorică bune.
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.