Exemple, strategii și analiză pe termen lung
Definiția Long-Term
Pe termen lung, în ceea ce privește investițiile, se referă, în general, la o perioadă mai mare de 10 ani. Acest lucru este valabil, de asemenea, în general, pentru clasificarea investitorilor, precum și a titlurilor de obligațiuni.
De exemplu, dacă un consultant de investiții pune întrebări pentru a măsura toleranța la risc, acesta încearcă să determine ce tipuri de investiții sunt potrivite pentru dvs. și obiectivele investiționale. Prin urmare, dacă sunteți tânăr și nu vă așteptați să faceți retrageri din contul dvs. de brokeraj timp de cel puțin 10 ani, puteți fi considerat investitor pe termen lung.
Obligațiunile și fondurile de obligațiuni sunt clasificate ca fiind pe termen lung dacă scadența respectivă (sau mai exact ceea ce se numește durată) este mai mare de 10 ani.
Performanța pe termen lung în ceea ce privește analiza și cercetarea investițiilor
Atunci când cercetăm și analizăm investițiile, în special fondurile mutuale, este bine să ne uităm la performanța pe termen lung, care poate fi considerată o perioadă de 10 ani sau mai mulți. Cu toate acestea, termenul "pe termen lung" este adesea folosit în mod liber în ceea ce privește perioadele care nu sunt pe termen scurt, cum ar fi un an sau mai puțin. Acest lucru se datorează faptului că perioadele de 1 an nu dezvăluie informații suficiente despre performanța unui fond mutual sau despre capacitatea managerului de fond de a gestiona un portofoliu de investiții printr-un ciclu complet al pieței, care include perioade de recesiune și creștere și include o piață bull și piață .
Un ciclu complet de piață este, de obicei, de la 3 la 5 ani. Acesta este motivul pentru care este important să se analizeze performanța pentru returnările de 3 ani, 5 ani și 10 ani ale unui fond mutual. Vreți să știți cum a făcut fondul atât prin urcușuri, cât și prin coborâșurile pieței.
Adesea, un investitor pe termen lung folosește o strategie de cumpărare și deținere , în care fondurile mutuale sunt selectate și cumpărate, dar nu se modifică semnificativ până la mai mulți ani sau mai mult.
Această strategie a fost, de asemenea, afectată cu etichetarea strategiei de portofoliu leneș .
Cum să fii investitor pe termen lung
Un investitor pe termen lung își poate permite să-și asume un risc mai mare de piață cu investițiile. Prin urmare, dacă nu se supără riscul relativ ridicat, aceștia pot alege să construiască un portofoliu agresiv de fonduri mutuale .
Investitorii agresivi sunt dispuși să accepte perioade de volatilitate extremă a pieței (scumpiri și coborâșuri în valoare contabilă) în schimbul posibilității de a primi randamente relative ridicate care depășesc inflația cu o marjă largă. O eșantionare a activelor agregate de portofoliu agresiv este de 85% Stocuri, 15% Obligațiuni.
Exemple de investiții pe termen lung
Primul tip de investiții pe care majoritatea oamenilor îl gândesc în ceea ce privește investițiile pe termen lung în acțiuni. Acest lucru se datorează faptului că au obținut din punct de vedere istoric rate mai mari de rentabilitate decât alte vehicule investiționale și de economisire, cum ar fi obligațiuni și certificate de depozit (CD). Stocurile fondurilor mutuale, în special fondurile de creștere și stocurile agresive . Mulți investitori pe termen lung doresc, de asemenea, să folosească fonduri index pentru costul lor scăzut și tendința lor de a obține randamente bune pe perioade lungi de timp, cum ar fi 10 ani sau mai mult.
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții.
În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.