Unde să investești când ratele dobânzilor cresc
Atunci când ratele dobânzilor se situează la sau în jurul valorii minime istorice, o mișcare de investiții înțeleaptă este pregătirea pentru creșterea ratelor dobânzilor, urmată de o mișcare finală ascendentă a stocurilor înainte de declinul pieței .
Deși economia poate fi moderat sănătos atunci când tarifele încep să crească, ratele în creștere indică începutul sfârșitului unui ciclu economic. Prin urmare, o abordare tactică și echilibrată trebuie să rămână investită pentru a profita de impulsul pozitiv al etapei târzii, dar și pentru a se pregăti pentru momente mai grele care se ascund în jurul colțului.
Cele mai bune fonduri din stoc pentru creșterea ratelor dobânzilor
Deoarece acesta este un site pentru investitorii fondurilor mutuale, nu voi oferi sfaturi pentru anumite acțiuni pentru a cumpăra în medii de rată a dobânzii în creștere, dar vă voi spune care categorii de fonduri mutuale pot lucra pentru dvs. O astfel de categorie este creșterea fondurilor de stoc . Cel mai bun moment pentru a investi în stocurile de creștere este de obicei când perioadele sunt bune în timpul ultimelor etape (mature) ale unui ciclu economic. Uitați-vă nu mai departe decât anul 2007 ca exemplu: Economia a crescut rapid și majoritatea indicilor de piață au ajuns la maxim. De asemenea, este important să menționăm că a fost anul care precede "Marea Recesiune" din 2008.
În 2007, stocurile de creștere au dominat toate stocurile de capitalizare - titluri cu capital mare, acțiuni pe termen mediu și valori mici (a se vedea diagrama mea din articolul Value vs. Growth vs Index ). Timpurile de creștere rapidă coincid adesea cu creșterea ratelor dobânzilor, iar strategia de investiții în impulsuri captează această idee.
De exemplu, în 2017, când Fed a majorat ratele dobânzilor, fondurile mutuale de creștere au bătut S & P 500.
Dar țineți cont de faptul că stocurile de creștere și fondurile mutuale de creștere a stocurilor adesea înregistrează scăderi mai mari decât piața mai largă odată ce o corecție a pieței ursilor începe.
Cele mai bune sectoare de acțiuni pentru creșterea ratelor dobânzilor
Din nou, când ratele dobânzilor sunt în creștere, economia se apropie de obicei de un maxim (Rezerva Federală crește ratele când economia pare să crească prea repede și, astfel, inflația este o preocupare). Cei care urmăresc să petreacă timp pe piață cu sectoare vor avea scopul de a capta profituri pozitive în sens ascendent, pregătindu-se să protejeze împotriva scăderilor mai grave atunci când piața se va diminua (din nou, gândiți-vă 2007-2008).
Prin urmare, comercianții și investitorii pot lua în considerare sectoarele care tind să aibă cele mai bune performanțe (scăderea prețului cel mai mic) atunci când piața și economia se îndreaptă în jos. Acestea pot fi considerate tipuri de investiții defensive:
- Stack-uri de consum (non-ciclice) : deși stocurile discreționare (ciclice) ale consumatorilor vor avea cea mai bună performanță în primele etape ale creșterii ratelor dobânzilor, stocurile non-ciclice pot fi o idee bună înainte de loviturile recesiunii, dificil de estimat. Oamenii încă mai trebuie să-și cumpere produsele alimentare și să cumpere produse pentru viața de zi cu zi atunci când vine recesiunea.
- Îngrijire medicală : Ca și în cazul capselor, consumatorii trebuie să-și cumpere medicamentele și să meargă la medic în ambele vremuri bune și rele.
- Aur : Atunci când comercianții și investitorii anticipează o încetinire economică, aceștia tind să se mute în fonduri, cum ar fi fondurile de aur și ETF-urile care investesc în tipuri de active fiabile. Aurul nu este un sector, ci este un avantaj care se poate face bine în vremuri nesigure și piețe în scădere.
Ca întotdeauna, îmi ofer prudența mea că calendarul pieței nu este o idee bună pentru marea majoritate a investitorilor. Cu toate acestea, puteți încorpora câteva dintre aceste idei în construcția portofoliului dvs. în scopul diversificării.
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.