Ce trebuie să știți despre tranzacționarea Forex
Comerțul valutar (valută) este cumpărarea sau vânzarea unei monede în schimbul altei, în încercarea de a obține un profit din mișcările de preț. Toate tranzacțiile valutare implică două valute, iar tranzacțiile sunt facilitate de un broker de valută. Piețele valutare sunt deschise 24 de ore pe zi pe parcursul săptămânii, ceea ce reprezintă un avantaj față de piața de valori, care este deschisă doar pentru o porțiune din fiecare zi a săptămânii.
Industria valutară nu este puternic reglementată și oferă o pârghie ridicată.
Aceasta face ca aceasta să fie o opțiune atractivă pentru noii operatori care încep cu capital limitat (efectul de levier mărește "puterea de cumpărare" a capitalului comerciantului). Acestea fiind spuse, există și riscuri pe care trebuie să le cunoască comercianții din valută, precum și câteva informații de bază pe care ar trebui să le cunoască înainte de a începe.
Aceste articole oferă o imagine de ansamblu asupra acestor elemente fundamentale esențiale, cum ar fi perechea valutară, simbolurile perechii de monedă, orele de tranzacționare, dimensiunea poziției și valorile pip, cum sunt realizate profiturile, levierul, cerințele de capital pentru tranzacționare, brokerii din Forex și comisioanele de tranzacționare.
Curs valutar in Forex Trading
Orice tranzacționare în valută implică de fapt două valute. Dacă vă aflați într-o călătorie în Europa, luați-vă dolarul american și schimbați-i euro. Este o tranzacție valută - schimbă o monedă pentru alta. Comercianții Forex fac același lucru, cu excepția faptului că încearcă să profite de modificările prețurilor monedelor.
Monedele sunt întotdeauna cotate unul față de celălalt, numite perechi. De exemplu, EUR / USD este prețul de dolari americani raportat la euro.
Va exista un preț asociat perechii de valută , iar prețul respectiv se va schimba în mod constant. De exemplu, dacă prețul este de 1.1000, înseamnă că costă 1.10 USD pentru a cumpăra un euro. Dacă rata a fost de 1,2525, atunci costă 1,2525 de dolari SUA pentru a cumpăra un euro.
Cele mai multe perechi valutare tranzacționate în lume sunt asociate cu dolarul american și alte valute mondiale importante, inclusiv yenul japonez (simbol: JPY), lire sterline (GBP), dolar australian (AUD), dolar din Noua Zeelandă (NZD) Euro (EUR), Franc elvețian (CHF) și dolarul canadian (CAD). Prin urmare, cele mai frecvent tranzacționate valute sunt EUR / USD, GBPUSD , AUD / USD, USD / CHF, NZD / USD, USD / JPY și USD / CAD.
Indiferent de ordinea în care se află perechea valutară, reflectă cât de mult costă a doua monedă față de o unitate a primei, așa cum am menționat mai sus. Pentru a vedea cât costă prima monedă de a cumpăra o unitate a celei de-a doua, răsturnați semnele și apoi împărțiți 1 cu prețul. De exemplu, dacă prețul USD / CAD este 1,20 înseamnă că costă 1,20 dolari canadian pentru a cumpăra 1 dolar american. Dacă ne întoarcem la CAD / USD, putem vedea câte dolari SUA este necesar pentru a cumpăra un dolar canadian. Divide 1 / 1,20 = 0,8333; este nevoie de 0,8333 dolari SUA pentru a cumpăra un dolar canadian.
Toate celelalte valute globale au, de asemenea, simboluri. Orice simbol poate fi combinat cu un alt simbol pentru a crea o pereche. Această pereche va avea apoi un preț bazat pe cât de mult o monedă costă să cumpere cealaltă.
Orele de tranzacționare pentru piața Forex
Piața valutară este deschisă 24 de ore pe săptămână, deoarece există întotdeauna o piață globală deschisă undeva în lume.
Începând de duminică seara (în SUA), piețele asiatice se deschid, urmate de piețele europene și apoi de piețele Nord / Sud-americane.
Acest proces continuă pe parcursul săptămânii până când piața americană (și toate piețele din același interval de timp) se închide pentru afaceri vineri. Acest lucru înseamnă pentru comercianții din SUA, există tranzacționare continuă de duminică noaptea până vineri după-amiază.
Din cauza diferitelor fusuri orare globale și a pieței de 24 de ore, comercianții folosesc adesea ora GMT. Piețele globale majore includ Sydney, Tokyo, Londra New York. Sydney se deschide la ora 21:00 GMT, la Tokyo la ora 23:00 GMT, la Londra la ora 7:00 GMT și la New York la 12:00 GMT. Rețineți că aceste momente se vor schimba cu o oră datorită timpului de vară.
Valorile poziției Forex și valorile PIP
Perechile perechilor se mută în incremente numite sâmburi . Un pip este a patra zecimală din prețul unei perechi valutare. De exemplu, în 1.5532, a patra zecimală (2) este în valoare de un pip. În cazul în care prețul se mută până la 1.5533, aceasta este o mișcare de un pip.
Perechele valutare sunt adesea cotate la cinci sâmburi. Cincea zecimală este o fracțiune de pip. De exemplu, dacă prețul se deplasează de la 1.11115 la 1.11120, acesta reprezintă o mișcare de jumătate de pip (0.00005).
Privind la toate aceste numere pot deveni puțin confuz, dar cu practica, devine mult mai ușor să monitorizezi aceste numere, mai ales cu ajutorul unui grafic de prețuri în valută .
În perechi care implică JPY, un pip este reprezentat de a doua zecimală. De exemplu, în cazul în care prețul se deplasează de la 110.25 la 110.26, aceasta este o mișcare de un pip. Cea de-a treia zecimală, care este adesea furnizată, indică mișcări parțiale de pip.
Sâmburii contează, deoarece mișcările pipescresc profiturile și pierderile (discutate mai jos). Unul dintre factorii determinanți ai acestor profituri și pierderi este dimensiunea poziției . Majoritatea brokerilor din Forex permit comercianților să tranzacționeze în trepte de 1.000 de dolari (sau alte unități ale monedei, în funcție de moneda tranzacționată).
În cazul cumpărării / vânzării în valoare de 1,000 EUR / USD, un pip de mișcare va duce la un câștig sau o pierdere de 0,10 USD. Aceasta se numește valoarea pip. Cumpărarea / vânzarea în valoare de 10,0000 de perechi valutare va duce la un câștig sau pierdere de 1 dolar pentru fiecare pip de mișcare. O poziție de 100.000 înseamnă câștigarea sau pierderea de 10 $ per pip de mișcare.
1.000 de unități de monedă se numește micro- lot , 10.000 de valută se numește mini lot, iar 100.000 se numește lot standard. Este posibilă tranzacționarea în mai multe loturi, de exemplu un comerciant ar putea vinde șapte loturi micro, ceea ce înseamnă că un pip de mișcare va avea ca rezultat un câștig / pierdere de 0,70 dolari.
Din păcate, aceste valori ale pip se aplică numai atunci când USD este a doua monedă în pereche. Pentru perechi care nu implică USD, sau în cazul în care USD este listat primul, valoarea pip se va schimba pe măsură ce prețul perechii valutare fluctuează. Valorile Pip pot varia, de asemenea, în funcție de moneda depusă în cont (deoarece cumpărarea unei perechi valutare cu încă o altă valută străină înseamnă că există mai multe tranzacții). Pentru o rundown plin pe valori pip, a se vedea Calcularea valori PIP .
Cum sunt generate profiturile în tranzacționarea în valută
Forexul de tranzacționare ia în considerare tot ceea ce am învățat până acum. Putem cumpăra sau vinde o pereche valutară , iar dacă acest preț se mișcă în favoarea noastră, vom determina dacă facem sau pierdem bani. Valoarea acestui profit / pierdere este determinată de numărul de sâmburi pe care prețul se mișcă, de mărimea poziției și de valoarea pip.
Majoritatea comercianților din valută folosesc diagrame de prețuri pentru a ajuta la determinarea tranzacțiilor pe care le vor lua. Dacă ei cred că EUR / USD vor crește, atunci vor cumpăra EUR / USD. Prima monedă din pereche este "moneda de direcție" din grafic. Dacă se preconizează că euro va crește în raport cu dolarul american, prețul pe grafic va crește. În cazul în care EUR este în scădere, graficul va arăta că perechea va cădea.
Presupunem că un comerciant consideră că EUR / USD, care se tranzacționează în prezent la 1.05250, va crește. Ei cumpara un mini lot din acea moneda (10.000). Prețul se ridică la 1.05450, iar comerciantul iese. Acesta este un câștig de 20 pip, iar fiecare pip este în valoare de 1 $. Prin urmare, comerciantul a făcut 20 de dolari pentru acest comerț. Dacă, în schimb, prețul a scăzut și comerciantul a închis poziția cu o pierdere la 1.05170, au pierdut 8 pips sau 8 dolari în acest caz.
EUR / USD se mută de obicei între 75 și 120 de sâmburi pe zi. Pentru mai multe exemple de potențial de profit, a se vedea Cât de mult bani pot face ziua de tranzacționare Forex .
Prețurile Forex sunt cotate cu un preț bid și ask . Oferta este prețul pe care îl poți vinde acum. Întrebarea este prețul pe care îl poți cumpăra acum. Diferența dintre suma licitată și cea solicitată se numește spread . O răspândire mare este tipică pentru perechile de valută care nu sunt populare sau care se mișcă foarte mult în fiecare zi. Tranzacțiile mici sunt tipice pentru perechile valutare puternic tranzacționate, cum ar fi EUR / USD, în cazul în care spread-ul va fi adesea un pip (sau aproape de acesta) sau mai mic.
Plata unei spread-uri este un cost. Dacă cumpărați EUR / USD la prețul de cerere 1.05155 și apoi vindeți imediat la prețul de ofertă 1.05145, un pip a fost pierdut fără ca prețul să se deplaseze.
Forex comercianții folosesc o serie de instrumente și strategii pentru a le ajuta să decidă când să intre în meserii, când să reducă pierderile și când să obțină profituri .
Cât de mult se folosește Forex?
Câștigurile și pierderile sunt amplificate prin utilizarea efectului de levier. Pârghia este împrumutarea de bani de la broker pentru a mări cantitatea de capital disponibil pentru tranzacționare. Brokerii din Forex de obicei nu percep dobânzi pentru fondurile / leverage-ul împrumutat.
Să presupunem că un comerciant depozitează 1.500 USD într-un cont valutar și primesc un efect de levier 10: 1. Aceasta înseamnă că comerciantul poate lua poziții de până la 15.000 $ (sau 1,5 loturi minime). Să folosim același exemplu ca înainte.
Presupunem că un comerciant consideră că EUR / USD, care se tranzacționează în prezent la 1.05250, va crește. Ei cumpara un mini lot din acea moneda (10.000). Prețul se ridică la 1.05450, iar comerciantul iese. Acesta este un câștig de 20 pip, iar fiecare pip este în valoare de 1 $. Prin urmare, comerciantul a făcut 20 de dolari pentru acest comerț. Dacă, în schimb, prețul a scăzut și comerciantul a închis poziția cu o pierdere la 1.0517, pierdut 8 pips sau $ 8 în acest caz.
Fără a stimula comerciantul nostru (care a depus 1.500 $) nu ar fi capabil să facă acest comerț, deoarece a cerut cumpărarea de 10.000 $ de monedă pentru a face ca 20 de dolari. Dar, cu pârghie, comerciantul poate utiliza până la 15.000 de dolari, ceea ce face comerțul posibil. Câștigul de 20 $ reprezintă o sumă de 1,33% din contul de 1.500 $. În mod similar, dacă comerciantul a pierdut 20 de dolari, capitalul comercial al acestuia este redus cu 1,33%.
În cazul în care un comerciant nu este utilizat, acesta trebuie să aibă în contul său 10.000 USD pentru a face acest comerț. Dacă fac 20 de dolari, reprezintă o rentabilitate de 0,2 la sută din capitalul contului. Aceasta este mult mai puțin decât comerciantul cu efect de levier. Desigur, dacă au pierdut 20 de dolari, ar fi o pierdere mai mică decât comerciantul cu efect de levier (în procente).
Levierul mărește câștigurile și pierderile. Permite comercianților, care câștigă, să își construiască rapid capitalul. Dezavantajul este că atunci când pierde, efectul de levier va eroda capitalul foarte repede. A se vedea cât de mult Forex Leverage? pentru a afla care este valoarea potrivită pentru dumneavoastră.
Cerințe de capital pentru tranzacționarea Forex
Acum avem suficiente informații pentru a începe formularea capitalului de care avem nevoie pentru a tranzacționa forex. Avem nevoie de toate informațiile de mai sus, deoarece ne ajută să definim potențialul nostru de risc și profit.
Forex comercianții nu ar trebui să riscă mai mult de 2 la sută pentru orice comerț unic. Operatorii de zi ar trebui să riste 1% sau mai puțin . Riscul, în acest caz, este măsurat pe măsură ce distanța dintre punctul de intrare și nivelul pierderii stop (în cazul în care se închide un comerț cu pierderi), în sâmburi. Aceasta se înmulțește cu valoarea pip și cu mărimea poziției pentru a atinge dolarul la risc în tranzacție. Această sumă ar trebui să fie mai mică de 1% din soldul contului.
De exemplu, dacă un comerciant caută strategii EUR / USD și constată că, de obicei, va avea nevoie de o pierdere de stop de 50 pip, înseamnă că trebuie să riscă cel puțin 5 dolari pe tranzacție (50 de sâmburi x 0,10 dolari / pip x 1 micro lot).
Dacă încercați să riscați doar 1 la sută pe tranzacție, acest comerciant are nevoie de cel puțin 500 de dolari în contul respectiv (5 x 100 USD), deoarece 5 dolari este 1 la sută din 500 USD. Acesta este minimul absolut necesar pentru acest nivel de risc.
În cazul în care comerciantul este dispus să riste 2% la un comerț, atunci va trebui să depună 250 USD (5 x 50 USD), deoarece 2 la sută din 250 USD sunt 5 USD.
Aceste calcule de eșantion pot fi folosite pentru a determina cât de mult capital este necesar pentru strategia de forex specifică pe care o cercetați.
Indiferent dacă tranzacționați în ziua de comercializare valutară sau swing, începând cu cel puțin 500 $ se recomandă. Începând cu 1.000 $ sau mai mult, este mai bine și începând cu 3.000 $ crește șansele de a obține un venit.
Rata dobânzii și debitele
Fiecare monedă are o casă, iar casele (țările sau zonele) au un climat economic diferit. Ratele de dobândă diferă în întreaga lume, iar comercianții de valori participă la acest lucru. Dacă cumpărați euro și plasați aceste euro într-o bancă europeană, veți obține o rată a dobânzii diferită decât dacă cumpărați dolari din Noua Zeelandă și le plasați într-o bancă din Noua Zeelandă.
În timp ce brokerii din Forex nu percep în mod obișnuit dobânzile la levier (discutate mai sus), fiecare comerciant de valută străină este debitat sau creditat pe baza pozițiilor valutare.
Dacă un comerciant a cumpărat, de exemplu, perechea NZD / JPY și ratele dobânzilor sunt 3% în Noua Zeelandă și 0,5% în Japonia, comerciantul va primi o plată mică a dobânzii în contul său în fiecare zi la ora 17:00 EST. În cazul în care comerțul a avut loc pe tot parcursul anului, teoretic, comerciantul ar face doar 2,5 la sută din plățile de dobânzi în monoterapie. Pe de altă parte, dacă un comerciant vinde NZD / JPY, atunci au vândut NZD în favoarea cumpărării JPY și, prin urmare, vor fi debitate în fiecare zi în care își dețin poziția. Pe parcursul anului, rata negativă a dobânzii va costa comerciantul cu aproximativ 2,5%. Rețineți însă că ratele dobânzilor pot fi modificate pe tot parcursul anului.
Dacă un comerciant este îndatorat, aceste diferențe de dobândă vor fi mărite. De exemplu, dacă un comerciant depune 1.000 $ și apoi primește o poziție de 10.000 $ (1 mini lot) în această pereche, poate vedea că contul lor crește sau scade cu aproximativ 25% pe baza dobânzilor doar din credit / debit. Această tranzacție necesită un efect de levier de cel puțin 10: 1.
De asemenea, rețineți că prețul monedei reale fluctuează întotdeauna. Zilnic sau chiar pe o bază anuală, creditele / debitele de dobândă vor fi relativ mici comparativ cu câștigurile sau pierderile pe baza mișcărilor de preț.
Forex Brokers și Taxele de tranzacționare Forex
Există brokeri valutari în întreaga lume. Întrucât piața valutară nu este foarte reglementată în anumite regiuni, există o mulțime de brokeri lipsiți de scrupule și rău acolo .
Când căutați un broker de forex unul dintre lucrurile primare pe care trebuie să îl căutați este reglementarea și longevitatea. În mod ideal, brokerul ar trebui să fie reglementat pe o piață importantă precum SUA, Marea Britanie, Canada, Australia, Japonia sau Noua Zeelandă, pentru a numi câteva.
Brokerii cu un istoric lung sunt preferați față de noii brokeri, deoarece există întotdeauna noi brokeri care apar și mulți dispăresc la fel de repede.
De asemenea, ia în considerare ceea ce căutați personal de la un broker de forex . Unii comercianți sunt mai preocupați de taxe și costuri de tranzacționare, în timp ce alții se preocupă mai mult de asistența pentru clienți.
O mare importanță în alegerea unui broker este taxele pe care le percepe. Majoritatea brokerilor nu percep taxe pentru platforma lor de tranzacționare sau pentru primirea de prețuri / diagrame în timp real. Majoritatea brokerilor plătesc o rată de răspândire (discutată mai sus). În mod obișnuit, cu cât rata este mai mică, cu atât mai bine.
Mulți brokeri încasează doar răspândirea, dar nu au alte taxe. Alți brokeri pot percepe un comision, dar dacă aceștia fac răspândirea este de obicei mult mai mic. Comercianții de zile sunt de obicei mai bine să plătească comisionul mic pentru spread-urile reduse, în timp ce comercianții swing și comercianții pe termen lung ar trebui să fie capabili să facă bine cu un broker tipic care are spread-uri ușor mai mari, dar fără comisioane.
Comisioanele și spread-urile variază în funcție de broker. Comparați-le, împreună cu alte criterii pentru a găsi un broker care funcționează pentru dvs.
Cuvântul final privind tranzacționarea în valută
Există multe de învățat despre tranzacționarea în valută. Acesta este doar vârful aisbergului. Sapați mai adânc în fiecare dintre aceste secțiuni pentru a afla mai multe. Înainte de a tranzacționa capitalul real, deschideți un cont demo și tranzacționați niște bani falși. Este una dintre cele mai bune modalități de a interacționa cu piața și de a învăța, fără a risca orice capital real.