Fiecare situație de investiții este diferită și mulți factori vă pot afecta strategia de tranzacționare . Cu toate acestea, dacă sunteți înarmat cu faptele, aveți cea mai bună șansă de a lua decizia corectă.
De ce ar trebui să luați în considerare cumpărarea unui coș de index
Lichiditate. Anumiți indicatori sunt urmăriți de mai multe ETF-uri.
De fapt, există mai multe ETF decât indici. Și majoritatea indicilor au mai mulți adepți ai ETF. De ce? Deoarece indexurile sunt mai populare (deocamdată). Au mai mulți investitori și comercianți care urmăresc fiecare mișcare. Prin urmare, ele sunt mai lichide și uneori mai ușor de tranzacționat.
Nu că nu există ETF-uri care sunt la fel de populare sau lichide. Dar, deoarece există mai multe ETF-uri care urmăresc un indice, unele dintre aceste fonduri nu vor fi populare sau lichide. Se numește supraviețuirea celor mai potrivite sau a ofertei și a cererii, dar linia de jos este că ETF-urile se deschid cu așteptări mari și, uneori, nu reușesc să treacă peste ani.
Control și flexibilitate. Atunci când achiziționați un ETF, cumpărați un activ pre-ambalat care combină proporții de acțiuni și uneori instrumente derivate pentru a urmări un index. Ai tot ce ai în ETF . Nu poți să tranzacționezi și să ieși din stoc așa cum îți place.
Cu un coș de index, poți. Dacă doriți să vă răsturnați coșul pentru a vă deplasa la o anumită companie sau sector, aveți această abilitate.
Și în timp ce acest lucru ar putea afecta prețul dvs. de coș, precum și vă deranjează firma de compensare, se poate face. Puteți personaliza coșul dvs. dacă este necesar, nu ETF-ul dvs. Această flexibilitate și control este o caracteristică plăcută a comercianților pentru a le utiliza în portofoliile lor și una pe care mi-am folosit-o singură.
Eroare de urmarire. Acesta este mai mult un dezavantaj ETF decât un avantaj al indicelui, dar este unul care merită menționat.
ETF-urile au fost acuzate de erori mari de urmărire, în special de ETF-urile de mărfuri. Cu toate acestea, cu un coș nu există cu adevărat o eroare de urmărire deoarece un indice este un indicator de referință care reprezintă un sector sau o piață. Cu toate acestea, există unele care pot argumenta că un indice nu este cu adevărat reprezentativ nici uneori (și nu ar fi greșit).
De ce ar trebui să luați în considerare achiziționarea unui ETF
Costuri reduse ale tranzacțiilor. Când cumperi un index, trebuie să umpleți un coș cu mai multe meserii ... și comisioane multiple. Când cumperi un ETF, este un comerț și o comisie. Deci, un ETF poate ajuta într-adevăr să economisiți bani atunci când vine vorba de a investi taxe .
Prețuri. Pur și simplu a spus că este mai ușor să atingi un preț țintă cu un ETF. Dacă cumpărați un ETF , este un comerț, un preț. Acestea includ ordinele de piață (în funcție de răspândire). Cu toate acestea, atingerea unui preț al indicelui nu este un lucru atât de ușor, chiar și cu ordinele de piață. Sunteți la mila a mai multor specialiști și piețe, deoarece cumpărați mai multe acțiuni. Și dacă utilizați comenzi de limită, este posibil să trebuiască să așteptați un timp pentru a vă completa în final coșul.
Impozite. Nu este un secret faptul că ETF-urile au un avantaj fiscal imens față de alte investiții, cum ar fi fondurile mutuale, iar indicii nu fac excepție. Când faceți orice tranzacționare profitabilă în timp ce cumpărați sau vindeți valorile mobiliare într-un coș de indicii, va trebui să plătiți unchiului Sam pentru toate aceste câștiguri de capital.
Și se înregistrează de îndată ce le faci, dacă îți umpleți coșul sau nu.
Cu un ETF, impozitele pe câștigurile de capital sunt valabile numai atunci când cumpărați sau vindeți întreaga ETF. Deoarece un ETF este un activ, câștigurile din titlurile din fond se numără numai atunci când se efectuează tranzacția ETF, spre deosebire de fondurile mutuale sau de indici.
ETF-uri inerte. Dacă sunteți indiferent pe un anumit indice, scurtarea mai multor acțiuni poate provoca un dezastru al marjelor dvs. și al firmei dvs. de compensare. Cu toate acestea, ETF-urile inverse vă permit să creați o poziție scurtă fără a vinde deloc acțiuni. Cu fonduri inverse, cumpărați de fapt un activ.
Selecţie. Așa cum am spus, există mai multe ETF-uri care urmăresc un indice, astfel încât să aveți avantajul selecției. Dacă există două sau mai multe fonduri care urmăresc același index, puteți alege ce ETF este cel mai potrivit pentru strategia dvs. de investiții .
Este bine să ai opțiuni.
Opțiuni. Vorbind despre opțiuni, acest ultim beneficiu este mai mult un avantaj al ETF decât un dezavantaj al indicelui, dar altul merită discutat.
În unele cazuri, opțiunile indexului de hedging cu un ETF corelat ar putea funcționa mai bine decât utilizarea indexului propriu-zis. Aceasta este o strategie avansată de tranzacționare și una care ar putea crea probleme de rezolvare a afacerilor, dar dacă este utilizată corect, vă poate ajuta să creați o poziție de acoperire mai rapidă și cu o stabilire mai bună a prețurilor decât să utilizați indicele subiacent. Și, după cum știm, viteza și prețul sunt mari preocupări atunci când tranzacționăm zi. Totuși, subliniez importanța cercetării aprofundate a acestei strategii înainte de ao folosi efectiv, nu pentru cei blânzi.
Deci este un index mai bun decât un ETF (sau invers)? Nu există un răspuns clar. Depinde foarte mult de situație. Cu toate acestea, motivele de mai sus pot influența cu adevărat decizia dvs. și, sperăm, vă pot ajuta să faceți cea corectă.