Nouă motive ETF-urile pot beneficia de portofoliul dvs.

by Mark Kennedy

Multe avantaje ale ETF-urilor

Dacă doriți să vă diversificați investițiile, să vă acoperiți riscurile sau să deveniți expuși unei anumite industrii sau piețe, atunci ETF-urile pot fi un avantaj perfect pentru portofoliul dvs. Investitorii care profită de ETF-urile (și ETN-urile) și îi includ pe aceștia ca parte a strategiei lor de investiții, se bucură de multe dintre aceste beneficii. Iată câteva motive deosebite.

01 Tranzacții unice

ETF-urile acționează ca indici și pot urma anumite sectoare de piață. Cu toate acestea, spre deosebire de un index, puteți achiziționa un ETF cu o singură tranzacție simplă. Practic, achiziționați un portofoliu mini, nu un coș de acțiuni, cum faceți cu un indice. Acest lucru face viața mai ușoară atunci când vizează un anumit preț. De asemenea, obțineți completat la comanda completă, spre deosebire de un coș în care vă urmăriți fiecare stoc individual, ceea ce este mult mai dificil.

02 Eficiența costurilor

Întrucât există o singură tranzacție per tranzacție, comisioanele sunt, de obicei, mai mici pe un ETF, spre deosebire de cel al unui indice, care necesită un coș de acțiuni și mai multe tranzacții. De asemenea, nu există taxe de încărcare, iar taxele de administrare tind să fie mai scăzute pentru ETF-uri, spre deosebire de fondurile mutuale regulate, de asemenea.

Dacă doriți să aflați mai multe despre menținerea costurilor de investiții în jos cu ETF-uri, puteți afla despre 5 modalități de a economisi bani cu ETF-uri .

03 Impozite ETF

Impozitele pe câștigurile de capital sunt, în general, mai mici pentru ETF decât pentru fondurile mutuale tradiționale datorate structurii fiecărui comerț. Atunci când un câștig se realizează într-o tranzacție zilnică a fondurilor mutuale sau chiar într-un comerț cu indicii, impozitele pe câștigurile de capital sunt suportate imediat. În cazul fondurilor tranzacționate pe bursă, câștigurile individuale de capital nu se realizează până când activele nu sunt vândute împreună cu întregul fond. Prin urmare, ETF-urile sunt o investiție " prietenoasă cu taxele ".

De asemenea, în cazul ETF-urilor cu dividende, plățile reale ale dividendelor sunt tratate în mod diferit și pot crea un avantaj fiscal și aici. Aflați mai multe despre plata impozitelor pe dividendele ETF .

04 Derivate

Multe opțiuni de listă ale ETF-urilor, swap-uri și contracte futures, care sunt instrumente excelente pentru gestionarea riscului de portofoliu. Deci, dacă doriți să vă acoperiți ETF-urile cu apeluri și să puneți sau să schimbați volatilitatea ETF-urilor cu opțiuni straddles , unele fonduri vor avea această flexibilitate.

De asemenea, rețineți că uneori opțiunile și contractele futures se află în ETF-uri, cum ar fi fondurile cu efect de levier. Deci, dacă acest lucru este cazul, asigurați-vă că aflați despre impactul pe care acestea îl pot avea asupra strategiei dvs. de tranzacționare și asupra riscurilor implicate.

05 Flexibilitate

Vorbind despre flexibilitate, cum ar fi echitatea, tranzacțiile ETF-urilor se desfășoară pe tot parcursul orelor de piață. ETF-urile pot fi vândute pe termen scurt sau pe margine, iar prețurile sunt actualizate în mod continuu în timpul zilei de tranzacționare. Cu alte cuvinte, ETF-urile tranzacționează la fel ca acțiunile pe piața bursieră.

06 Responsabilitate

Sponsorul, designerul și creatorul companiei ETF publică zilnic lista activelor din fond. Majoritatea fondurilor mutuale publică elementele constitutive pe o bază rară și nu sunt cunoscute pentru transparența lor. Totuși, acesta este cazul opus cu ETF-urile.

07 Management pasiv

ETF-urile sunt menite să urmeze un anumit indice sau punct de referință, dar nu se așteaptă să depășească performanța (deși acest lucru se poate întâmpla ocazional). Prin urmare, sunt necesare doar ajustări minore pentru ETF, spre deosebire de un fond gestionat agresiv, care caută în mod specific o rentabilitate mai mare decât activul suport. Aceasta, la rândul său, reduce taxele de risc și de gestionare pentru ETF-uri, de asemenea.

08 Dividende imediate

În cazul majorității ETF-urilor, dividendele (deschise) sunt reinvestite imediat în fond. În cazul fondurilor tradiționale, termenele pot varia. Cu toate acestea, în timp ce ETF-urile sunt impozabile, nu trebuie să ignorăm nici impozitele pe dividendele ETF.

09 Simplitate

ETF-urile au o structură simplă și ar trebui să fie ușor de înțeles, cu excepția unor fonduri complicate, cum ar fi ETF-urile de tip leveraged și invers. Deci, dacă sunteți în căutarea de a investi într-o anumită industrie sau doriți să emulați ROI pe un anumit indice sau activ suport, sunteți doar un comerciant departe de a începe cu ETF-uri .

Există numeroase avantaje pentru a include ETF-urile în portofoliul dvs. de investiții. În timp ce fondurile mutuale, acțiunile, instrumentele derivate și indicii sunt investiții solide, ETF-urile sunt o armă care ar trebui să facă parte din arsenalul investițional.