Alegeți unul dintre aceste stiluri de tranzacționare sau faceți ambele.
În cele din urmă, să faci niște investiții este întotdeauna încurajată , deoarece este o formă mai pasivă de generare a veniturilor și a bogăției decât tranzacționarea de o zi. Acestea fiind spuse, dacă începeți doar pe piețe și încercați să decideți mai întâi unde vreți să vă concentrați mai întâi eforturile, acest ghid vă va ajuta să luați această decizie. Aflați mai multe despre modul în care tranzacționarea pe zi și investițiile diferă în funcție de cerințele de capital, angajamentele de timp, cerințele de competențe și psihologie și potențialele returnări.
Ziua de tranzacționare Versus Investiții: cerințe de capital
Bursele de tranzacționare pe zi din SUA necesită un sold de cont de cel puțin 25.000 de dolari . Nu există un minim legal pentru tranzacționarea pe zi a piețelor valutare, dar este recomandat să începeți cu 1.000 $ . Pentru tranzacțiile futures pe zi, începeți cu cel puțin 5.000 $ la 7.500 $ .
Investiția se face de obicei pe piața de valori. Futures au o dată de expirare, deci nu sunt ideale pentru tranzacțiile pe termen lung. Monedele pot fi utilizate pentru a tranzacționa pe termen lung, dar opțiunile sunt limitate, deoarece nu este întotdeauna un comerț pe termen lung într-o lume cu relativ puține valute stabile și investibile (comparativ cu mii de acțiuni și ETF-uri de a alege, de asemenea, să fie folosite pentru a tranzacționa în mod indirect contractele futures și valutele).
În funcție de modul în care o persoană alege să investească, capitalul de pornire necesar va varia. Să presupunem că o persoană dorește să dețină cel puțin trei acțiuni sau ETF-uri. Nu există un minim setat pe care trebuie să o investească o persoană, dar comisioanele ar trebui să fie luate în considerare cu atenție atunci când faceți achiziții cu mici sume de capital. Să presupunem o taxă de comision de 7 USD pe tranzacție.
Dacă cumpărăm 100 de dolari la un moment dat, comisionul lucrează la o taxă de 7%. Este abruptă! Comparați acest lucru cu o persoană care cumpără 1.000 dolari din stoc la un moment dat; taxa de 7 USD este de numai 0,7% din capital. În timp ce comisia rămâne aceeași, în comparație cu capitalul investit, taxa este mult mai scumpă pe sumele mici de capital. Și rețineți că plătiți o altă comisionă atunci când vindeți. Asta inseamna ca pe o investitie de 100 $ trebuie sa faci 14% doar pentru a sparge chiar si un handicap mult mai mare decat cel care investeste 1.000 $ la un moment dat si trebuie doar sa faca 1,4% pentru a rupe chiar. Depunerea de capital în bucăți mai mari este mult mai bună.
Încercați să economisiți cel puțin 1.000 de dolari înainte de a efectua o achiziție de acțiuni sau de ETF (multe ETF-uri pot fi investite în comisioane fără brokeri). În acest fel, comisioanele nu iau o parte atât de mare (procentaj) din capitalul dvs. la fiecare achiziție. Economisind 1.000 de dolari, investiți-o, economisind 1.000 de dolari și investiți-o este mult mai bună decât cumpărarea de acțiuni în valoare de 100 de dolari în fiecare lună. Acest lucru presupune, de asemenea, că faceți propriile achiziții de acțiuni. Dacă investiți lunar într-un plan de contribuții la muncă, în mod obișnuit, banii sunt plasați într-un fond mutual (sau mai mulți) pentru care nu există o taxă în avans (în schimb, taxele sunt deduse anual, în mod obișnuit la o rată de 1% fondurile sunt retrase).
Sumar: Pentru a investi, dacă vă cumpărați propriile acțiuni, încercați să economisiți cel puțin 1.000 de dolari înainte de a efectua o achiziție. Cu fiecare 1.000 de dolari (sau mai mult), faceți o achiziție suplimentară, extinzând lent portofoliul la trei sau mai multe acțiuni și ETF-uri. Dacă nu trebuie să plătiți comisioane (cum ar fi achizițiile de ETF-uri sau, de exemplu, un plan de investiții al companiei), atunci puteți investi bani așa cum le aveți. Pentru tranzacționarea pe zi, veți avea nevoie de cel puțin 1.000 de dolari pentru tranzacționarea valutelor, 5.000 $ sau mai mult pentru tranzacționarea contractelor futures sau cel puțin 25.000 $ pentru acțiunile de tranzacționare pe zi.
Există, de asemenea, un mijloc de mijloc între investirea și tranzacționarea de zi, numită tranzacționare swing , care este atunci când tranzacțiile durează câteva zile până la câteva luni.
Ziua de tranzacționare Versus Investiție: Angajamente în timp
Ziua de tranzacționare necesită un angajament zilnic, de obicei de cel puțin două ore.
Prima oră în care piețele americane sunt deschise (oficial) pentru tranzacționare este de obicei una dintre cele mai bune momente pentru a valorifica mișcările de preț mari. Pe măsură ce se apropie de prânz la New York, stocurile tind să se liniștească. Cel mai bun "bang pentru buck" vine de la tranzactionarea acelei ore sau doua deschideri, cu putin timp de pregatire inainte de deschidere. De asemenea, comercianții de zi ar trebui să-și petreacă timpul revizuind comerțul în fiecare zi și la sfârșitul fiecărei săptămâni. Durata totală de angajare: aproximativ 15 ore pe săptămână la sfârșitul anului și până la 40 de ore pe săptămână la sfârșitul perioadei (dacă se tranzacționează majoritatea zilei).
Trading de zi se face atunci când piața este deschisă și activă. Cel mai activ moment pentru acțiuni, valute și futures se apropie de piața de valori din SUA. În mod alternativ, piețele globale tind să fie active (în special monedele și stocurile europene) în apropierea pieței europene deschise. Dacă în SUA sau Canada, acestea sunt momentele ideale pentru a face comerț, ceea ce înseamnă tranzacționarea dimineața sau mijlocul nopții. Dacă aceste opțiuni nu funcționează pentru dvs., tranzacționarea pe zi nu poate fi potrivită și sunteți mai bine să investiți.
Investiția și, în principal, cercetarea care se îndreaptă în ea, se poate face oricând, chiar dacă cineva lucrează foarte mult timp la un loc de muncă. Atunci când capitalul este pregătit pentru a fi desfășurat, așteptați să petreceți câteva ore pe lună, căutați prin stocuri și găsiți care dintre acestea îndeplinesc criteriile strategiei dvs. de investiții (găsirea sau crearea unei strategii de investiții va dura mai mult timp la început).
Unii oameni, care doresc să fie mai activi, ar putea să petreacă câteva ore pe săptămână făcând cercetări (mai ales dacă au o mulțime de capitaluri pentru a desfășura și caută oportunități multiple de tranzacționare). Pentru investitorii "stabiliți și uitați", aceștia pot avea nevoie doar de o cercetare sau de verificarea investițiilor lor la fiecare câteva luni, eventual atunci când sunt gata să facă o altă achiziție.
Sumar: Ziua de tranzactionare are un angajament semnificativ de timp; gândiți-vă la aceasta ca la o slujbă cu normă întreagă, dacă nu la un loc cu normă întreagă. Este cel mai bine făcut în apropierea pieței americane deschise, și alternativ la Londra deschis (pentru valute sau stocurile europene). Investiția necesită mult mai puțin timp. Investitorii activi pot petrece câteva ore pe săptămână, cercetând și plasând meserii, dar mai mulți investitori pasivi pot avea nevoie doar de angajare în câteva ore în fiecare lună sau două (presupunând că își administrează propriile investiții).
Ziua de tranzacționare Versus Investing: Competențe și cerințe de personalitate
Orice fel de tranzacționare necesită un angajament serios de timp în fața cercetării și a crea o strategie care să funcționeze. Apoi, este nevoie de timp pentru a învăța cum să implementați această strategie în mod eficient, deoarece comercianții noi se vor abate adesea de la planul sau strategia lor din cauza emoțiilor puternice care apar în mod inevitabil atunci când capitalul este pe linie.
Trading de zile și investiții ambele iau disciplina . Tranzacțiile trebuie să fie luate și ieșite în funcție de declanșatoarele comerciale specifice furnizate de strategie. Tranzacționarea în cazul în care nu există un declanșator al comerțului este nedisciplină și poate duce la performanțe slabe.
Tradingul de zile și investirea ambelor au nevoie de răbdare , dar de un alt fel de răbdare. Comercianții de o zi sunt activi, având potențial multe tranzacții pe zi. Dar trebuie să aștepte cum să cumpere și să vândă declanșatoare de comerț. Urmărind fiecare mișcare a prețului mic poate să seduce cu ușurință un comerciant în a face un comerț atunci când nu ar trebui. Pe de altă parte, investitorii trebuie să acționeze doar atunci când are loc o declanșare a comerțului. Ei nu urmăresc în mod constant pozițiile lor și își fac griji pentru fiecare ban pe care îl fluctuează (sau, cel puțin, nu ar trebui să fie!), Prin urmare, tentația de a face comerț este mai puțin frecventă. Cu toate acestea, investitorul trebuie să învețe să efectueze tranzacții doar atunci când are loc o declanșare a comerțului valabil, chiar dacă aceasta înseamnă că se uită prin grafice timp de câteva săptămâni fără a găsi oportunități bune.
Trading de zi și de investiții necesită inteligente, dar nu neapărat inteligență carte sau colegiu. Citirea unei cărți nu face bani. Toți comercianții trebuie să transforme inteligența cărților în cunoștințe utile. Asta inseamna a distila totul in cateva concepte simple pe care le gasiti usor de urmat. Așa că citiți cărți și luați din ele ceea ce vă place. Faceți acest lucru până când aveți o metodă de introducere, ieșire și gestionare a riscurilor în tranzacțiile dvs. Testați metoda pe datele istorice pentru a vedea dacă funcționează. Apoi, obțineți confortabil efectuarea de tranzacții într-un cont demo. Atunci când este gata, implementați strategia cu capital real. Ocazional, ar putea fi necesare unele modificări în sistem, pe măsură ce câștigați experiență și găsiți modalități mai bune de a face lucrurile.
Sumar: Ziua de tranzacționare și investirea sunt atât dure, și necesită răbdare, discipol și smarts (dar asta nu înseamnă că trebuie să mergi la școala de afaceri). Comercianții de zi își urmăresc graficii, ceea ce înseamnă că pot fi ușor seduși de oportunități mediocre. De asemenea, trebuie să se bucure să stea în fața calculatorului toată ziua, singuri (de obicei). Investitorii nu trebuie să stea în fața diagramelor lor toată ziua, dar încă mai au nevoie de disciplină și răbdare să acționeze doar atunci când strategia lor o cere.
Ziua de tranzacționare Versus Investing: Retururi potențiale
În scopuri informaționale, vom compara veniturile potențiale de investiții și rentabilitatea tranzacțiilor de zi, dar este ca și cum ați compara merele cu portocalele.
După cum sa discutat, tranzacționarea pe zi durează mult și investiția durează mult mai puțin. Investiția se poate face cu milioane de dolari, cu un impact redus asupra performanței, în timp ce comercianții de zi vor începe probabil să înregistreze o scădere a performanței procentuale chiar și cu o sumă de câteva sute de mii de dolari (este mai greu să mobilizeze mai mult și mai mult capital pe tranzacții minute).
Din cauza acestor discrepanțe, vedem o mare diferență în potențialele rentabilități ale investitorilor față de comercianții de zile.
Comercianții de zi pot face 0,5 la sută la 3 la sută (la capătul ridicat) pe zi din capitalul lor. Acest lucru ar putea echivala cu 10% la 60% pe lună . Procentele mai mari de întoarcere pot fi posibile în conturile mai mici, dar pe măsură ce mărimea contului crește, rentabilitatea este mai probabil să se transforme în regiunea de 10% / lună sau mai mică.
Cu zi de tranzacționare, câștigurile compuse rapid. Dacă începi cu 30.000 de dolari și faci 10% pe lună, luna următoare comerciantul începe cu 33.000 $. Dacă vor face din nou 10%, vor ajunge până la 36.300 $. Comprimarea are loc zilnic, deoarece profiturile sunt blocate zilnic. Asta inseamna ca castigurile se fac pe castiguri anterioare (in plus fata de capitalul depus), astfel incat un cont poate balona repede. Din păcate, un cont de tranzacționare pe zi poate, de asemenea, să scadă rapid dacă un comerciant pierde chiar 1% sau 2% din capitalul pe zi.
Majoritatea investitorilor individuali nu trebuie să-și facă griji în ceea ce privește acumularea prea multor capitaluri. Cu o mulțime de stocuri de acolo pentru a alege și un interval de timp mai lung pentru a acumula și elimina pozițiile, investitorul pe termen lung a înregistrat o medie de aproximativ 10% pe an. Totuși, acest lucru se întâmplă de-a lungul unei perioade lungi de timp, pe măsură ce un anumit an ar putea să se întoarcă mult mai mult sau mai puțin de 10% (cu revenire negativă la aproximativ unu din patru ani). Investitorii activi și calificați pot depăși media de 10%, întrucât anumite strategii au arătat o tendință de a produce 20% sau mai mult pe an. Deoarece investițiile sunt de multe ori deținute de ani de zile, compoziția este mai lentă. Dacă tranzacțiile durează mai mulți ani până când profiturile sunt realizate, aceste câștiguri nu pot fi folosite pentru a produce mai multe câștiguri. Acesta este un avantaj al tranzacționării pe termen scurt - alcătuirea rapidă. Așa cum am menționat mai devreme, este mai greu să mobilizăm tot mai mult capital pe tranzacțiile pe termen scurt, așa că este încurajată o investiție pe termen lung (precum și unele tranzacții pe termen scurt).
Rezumat: Toată lumea ar trebui să investească pentru acumularea de avere pe termen lung. Singura decizie este dacă un comerciant dorește, de asemenea, să ia timp pentru a compune capital foarte rapid prin tranzacționarea zilnică. Companiile de comercianți cu o zi pot face o creștere de 10% pe lună, în timp ce investitorii sunt mai predispuși să facă 10% până la 20% pe an .
Cuvântul final pe zi de tranzacționare Versus Investing
Efectuarea unor investiții este recomandată . Este o modalitate bună de a construi venituri pasive / bogăție, fără a trebui să dedicați ore în fiecare zi. Investiția poate dura doar câteva ore la fiecare câteva luni pentru a gestiona pozițiile și a căuta noi tranzacții, deși unii investitori pot opta pentru mai mult timp. Tradingul de zile este viabil dacă doriți să generați venituri sau venituri suplimentare și aveți câteva ore (de obicei cel puțin două sau trei) pe zi pentru a vă dedica sarcinii.
Dacă investiți pe cont propriu, cumpărați acțiuni în pachete de cel puțin 1.000 de dolari. Investirea multor sume mici va costa prea mult din costul comisioanelor. Pentru tranzacționarea pe zi, este recomandat ca comercianții să înceapă cu 1.000 $ (sau mai mult) pentru valute, 5.000 $ (sau mai mult) pentru contractele futures și 25.000 $ (sau mai mult) pentru acțiuni.
Toate tipurile de tranzacționare necesită răbdare, disciplină și inteligență. Cercetați și compilați o metodă de tranzacționare care funcționează pentru dvs. Dacă nu vă deranjează să fiți lipiți pe un calculator pentru o parte din zi, atunci tranzacționarea pe zi este o opțiune de luat în considerare.
Returnările nu sunt într-adevăr comparabile pentru tranzacțiile de zi și investițiile. Pe perioade mai lungi de timp, persoanele fizice pot investi fonduri practic nelimitate și pot obține un profit decent. Comercianții de o zi sunt limitați la cât de mult pot desfășura tranzacții pe termen scurt. Acestea fiind spuse, tranzacționarea de zi poate oferi un stil de viață foarte confortabil și venituri peste medie (mulți comercianți pierd, de asemenea, totul) pentru cei care dedică timpul necesar pentru ao stăpâni.
Dacă optați pentru comerțul de zi, de asemenea, puneți deoparte niște fonduri pentru a investi. Investiția înseamnă a avea fonduri pentru o zi ploioasă și, sperăm, acele investiții cresc pe termen lung pentru a crește averea.