Ce ar trebui să faceți atunci când piața se duce în jos?
Într-o corecție a pieței (declin de 10%) sau pe piața de urși (cu 20% sau mai mult), există unele acțiuni pe care investitorii le pot lua pentru a proteja împotriva scăderilor suplimentare sau pentru a profita de oportunitățile de cumpărare sau de ambele.
Cu toate acestea, vom începe cu cel mai bun tip de protecție, care are loc înainte de corecția sau piața de urs.
Cunoașteți toleranța la risc
Dacă credeți că veți dori să sari de la cel mai mare coș de curse din parcul de distracții, nu ar trebui să vă ocupați de acesta în primul rând! În lumea investițiilor, acesta este un pic de autocunoaștere numită toleranță la risc , care este un termen de investiție referitor la valoarea riscului de piață, în special volatilitatea (șobolani și coborâșuri) pe care un investitor le poate tolera. De obicei, evaluat de un calculator sau de un chestionar, toleranța la risc este adesea folosită pentru a clasifica investitorii ca agresivi, moderați sau conservatori.
De exemplu, un chestionar de toleranță la risc poate pune mai multe întrebări cu diferite scenarii de piață și investitorul va anticipa reacția lor la scenariul de piață dat și va răspunde la întrebări în consecință.
O întrebare eșantion este: "Ce ați face în cazul în care piața de valori a scăzut cu 20% pe parcursul unui an? V-ați A) Nu faceți nimic, B) Așteptați câteva luni pentru a lua o decizie sau C) .?“
Un investitor agresiv ar putea răspunde "A", un investitor moderat "B" și un investitor conservator "C." Scopul chestionarului este acela de a ajuta investitorul să construiască un portofoliu de investiții pe care investitorul îl va face confortabil pe perioade lungi de timp. Abandonarea bruscă a strategiei de investiții din cauza activității pieței bursiere nu este de obicei cea mai bună reacție.
Prin urmare, un chestionar de toleranță la risc ar trebui să ajute investitorul prin anticiparea și prevenirea comportamentului insuficient de investiție.
Nu face nimic și rămâne calm cu cunoașterea istoriei pieței
Dacă ați pregătit portofoliul pentru a-ți atinge obiectivele și adecvarea, iar tu ești un investitor pe termen lung, nu trebuie să faci nimic atunci când piața scade.
Cu toate acestea, este încă de înțeles dacă o corecție majoră a pieței vă face nervos. Este firesc să credeți că trebuie să faceți ceva când mass-media avertizează în mod constant asupra rezultatelor negative ale pieței.
Pentru a rămâne calm în timp ce nu faci nimic în furtună, iată câteva istoricuri privind corecțiile pe piață care trebuie luate în considerare:
- O corecție de 10% are loc în medie o dată pe an. Durata medie de recuperare pentru un declin de 10% sau mai mult este de aproximativ 10 luni.
- Randamentul mediu istoric al stocurilor din 1950 a fost de aproximativ 10%.
- Dacă un portofoliu este alocat moderat (adică 60% din acțiuni, 40% din obligațiuni), acesta nu va scădea, în mod obișnuit, în ceea ce privește piața de capital. De exemplu, atunci când piața scade cu 10%, un portofoliu moderat de fonduri mutuale poate cădea undeva între 5% și 7%, în funcție de alocare.
Singurii investitori de pe piață care au motive întemeiate să vândă acțiuni în timpul unei corecții sunt cei care au nevoie de numerar imediat sau în următoarele câteva luni.
În general, orice numerar necesar în termen de trei ani nu ar trebui să fie investit în acțiuni sau obligațiuni sau fonduri mutuale.
Cum să investești pentru o piață de urși
Investiția pentru o piață de urși este echivalentul pregătirii pentru o corecție a pieței.
După cum știți deja, nu este înțelept să încercați să sincronizați piața ridicând și scoțând din fonduri de acțiuni și obligațiuni, dar poate fi inteligent să faceți pași mici și deliberați prin ajustarea alocării activelor portofoliului dvs.
Alocarea de active este cel mai mare factor de influențare a performanței portofoliului total , în special pe perioade lungi de timp. Prin urmare, un investitor poate fi doar mediu la selecția investițiilor, dar bun la alocarea tactică a activelor și are o performanță mai mare, în comparație cu investitorii tehnici și fundamentali, care pot fi buni la selecția investițiilor, dar au un timp redus de alocare a activelor.
Iată un exemplu de alocare tactică a activelor : Să presupunem că vedeți semne clasice ale unei piețe a taurului matur, cum ar fi rapoartele ridicate P / E și ratele dobânzilor în creștere, iar o nouă piață de urși pare a fi la orizont. Apoi, puteți începe să reduceți expunerea la fonduri de acțiuni mai riscante și alocarea totală a acțiunilor și să începeți să vă construiți pozițiile fondului de obligațiuni și ale fondurilor de pe piața monetară.
Să presupunem, de asemenea, că alocarea țintă (sau "normală") este de 65% fonduri de stoc, 30% fonduri de obligațiuni și 5% fonduri de pe piața monetară / monetară. Odată ce vedeți rapoarte P / E la niveluri ridicate, noi înregistrări privind indicii de pe piețele majore și ratele dobânzilor în creștere, puteți face un pas înapoi în riscul de stocuri de 50%, obligațiuni de 30% și de 20% în numerar.
Cum să profitați de o corectare a pieței
Dacă sunteți investitor pe termen lung, o corecție de piață poate fi cauza pentru sărbătoare, nu pentru îngrijorare. Cel mai bun moment pentru a cumpăra este atunci când prețurile sunt scăzute și o corecție de piață creează o vânzare pentru acțiuni.
Dacă sunteți nervoasă în legătură cu cumpărarea atunci când piața este în scădere sau dacă credeți că veți face o greșeală de un fel cumpărând fonduri mutuale într-o piață inferioară, puteți lua măsuri inteligente de prevenire cu o strategie de mediere a costurilor în dolari SUA , care cumpără pur și simplu acțiuni ale investițiilor la intervale regulate. Cumpătați când prețurile sunt ridicate, scăzute și între ele. Acest lucru "estimează" în mod esențial prețurile în jos, ceea ce oferă fondurilor dvs. un impuls în timp.
Puteți stabili DCA prin stabilirea unui plan de investiții sistematic , cunoscut și sub denumirea de SIP, a unui plan de investiții periodic sau a unui plan periodic de investiții. Un SIP este o strategie automată de economisire care permite unei persoane să selecteze o sumă fixă de dolar (sau un număr fix de acțiuni dacă utilizează titluri de valoare de investiții, cum ar fi acțiuni, fonduri mutuale sau ETF-uri) și să aleagă o frecvență stabilită de depozit sau de investiție ca lunar sau trimestrial. Un cont lichid, cum ar fi un cont de pe piața monetară sau un cont de economii bancare, este, de obicei, utilizat pentru a finanța plățile care apoi cumpără acțiuni ale tipului de investiție selectat.
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.