Așteptați corecțiile pieței bursiere la fiecare 8-12 luni.
Frecvența corecțiilor pieței
Corecțiile pieței bursiere se produc, în medie, la fiecare 8 până la 12 luni și, în medie, durează aproximativ 54 de zile.
Potrivit Fidelity (începând cu luna mai 2010) Începând cu 1926, au existat 20 de corecții ale pieței bursiere pe piețele bull, adică de 20 de ori piața a scăzut cu 10%, dar nu a căzut ulterior pe piața de piață.
Cum se face cu o corecție a pieței bursiere
În primul rând, rezistați nevoii de a "petrece timpul pe piață". Deși este posibil să se facă o tranzacționare pe termen scurt a băncilor, scumpirile și coborâșurile pieței, strategiile cum ar fi tranzacționarea swing-urilor rareori lucrează pentru construirea averii pe termen lung.
Majoritatea oamenilor pierd bani încercând să-și mute banii în jurul lor pentru a participa la UPS și pentru a evita coborâșurile. Acesta este un comportament documentat studiat de academicieni din întreaga lume. Domeniul de studiu se numește finanțe comportamentale.
Datele arată că nu numai că majoritatea oamenilor nu dispun de disciplina de a se bucura de o carte câștigătoare care investește în corectarea piețelor, dar au tendința de a tranzacționa în momente greșite, cauzând pierderi și mai mari.
În calitate de planificator financiar profesionist, sarcina noastră este de a construi portofolii bazate pe știință față de comportamentele comportamentale.
Când construim un portofoliu, ne așteptăm ca una din fiecare patru trimestre calendaristice să aibă un randament negativ. Controlăm amploarea randamentelor negative prin selectarea unui mix de investiții care are fie un potențial mai mare pentru un potențial mai redus pentru randamente ridicate, cât și o diversificare mai puțin riscată .
Dacă intenționați să investiți pe piață, este mai bine să înțelegeți că vor avea loc corecții de pe piața de capital și că este adesea mai bine să le depășiți. Rezistați nevoii de a vinde și de a profita de ele. Urmați vechiul cliche de pe Wall Street - nu prindeți niciodată un cuțit care se încadrează.
Exemplu: 2018
În ultimii 5 ani care au intrat în 2018, Dow Jones Industrial Average s-a dublat aproape fără nicio retragere semnificativă. Pentru fiecare dintre acei ani, un număr semnificativ de analiști au cerut o corecție sau chiar o recesiune. Aceste previziuni au făcut ca investitorii să renunțe prea devreme la piață și să-și piardă câștigurile impresionante pe care le-ar fi putut vedea dacă nu ar încerca să prezică cu inevitabilitatea. Acest lucru este valabil atât pentru investitorii individuali, cât și pentru profesioniști.
Cum să controlați amploarea corecțiilor de piață pe care le experimentați
Puteți controla amploarea corecțiilor de pe piață pe care le-ați putea experimenta selectând cu grijă mixul de investiții pe care îl dețineți.
În primul rând , înțelegeți nivelul riscului de investiție asociat unei investiții. De exemplu, într-o investiție cu ceea ce eu numesc un risc de nivel 5 (risc ridicat) există potențialul că veți pierde toți banii. Cu un risc de nivelul 4, s-ar putea să vă simțiți o scădere de 30-50%, dar nu veți pierde totul.
Aceasta este o mare diferență în ceea ce privește riscul.
Puteți vedea o serie de grafice care ilustrează cantitatea de risc în diferite tipuri de investiții în A lua pe riscul de investiții pentru a obține profituri mai mari .
În al doilea rând , înțelegeți cum să amestecați aceste tipuri diferite de investiții pentru a reduce riscul pentru portofoliul dvs. în ansamblu. Acesta este un proces numit alocare de active.
Este important să reduceți expunerea dvs. la corecții semnificative ale pieței pe măsură ce vă apropiați de pensionare. Iar odată pensionat, trebuie să vă structurați investițiile astfel încât, atunci când apar corecții de piață, nu sunteți nevoiți să vindeți investiții legate de piață. În schimb, utilizați partea mai sigură din portofoliul dvs. pentru a vă suporta nevoile de cheltuieli în aceste momente.
În al treilea rând , înțelegeți relația risc-returnare a investiției. Potențialul pentru randamente mai mari are întotdeauna un risc suplimentar.
Pe măsură ce prețul pieței bursiere crește și crește mai repede, cu atât mai puține sunt potențialele profituri viitoare. Imediat după o corecție a pieței de valori sau o piață de piață, potențialul pentru viitoarele rentabilități viitoare pe piață este mai mare.
În 2017, criptarea a devenit nebunia. Acesta a avut o revenire de peste 1000 de procente în cursul anului, iar investitorii cu amănuntul s-au grăbit să intre în timp ce comercianții profesioniști au rămas departe. De ce? Deoarece specialiștii știu că atunci când ceva urcă atât de mult, va avea în cele din urmă o corecție severă.
Ultimul lucru pe care trebuie să-l cunoașteți - dacă nu doriți ca potențialul să se confrunte cu o corecție a pieței, este probabil cel mai bine să evitați să investiți împreună pe piață. În schimb, rămâneți cu investiții sigure. Dar investițiile sigure au ceea ce noi numim costuri de oportunitate - pierdeți ocazia să vă pregătiți pentru viața viitoare pe care o imaginați pentru dvs. și pentru familia dvs. Cheia este de a obține un echilibru bun.