Cele mai bune și cele mai grave fonduri de obligațiuni pentru anul 2018
Cele mai bune fonduri de obligațiuni pentru investiții în 2018
Înainte de a alege cele mai bune fonduri de obligațiuni pe care să le cumpărați pentru o anumită perioadă de timp, rețineți că prețurile și dobânzile la obligațiuni au o relație inversă, ceea ce înseamnă că, în general, prețurile la obligațiuni cresc atunci când ratele dobânzilor scad și, ratele cresc.
Având în vedere că mediul actual este o creștere a ratelor, multe fonduri de obligațiuni pot vedea profituri negative în anul următor.
Având în vedere acest lucru, iată câteva dintre cele mai bune fonduri de obligațiuni pe care trebuie să le cumpărați în 2018:
- Indicele total al pieței de obligațiuni : Fondurile indexului au depășit fondurile de obligațiuni gestionate în mod activ în ultimii ani, deoarece managerii nu au reușit să prezică exact ratele dobânzilor și acțiunile Rezervei Federale. Prin urmare, un fond de obligațiuni gestionat pasiv ar putea fi cel mai bun pariu în ceea ce poate fi un alt impredictibil 2018. Indicele total al pieței obligațiunilor se referă, de obicei, la fonduri mutuale index sau fonduri tranzacționate pe bursele (ETF) care investesc în Indicele Bondului Agregat Barclay , ca Aggregate BarCap, care este un indice de obligațiuni larg acoperind majoritatea obligațiunilor tranzacționate în SUA și unele obligațiuni străine tranzacționate în SUA Investitorii pot capta performanța pieței globale a obligațiunilor prin investirea într-un fond mutual sau ETF index care urmărește să reproducă performanța indicele. Exemplele de fonduri includ iShares Barclays Capital Aggregate Bond Index (AGG) și Vanguard Total Bond Index Index (VBMFX). Cu toate acestea, rețineți, de asemenea, că fondurile index sunt gestionate pasiv, ceea ce înseamnă că managerul nu poate face ajustări pentru ratele în creștere. Prin urmare, unele fonduri index ar putea pierde din fonduri gestionate în mod activ. Cu alte cuvinte, fondurile index sunt o idee bună în medii imprevizibile, atunci când managerii activi tind să facă mai multe greșeli.
- Fondurile de obligațiuni pentru creșterea ratelor dobânzilor : Dacă credeți că ratele dobânzilor și inflația vor crește în sfârșit în 2015, există anumite tipuri de fonduri de obligațiuni care pot reduce riscul ratei dobânzii. Creșterea ratelor dobânzilor duce la scăderea prețurilor la obligațiuni, dar cu cât scadența este mai mare, cu atât prețurile vor scădea. Prin urmare, contrariul este adevărat: obligațiunile cu scadențe mai scurte vor face mai bine decât cele cu scadențe mai lungi într-un mediu de rată a dobânzii în creștere, deoarece prețurile lor. Cu toate acestea, rețineți că "a face mai bine" poate însemna în continuare scăderea prețurilor, deși declinul este în general mai puțin grav. Un fond de obligațiuni care poate funcționa bine este Vanguard Bond Index pe termen scurt (VBISX). Pentru creșterea inflației, puteți lua în considerare utilizarea unui fond de titluri de valoare protejat împotriva inflației (TIPS) . Aceste fonduri de obligațiuni se pot face bine chiar înainte și în timpul mediilor inflaționiste, care adesea coincid cu creșterea ratelor dobânzilor și a economiilor în creștere. Un fond standout pentru TIPS este Vanguard Inflation Protected Securites Fund (VIPSX). De asemenea, puteți lua în considerare fondurile de obligațiuni cu rată variabilă , care se pot adapta ratelor în creștere și pot avea o performanță mai bună decât indicii de piață de obligațiuni.
Cele mai grave fonduri de obligațiuni pentru investiții în 2015
- Fondurile de obligațiuni pe termen lung investesc în principal în obligațiuni care au scadențe mai mari de 10 ani. Prin urmare, aceste fonduri de obligațiuni au un risc mai mare al ratei dobânzii . Atunci când se așteaptă scăderea ratelor dobânzilor, obligațiunile pe termen lung reprezintă cel mai bun pariu al investitorilor pentru rentabilitatea relativă mai mare comparativ cu fondurile de obligațiuni pe termen scurt și mediu. Opusul este valabil în contextul creșterii ratelor dobânzii (prețurile obligațiunilor pe termen lung vor scădea mai rapid comparativ cu scadențele mai scurte și vor genera probabil un câștig negativ pentru un investitor al fondului de obligațiuni pe termen lung).
- Fondurile de obligațiuni cu randament ridicat (Junk) : Pe lângă ratele dobânzilor, investitorii și piețele de capital afectează, de asemenea, prețurile și randamentele obligațiunilor. Pe măsură ce economia se maturizează și investitorii încearcă să aștepte recesiune, ei nu sunt la fel de dispuși să plătească atât de mult în prețul unei obligațiuni cu risc ridicat, iar obligațiunile junk au un risc mai mare de neplată decât obligațiunile de creditare mai mari, cum ar fi Trezoreriile SUA.
Disclaimer : Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.