Sursa de venit
Deși numeroasele investiții oferă o formă de venit, obligațiunile tind să ofere cele mai înalte și mai fiabile fluxuri de venituri. Chiar și în momentele în care ratele predominante sunt scăzute, există încă o mulțime de opțiuni (cum ar fi obligațiuni cu randament ridicat sau datorii emergente ) pe care investitorii le pot utiliza pentru a construi un portofoliu care să le satisfacă nevoile de venituri. Cel mai important, un portofoliu de obligațiuni diversificat poate oferi randamente decente cu un nivel mai scăzut de volatilitate decât acțiunile și cu venituri mai mari decât fondurile de pe piața monetară sau instrumentele bancare. Obligațiunile sunt, prin urmare, o opțiune populară pentru cei care trebuie să trăiască din veniturile lor din investiții.
diversificarea
Aproape toți investitorii au auzit fraza "Nu puneți ouăle într-un singur coș". Poate că este vorba de un clișeu, dar înțelepciunea testată în timp cu toate acestea. De-a lungul timpului, o mai mare diversificare poate oferi investitorilor un randament mai bine adaptat la risc (cu alte cuvinte, randamentul relativ la valoarea riscului) decât portofoliile cu un accent mai restrâns.
Mai important, obligațiunile pot contribui la reducerea volatilității - și la conservarea capitalului - pentru investitorii de capital în perioadele în care piața de valori scade.
Protecția principalului
Veniturile cu venit fix sunt foarte utile pentru persoanele care se apropie de punctul în care vor trebui să utilizeze numerarul pe care l-au investit - de exemplu, un investitor în termen de cinci ani de pensionare sau cineva care trebuie să profite de fondul colegiului lor pentru a plăti pentru școală.
În timp ce stocurile pot avea o volatilitate uriașă într-o perioadă scurtă - cum ar fi prăbușirea din 2001-2002 sau criza financiară din 2008 - un portofoliu diversificat de obligațiuni este mult mai puțin probabil să sufere pierderi mari într-o perioadă scurtă. Ca urmare, investitorii își sporesc adesea alocarea veniturilor fixe și reduc alocarea lor la acțiuni, deoarece se apropie de obiectivul lor.
Avantaje fiscale potențiale
Anumite tipuri de obligațiuni pot fi, de asemenea, utile pentru cei care trebuie să își reducă sarcinile fiscale . În timp ce veniturile din instrumentele bancare, majoritatea fondurilor de pe piața monetară și acțiunile sunt impozabile, cu excepția cazului în care sunt deținute într-un cont amânat, dobânda de obligațiuni municipale este scutită la nivel federal, iar pentru investitorii care dețin o obligațiune municipală emisă de în care locuiesc, și la nivel de stat. În plus, veniturile din Trezoreriile SUA sunt scutite de taxe la nivel de stat și local. Deși nu este întotdeauna înțelept să investești în valori mobiliare cu avantaje fiscale, în special pentru investitori în paranteze fiscale mai mici, universul veniturilor fixe oferă un număr de vehicule pe care investitorii le pot folosi pentru a minimiza povara fiscală.
Linia de fund
Obligațiunile nu dau o conversație interesantă la petreceri și nu primesc o acoperire proporțională în presa financiară în raport cu acțiunile.
Cu toate acestea, obligațiunile pot servi la o gamă largă de utilizări pentru investitorii de toate dungile.
Disclaimer : Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu trebuie interpretate ca sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare. Discutați cu un consultant financiar și cu un profesionist în domeniul fiscal înainte de a investi.