Câte motive aveți nevoie pentru a vinde fondul dvs. mutual?
Deci, de ce ar trebui să-ți vinzi fondul mutual?
1. Vindeți-vă Fondul Mutual pentru a vă satisface obiectivele
Dacă sunteți un investitor al unui fond mutual, atunci este posibil să cumpărați fonduri mutuale utilizând o abordare a alocării activelor care este legată de un obiectiv (de exemplu, pensie, educație pentru copii). Pe măsură ce progresați pe calea către obiectivul dvs., sunt necesare modificări ale alocării de active. De exemplu, dacă copiii dvs. se apropie de înscrierea la colegiu, puteți decide să vă adaptați portofoliul la o alocare mai conservatoare pentru a reduce riscul pierderii banilor pe care îi alocați pentru școlarizare. În acest caz, ați vând o parte din fondurile mutuale de capital și ați achiziționat fonduri mutuale mai conservatoare cu venit fix .
2. Vindem fondul dvs. mutual dacă vedeți driftul de stil
Dacă ați cumpărat un anumit fond mutual pentru a umple porțiunea de portofoliu pe piața internă a portofoliului dvs. și în jos, veți descoperi că fondul a dezvoltat o ponderare substanțială față de un alt tip de investiție, cum ar fi acțiunile interne cu capital mare, atunci poate doriți să vă vindeți fondul mutual.
Această problemă de schimbare a stilurilor de investiții este cunoscută sub numele de "drift de stil".
Deschiderea stilului poate fi o problemă dificilă. Trebuie să continuați să cercetați și să evaluați fondurile mutuale pentru a detecta acest drift de stil, deoarece este posibil să aveți prea multă expunere într-o zonă a pieței. Deschiderea stilului vă poate lăsa cu o greutate excesivă într-o clasă de investiții și o subponderare în alta, schimbând astfel caracteristicile de risc / recompensă ale portofoliului dvs.
3. Vând fondul dvs. mutual dacă se schimbă managerul de fond
Un alt motiv pentru care ar trebui să vă gândiți să vă vindeți fondul mutual este dacă managerul fondului va părăsi conducerea. Mulți investitori cumpără un fond mutual din cauza istoricului unui anumit administrator de fonduri. De exemplu, amintiți-vă Peter Lynch, renumit manager al Fondului Fidelity Magellan până în 1990? Mulți investitori au cumpărat în Fondul Fidelity Magellan din cauza stilului unic al lui Peter Lynch de a investi și de a avea succes, doar pentru a fi dezamăgit de întoarcerea neplăcută (sau, cel puțin, nu se întoarce ca stelare) după ce sa pensionat.
Atunci când un manager de fond se retrage sau pleacă altfel pentru a-și exercita alte eforturi și un administrator de înlocuire intră în coloană, noul manager poate avea o filosofie diferită de managerul recent plecat. Din acest motiv, managerul fondului poate revizui portofoliul, creând o cifră de afaceri care, cel puțin, poate conduce la distribuții nedorite ale câștigurilor de capital . Dacă administratorul fondului dvs. pleacă, considerați-l ca o indicație a unei strategii în schimbare și luați în considerare vânzarea fondului dvs. mut.
4. Vând Fondul Mutual dacă își pierde în mod consecvent marca
Dacă vă cumpărați un fond de investiții pe piața internă cu capital mare, vă puteți aștepta ca fondul să depășească, în timp, indicatorul său de referință.
În acest caz, v-ați aștepta ca un fond mutual intern de mare capacitate să depășească S & P 500 - în caz contrar, pur și simplu ați fi cumpărat un fond S & P 500 , nu? În cazul în care fondul dvs. are o performanță constantă sub așteptările sale, atunci luați în considerare vânzarea fondului dvs. mutual și cumpărarea unui alt fond gestionat în mod activ sau, probabil, achiziționarea indicelui propriu-zis prin intermediul unui fond mutual index .
Un ultim pasaj de sfaturi
Dacă sunteți un investitor pe termen lung și credeți în strategia de cumpărare și deținere, este important să rețineți că strategia dvs. de cumpărare și deținere nu înseamnă că nu trebuie să vă vindeți fondul mutual. Păstrați legătura cu fondul dvs., fie prin cercetare (dincolo de o verificare anuală a performanței), fie printr-un profesionist financiar de încredere. Poate ... poate că ... veți găsi motive să vă vindeți fondul mutual și să îl înlocuiți cu o alternativă care să vă satisfacă mai bine nevoile.