Prospectul privind rezumatul fondurilor mutuale

Fondul mutar Rezumat Prospect Definiție și utilizări

Ați citit vreodată un prospect de fond mutual ? Un prospect de sinteză este ceea ce implică numele - o versiune succintă a prospectului complet. Dacă ați citit un prospect, ați fi în minoritatea investitorilor care pot chiar să spună ce este și pentru ce este folosit. De fapt, unii care au citit un prospect ar putea spune că scopul său cel mai bun este un ajutor pentru somn. Și una eficientă la asta!

Din fericire, pentru acei investitori care doresc să analizeze un fond mutual și să fie responsabili înainte de a cumpăra acțiuni, există o citire mai ușoară, numită prospect de sinteză.

Rezumat Prospect Definiție

Pentru a nu fi confundat cu prospectul de profil sau cu prospectul statutar, prospectul rezumat oferă o îmbunătățire față de prospectul fondului mutual integral, care este adesea confuz și încurcat cu legale. Regulile de prospectare moderne au fost in vigoare la 28 februarie 2009, iar toate fondurile mutuale au urmat aceste reglementari standardizate incepand cu 1 ianuarie 2010.

Deoarece prospectul complet nu este ușor de înțeles pentru investitorul de zi cu zi, regulile privind prospectul sumar prevăd că societățile de fond mutual oferă investitorilor un rezumat succint (în general de trei până la patru pagini) - în limbile engleză - a informațiilor cheie care vor permite investitorii să ia decizii de investiții informate cu privire la fondul mutual în cauză.

SEC a adoptat, de asemenea, o regulă care permite ca un prospect de sinteză să satisfacă cerințele de livrare a prospectului, atât timp cât prospectul rezumat, prospectul complet, statutul și alte informații solicitate sunt disponibile online.

Din acest motiv, nu mai vedeți acele broșuri de hârtie plictisitoare (pentru cei dintre voi care au investit mai mult de 10 ani care ar putea aminti vechiul prospect).

Ce se află într-un prospect de rezumat al fondului mutual?

Prospectul de sinteză trebuie să conțină următoarele elemente în ordine standard și nu poate include informații suplimentare și nici nu trebuie să omiteți informațiile solicitate:

1. Obiective / scopuri de investiții
2. Taxe și cheltuieli
3. Principalele strategii de investiții, principalele riscuri și tabelul de performanță
4. Informații despre management
5. Informații despre cumpărare și vânzare
6. Informații fiscale
7. Informații privind compensațiile intermediarilor financiari

Surse alternative de informare privind prospectul privind rezumatul fondurilor mutuale

Obligația societăților de fonduri mutuale de a oferi prospectul rezumat a fost un pas avantajos spre transformarea complexității investițiilor în fonduri mutuale într-un format mai simplu și accesibil. Cu toate acestea, investitorii pot găsi, de asemenea, informațiile de bază privind fondurile mutuale, cum ar fi obiectivul de investiții, taxele, fondul managerului și performanța trecută, pe site-urile care fac toate temele pentru investitori și furnizează aceste informații într-un mod ușor de înțeles.

Unele dintre cele mai bune site-uri web pentru cercetarea fondurilor mutuale includ Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, Fundreveal și MAXFunds. Fiecare site are propriul aspect, simțire și specializare. Deci, este o idee bună să te uiți la fiecare pentru a vedea care site-ul de cercetare se potrivește nevoilor tale cel mai bine.

Și revenind la ideea și scopul citirii prospectului rezumat, este mult mai ușor de citit decât prospectul complet; astfel încât investitorii sunt inteligenți să o citească, în plus față de cercetarea pe site-uri web.

După ce vă faceți temele, veți avea încredere că ați făcut cea mai bună alegere înainte de a cumpăra fonduri mutuale.

Vezi de asemenea: Acțiunea finală a Comisiei pentru valori mobiliare și burse privind regulile privind prospectul rezumat