Un exemplu de portofoliu de fonduri Vanguard
Poate că singurul aspect dificil de construire a unui portofoliu cu fonduri Vanguard constă în restrângerea opțiunilor la o selecție a câtorva fonduri care funcționează cel mai bine pentru nevoile dvs. Sunt atât de multe de ales!
Vanguardul poate fi locul de investiții în fondurile index , dar acestea au și unele dintre cele mai bune fonduri gestionate în mod activ de către bănci .
Cu o selecție atât de largă de fonduri mutuale de înaltă calitate și cu costuri reduse, nu este nevoie să investiți cu alte companii de fonduri.
Începeți cu cea mai bună structură a portofoliului
Înainte de a alege cele mai bune fonduri Vanguard pe care să le folosim pentru portofoliul nostru, vom analiza o structură de portofoliu simplă dar eficientă, denumită nucleu și satelit , care este exact așa cum pare: Portofoliul este construit în jurul unei "exploatații de bază" fondul de capital pe indice bursier mare, care reprezintă cea mai mare parte a portofoliului, și alte tipuri de fonduri - "exploatațiile prin satelit" - fiecare constând din porțiuni mai mici ale portofoliului pentru a termina întregul. Sateliții constau în mod obișnuit din fonduri din diverse categorii, cum ar fi stocul străin, acțiunile cu capital mic, fondurile de obligațiuni și, uneori , fondurile sectoriale .
Obiectivul principal al acestui design al portofoliului este acela de a reduce riscul prin diversificare (plasarea ouălor în coșuri diferite), depășind în același timp (obținând profituri mai mari decât) un standard de referință pentru performanță, cum ar fi indexul S & P 500 .
Portofoliu de mostre pentru cele mai bune fonduri de avangardă
Acum, că avem un design inteligent pentru portofoliul nostru de fonduri Vanguard, putem examina un exemplu care poate servi drept model pentru a vă construi propriul portofoliu:
- 35% Vanguard 500 Index (VFINX): Stocuri mari din SUA
- 15% Vanguard Total Indexul Stocurilor Internaționale (VGTSX): Stocuri străine
- 10% Vanguard Explorer (VEXPX): Stocuri mici
- 5% Vanguard Health Care (VGHCX): Sectorul sănătății
- 35% Indicele pieței obligațiunilor globale (VBMFX): Obligațiuni
Acest amestec special de fonduri Vanguard este un exemplu de portofoliu moderat , care este potrivit pentru un investitor cu o toleranță moderată la risc și un orizont de timp de cel puțin 5 ani. Investitorii moderați sunt dispuși să accepte perioade de volatilitate moderată a pieței (scumpiri și coborâșuri în valoarea contabilă) în schimbul posibilității de a primi profituri care depășesc inflația cu o marjă semnificativă. Distribuția alocării activelor este de 65% și de obligațiuni de 35%.
Utilizarea fondurilor sectoriale, cum ar fi VGHCX, este opțională. Dacă se adaugă alte sectoare, asigurați-vă că păstrați alocația în jur de 5% pentru fiecare sector și încercați să nu depășiți o alocare totală de 15% pentru sectoare (adică 5% alocate pentru 3 fonduri sectoriale diferite).
Opțiunea Lazy Portfolio
Este posibil să fi observat că acest model de portofoliu include fonduri Vanguard gestionate în mod activ, precum și fonduri index. Dar unii investitori preferă în mod inteligent ideea de a investi doar în fondurile indexului Vanguard. Acest lucru se datorează faptului că acestea au rate extrem de mici de cheltuieli și își urmăresc valorile de referință respective, ceea ce reduce riscul managerului asociat fondurilor gestionate în mod activ .
Din cauza naturii pasive a fondurilor index, unii investitori numesc cu afecțiune un portofoliu de fonduri index, un " portofoliu leneș ". Iată un exemplu simplu al unui portofoliu leneș de fonduri Vanguard:
40% Fondul Vanguard Total Indexul Bursei de Valori
30% Vanguard Total Fondul Internațional de Valori Mobiliare
30% Fondul de indicatori pentru piața monetară de tip Vanguard Total
Acest portofoliu leneș este o altă alocare moderată, care reprezintă 70% din acțiuni și 30% din obligațiuni.
Indiferent de fondurile Vanguard pe care le alegeți, asigurați-vă că utilizați un mix divers de categorii de fonduri mutuale și urmați aceste linii directoare privind analizarea fondurilor mutuale .
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.