Nicio altă clasă de active nu oferă returnări pe termen lung de acțiuni de înaltă calitate
În timp ce trebuie să suferiți fluctuații ale prețurilor care pot fi de 30% până la 50% în fiecare an, dacă vă concentrați pe deținerea unor întreprinderi profitabile care pot crește prețurile ca paginile calendarului să cadă la pământ și să alegeți echipe de management care sunt dedicate trimiterii acestui eșec la tine, proprietarul, sub forma unui dividend , poți sta acasă și ignora piața bursieră în întregime.
Exemple reale de creștere a stocurilor de dividende
Luați în considerare unele din stocurile pe care gospodăria mea le deține în mod direct. Multe dintre acestea am cumpărat ceva timp în urmă, când stocurile erau mult mai ieftine. Intenționez să le țin, de-a lungul timpului, toți factorii prezenți cunoscuți. Când am scris inițial acest articol la sfârșitul lunii februarie 2014:
- Consiliul de administrație al Nestlé a propus o majorare a dividendului în numerar la 2,15 CHF de la CHF 2,05 pe care a plătit-o proprietarilor în anul precedent, un salt de 4,8%.
- Compania Coca-Cola a anuntat ca isi mareste dividendul la 1.22 dolari pe an de la 1.12 dolari, un salt de 9.0%.
- Compania Walt Disney și-a majorat dividendul la $ 0.86 de la $ 0.75, o creștere de 15.0%.
- Dr. Pepper Snapple Group și-a mărit dividendul la 1,64 $ de la 1,52 $, o creștere a salariilor de 7,8%.
- McCormick & Company a majorat dividendul până la 1,48 $ de la 1,36 $, o creștere de 8,8%.
- United Technologies a majorat dividendul la 2,36 de dolari de la 2,14 dolari, o creștere de 10,3%.
Lista continuă și continuă, în mai multe industrii și zeci de companii. Frații mei, părinții, in-legi; I-am ajutat cu grijă și cu răbdare să construiască portofolii de active de înaltă calitate, incluse în stocurile de cipuri albastre , care ar trebui să ofere venituri în numerar tot mai în creștere pentru a le cheltui, salva, dona sau reinvesti, chiar dacă am merge într- Marea Depresiune. De-a lungul multor săptămâni, luni, ani și, din nou, zeci de ani, am construit o colecție de proprietăți în stocurile miniere, obligațiunile de granit, giganți farmaceutici, bănci și conglomerate.
Unele dintre titlurile din portofoliul meu au fost prezente mai mult de o duzină de ani. Pentru a ilustra: Una dintre cele mai vechi posturi pe care le dețin încă un cont de brokeraj comun cu soțul / soția mea este o companie de garnituri și etanșare pe care am primit-o ca un spin-off de la o firmă de inginerie aerospațială pe care o cumpăram ca student în anul întâi la colegiu, part-time câștiguri pentru finanțarea tranzacțiilor. Acestea din urmă au fost împărțite în două și am păstrat distribuția înainte de a vinde ultima exploatație originală. Merită cam de 1.000% mai mult decât am plătit pentru aceasta, în ciuda a două accidente majore pe piața bursieră, a războaielor multiple și a unei bule de locuințe. Când l-am cumpărat, YouTube nu a fost inventat și Bill Clinton abia a părăsit biroul.
Am văzut că a explodat și sa prăbușit de mai multe ori, totuși firma aflată la bază este încă profitabilă și are o poziție unică în industria sa, deci nu am nici un plan să-mi vând miza către altcineva. Îmi place să o dețin. Acest comportament este extrem de rar pentru majoritatea investitorilor, dar este secretul succesului meu. Alegeți stocurile ca un soț de-a lungul vieții, nu un stand de o noapte.
Stocurile cu dividende sunt pentru toata lumea
Nu există nimic unic sau special despre familia mea, care să o diferențieze de a ta. De ce nu sunt alți oameni care profită de un activ care oferă fluxuri de venituri pasive , care vă permit să colectați cecuri din cota dvs. din profit? Coca-Cola, de exemplu, și-a majorat dividendul în fiecare an de cincizeci de ani. O jumătate de secol! Sunt tânăr - la începutul anilor 30 - totuși, când m-am născut, dividendul de numerar a fost de 0,01291 USD.
Da, ca și în, abia peste 1 ¢ o acțiune. Acum este de 1,22 dolari pe acțiune, deoarece gigantul de cafea, apă, ceai și cafea poate crește prețurile cu inflația de pe planetă în peste 200 de țări și aproximativ 90 de valute efective. Distribuția și puterea sa de marketing sunt de neegalat.
Dacă prețul de proprietate este atractiv - și anume, dacă randamentul câștigului salarial în raport cu randamentele obligațiunilor de trezorerie este bun - cum poate cineva să nu fie atras de el? Cui îi pasă că stocul este ca un roller coaster? Cum este relevant pentru a trăi în fluxul de cecuri pe care le trimit prin poștă? Tot ce aveți nevoie este un preț inițial bun . Nu este nevoie de un genial matematic pentru a calcula că o singură acțiune cumpărată astăzi pentru 37,77 dolari ar trebui să distribuie dividende cumulate în numerar înainte de impozitare de 77,16 dolari la 119,98 dolari în următorii 25 de ani și veți mai deține firma la sfârșitul acelei perioade, un eveniment neprevăzut. Chiar dacă alegeți un băcăuș care în cele din urmă intră în faliment, acesta poate face încă mulți bani - vedeți studiul meu de caz Eastman Kodak ca o ilustrare a lumii reale.
Aflați tot ce puteți despre evaluarea stocurilor comune sau, dacă nu sunteți în situația de a face acest lucru, investiți în fonduri cu indice low-cost . Din punct de vedere istoric, o rețetă de mediere a costurilor în dolari pentru zeci de ani, combinată cu dividendele reinvestite și o bună strategie fiscală a fost un câștigător care ar putea transforma chiar și cele mai obișnuite gospodării într-un bastion al bogăției. Țara este plină de tipuri secrete "Millionaire Next Door" care au făcut exact acest lucru.