O carte nouă oferă o imagine interactivă a relației dintre consilier și client
Cărțile despre planificarea financiară variază în mare parte în modul în care sunt scrise. Sfatul este, de obicei, destul de standard, rareori cărțile publicate oferă sfaturi uluitoare teribile. Pentru mine, o bună carte de consultanță financiară depinde, în general, de abordare. Este interesant, interesant, provocator de gândire? Îmi place vocea scriitorului și vreau să mai aud mai mult de la el sau ea? Deși este vorba despre finanțe, este și o citire bună?
În cazul cărții Wealth Management Unwrapped: Descoperă ceea ce trebuie să cunoști și te bucuri de prezent de Charlotte B. Beyer, răspunsurile sunt da, da și da. Cartea oferă o abordare complet unică în colaborarea cu un consilier profesionist sau manager de avere. Există o mulțime de diagrame și grafice pentru a vă ajuta să vă gândiți și o mulțime de sfaturi care vă împiedică să faceți cele mai frecvente greșeli.
Abordarea proaspătă începe cu titlurile capitolelor, care includ lucruri precum "Dacă nu știți unde mergeți, orice investiție vă va duce acolo", "Dacă nu știți cine este suckerul la masa de sală de conferințe , Poate fi tu !, "și" Transparență, sau cum am învățat să iubesc conflictele de interese ".
Apoi, există conversațiile și sentimentele din viața reală pe care autorul le cuprinde în carte, începând din capitolul 1: "Cine are datoria bogăției mele?" Ea include o conversație pe care a auzit-o acum câțiva ani pe un forum de investiții online.
Prima persoană întreabă dacă cineva a auzit vreodată de Bernie Madoff. A doua persoană spune că îl iubește, întoarcerea este fantastică și este fericită. Oa treia persoană se declanșează să spună că, în timp ce întoarcerile arată bine, firma ei nu se simțea confortabilă cu succesul și trebuia să treacă. A treia persoană a fost însăși Beyer, iar primul investitor a contactat-o cu ani mai târziu pentru a-i mulțumi pentru avertizare.
Este o poveste minunată pentru a ilustra punctul dacă sună prea bine pentru a fi adevărat, probabil că este.
Există foi de lucru și exerciții incluse în cartea pe care cititorii ar trebui să o completeze și să o aducă unui consilier financiar. (Cititorii care se bucură de infografice vor lua o lovitură din unele dintre ilustrațiile lui Beyer.) Un exercițiu implică cele cinci Ps: oameni, filozofie, proces, performanță și " phees ". Treaba ta este să notezi procentajul de importanță pentru fiecare. Vă poate da un sens în tipul de profesionist cu care preferați să lucrați. Descoperiți mai multe despre dvs. în calitate de client consultativ.
Beyer descrie ce înseamnă să judeci performanța investițiilor. Se întoarce, dar trebuie să luați în considerare și inflația, taxele de consilier, fondurile mutuale sau taxele de investiții și așa mai departe. (Așa cum scrie în carte: Returnă minus inflația minus comisioane = mai puțin decât ți-ai dori.) Ea recomandă să-i faci pe consultant să facă acest lucru cu matematica înainte de a-și încheia contul. Care este prognoza inflației? Ce anume vă plătesc? Cum rămâne cu investițiile subiacente? A face acest exercițiu vă va ajuta să vă cunoașteți mai bine consilierul și cum se ocupă de vesti bune și de rău.
Dar dacă acest lucru nu este suficient, Beyer oferă și foaia de interviu pentru interviu.
Ea explică în detaliu tipurile de conflicte de interese pe care investitorii le-ar putea întâlni și ce înseamnă acestea.
(Un singur carne de vită pe care am avut-o personal în carte a fost în capitolul despre transparență. Ea avertizează împotriva încredere într-o listă de brokeri de top sau de consilieri financiari, deoarece nu cunoașteți conflictele de interese ascunse din cauza publicității sau plătiți pentru a juca. sunteți de acord că nu puteți avea încredere într-o terță parte fără a efectua alte cercetări. Cu toate acestea, în calitate de jurnalist care a lucrat pe lista celor mai buni consultanți , pot spune că nu a fost implicat un conflict inerent de interese și am lucrat pentru a oferi cea mai bună listă pentru cititori. )
Dar cartea nu include multe sfaturi bune despre cum să judecați corect un consultant financiar pentru tine. Cum să știți când așteptările dvs. sunt nerealiste atunci când sunteți nedrept.
Există un indiciu despre tot ceea ce investitorii nu spun niciodată consultanților și ce sfaturi nu spun niciodată investitorilor, iar sentimentele sunt semnificative. Cartea ar putea ajuta la deschiderea liniilor de comunicare dintre consilieri și clienții lor. Și dacă sunteți interesat de o nouă relație de consilier / client, cele cinci sfaturi finale și cele cinci capcane trecătoare pe care trebuie să le citiți înainte de a semna este ceva ce puteți scoate și puteți lua cu dvs. în portofel. Există chiar sfaturi despre cum să încheiați o relație cu un consilier.
Dacă dvs. sau un prieten aveți în vedere o nouă relație cu un profesionist financiar - sau chiar dacă doriți doar să știți cum este să lucrați cu un consultant - Managementul Wealth Unwrapped este o carte foarte utilă.
Citiți o altă recenzie a cărții: Un bun consultant financiar vă va spune