Graficele din această serie vă arată performanța pieței bursiere în comparație cu alte investiții mai sigure, cum ar fi obligațiunile sau titlurile de trezorerie. Returnările sunt afișate sub formă de returnări ale indicelui de rulare .
01 S & P 500 Indicele pieței de valori mobiliare
Rezultatele întoarse nu se ridică la anul calendaristic; în schimb, se uită la fiecare perioadă de un an, de trei ani, de cinci ani etc., începând din nou în fiecare lună în intervalul de timp istoric selectat. Revenind la întoarcere vă oferă o imagine minunată a performanței pieței bursiere atât în perioadele bune, cât și în cele rele. Nu obțineți această vizualizare completă atunci când vă uitați numai la randamentele medii. Media netezește șansele și coborâșurile.
Pe perioade scurte de timp, un fond S & P 500 Index poate oferi randamente excepțional de mari sau venituri excepțional de scăzute, în funcție de perioada de timp pe care o investiți. Graficul de mai sus se referă la întoarcerea indicelui de rulare de 1, 3, 5, 10, 15 și 20 de ani a indicelui S & P 500 în perioada ianuarie 1973 - decembrie 2016.
Cel mai scăzut interval de timp de rulare de un an a dat o rentabilitate de -43%. Acest lucru sa produs în decursul celor douăsprezece luni care se încheie în februarie 2009. Cea mai bună rentabilitate a unui indice pe an a produs o rentabilitate de 61%, care a avut loc în cele douăsprezece luni care se încheie în iunie 1983.
Dacă ați fost un investitor pe termen lung, cei mai răi douăzeci de ani au dat o rentabilitate de 6,4% pe an. Acest lucru sa petrecut în cele douăzeci de ani care se încheie în mai 1979. Cele mai bune douăzeci de ani au dat o rentabilitate medie de 18% pe an, care a avut loc în cele douăzeci de ani care se încheia în martie 2000.
02 Rame de timp de rulare de un an
Pe perioade scurte de timp, indici bursieri puteți obține randamente excepțional de mari sau profituri incredibil de scăzute, în funcție de perioada de timp în care ați fost investit.
Graficul de mai sus se referă la întoarcerea unui indice S & P 500 pe trei ani și la trei indici de obligațiuni diferiți în perioada ianuarie 1973 - decembrie 2016, iar indicele Russell 2000 revine din ianuarie 1979 până în decembrie 2016 (Indicele Russell 2000 urmărește performanța stocurilor mici , iar datele nu sunt disponibile înainte de ianuarie 1979.)
Indicele Russell 2000, pe cel de-al doilea trimestru al anului trecut, a înregistrat cel mai scăzut randament de un an de -42% în cele douăsprezece luni care se încheie în februarie 2009. Cel mai bun randament de 97% a avut loc în decursul celor douăsprezece luni care se încheiau în iunie 1983.
Comparați această situație cu cea mai bună perioadă de 12 luni pentru obligațiunile intermediare în cazul în care acestea au crescut cu 27,9%, iar cel mai rău în cazul în care acestea au fost în scădere cu 1,7%. Aceasta este o gamă mult mai restrânsă de rezultate decât ceea ce vedeți cu stocurile.
03 Rame de timp de trei ani
Atunci când este văzută în câțiva ani, indici bursieri pot aduce, de asemenea, randamente ridicate sau randamente scăzute, în funcție de perioada de timp în care ați fost investit. Există perioade de trei ani în care nu ați fi făcut bani pe piața bursieră.
Graficul de mai sus se referă la întoarcerea întoarcerii pe trei ani a indicelui S & P 500 și a trei indici de obligațiuni diferiți în perioada ianuarie 1973 - decembrie 2016, iar indexul Russell 2000 revine din ianuarie 1979 până în decembrie 2016.
Obligațiunile guvernamentale pe termen lung, prezentate în portocaliu, au înregistrat cel mai slab randament de trei ani, de trei ani, de -6% pe an, în cei trei ani care se încheiau în septembrie 1981. Cea mai bună revenire a acestora pe parcursul a trei ani a avut loc în cursul celor trei ani, .
04 Rame de timp pe cinci ani
Graficul de mai sus se referă la randamentele pe cinci ani ale indicelui S & P 500 și la trei indici de obligațiuni diferiți din ianuarie 1973 - decembrie 2016, iar Indicele Russell 2000 revine din ianuarie 1979 - decembrie 2016.
Indicele S & P 500, prezentat în roșu aprins, a înregistrat cea mai slabă randament de cinci ani pe an, de -6,6% pe an, pe parcursul celor cinci ani care se încheia în februarie 2009. Cea mai bună rentabilitate de 30% a avut loc în cinci ani, .
05 rame de timp de zece ani
Pe perioade mai lungi de timp, este mai puțin probabil să aveți rezultate negative, chiar și în cazul unor investiții volatile, cum ar fi acțiunile.
Graficul de mai sus se referă la randamentele de zece ani ale indicelui S & P 500 și la trei indici de obligațiuni diferiți în perioada ianuarie 1973 - decembrie 2016, iar Indicele Russell 2000 revine din ianuarie 1979 până în decembrie 2016.
Indicele S & P 500, prezentat în roșu strălucitor, a înregistrat cel mai slab randament de zece ani, de 3% pe an, în decursul celor zece ani care se încheiau în februarie 2009. Cea mai bună rată de zece ani, de 20% pe an, care se încheie în august 2000.
06 Diverse rame de timp de cincisprezece ani
Pe măsură ce perioada de timp în care rămâi investit devine și mai lungă, cu atât mai puțin probabilțiți că veți avea rezultate negative atunci când investiți într-un fond de indici bursieri.
Graficul de mai sus se referă la randamentele de cincizeci de ani ale indicelui S & P 500 și la trei indici de obligațiuni diferiți din ianuarie 1973 până în decembrie 2016, iar Indicele Russell 2000 revine din ianuarie 1979 până în decembrie 2016.
Indicele S & P 500, prezentat în roșu aprins, a înregistrat cel mai scăzut randament de cincisprezece ani, de 3,7% pe an, pe parcursul celor cincisprezece ani care se încheia în august 2015. Cea mai bună rentabilitate de cincisprezece ani, de 20% pe an, a avut loc pe parcursul celor cincisprezece ani, 1997.
07 Rame de timp de douăzeci de ani
Când se uită la bucăți de timp de douăzeci de ani, acțiunile au dat rezultate pozitive, chiar și în perioadele de rău de douăzeci de ani.
Graficul de mai sus se referă la întoarcerea de douăzeci de ani în perioada ianuarie 1979 - decembrie 2016.
Indicele S & P 500, prezentat în roșu strălucitor, a înregistrat cel mai scăzut randament de douăzeci de ani, de 6,4% pe an în decursul celor douăzeci de ani care se încheia în mai 1979. Cea mai bună revenire de douăzeci de ani, de 18% pe an, a avut loc în decursul celor douăzeci de ani, 2000.
Un lucru de care trebuie să fii precaut când studiezi aceste date; returnările istorice ale obligațiunilor arată destul de decentă! O mare parte din aceasta sa datorat unui mediu în scădere a ratei dobânzii. Dacă rata dobânzii va urca treptat în următoarea decadă, rentabilitatea indicelui de obligațiuni nu va arăta excelentă.