Dacă lucrați cu un consilier financiar , el sau ea ar trebui să poată explica pe scurt informațiile fiscale pentru dvs., dar este totuși responsabilitatea dvs. să aveți la dispoziție documentele corecte și să vă educați cu privire la impozitele datorate.
Dacă utilizați un site de brokeraj online, atunci trebuie să păstrați toate chitanțele pentru cumpărarea și vânzarea stocurilor. Amintiți-vă, este întotdeauna mai bine să fiți pregătiți să veniți în sezonul fiscal .
Mai jos, ce trebuie să știți despre modul în care acțiunile de vânzare pot afecta factura fiscală.
Impozit pe castiguri de capital
Când vă vindeți acțiunile, sunteți impozit pe profitul pe care l-ați făcut. Deci, scadeți ceea ce ați cumpărat inițial din stoc pentru cât de mult le-ați vândut. Acesta este câștigul dvs. de capital . (Trebuie notat că câștigurile de capital nu se aplică doar acțiunilor, ci și câștiguri de capital pe proprietăți imobiliare, artă, cărți de baseball etc.)
Dacă ați câștigat un câștig de capital pozitiv, atunci veți fi responsabil pentru plata impozitelor pe acest număr. Iată cum se calculează acest impozit: dacă ați deținut acțiunile mai puțin de un an înainte de a le vinde, este considerat un câștig de capital pe termen scurt și veți fi impozitat pe acesta cu aceeași rată ca și venitul . Deci, rata de impozitare pe acest lucru depinde de nivelul dvs. de venit și de rata de impozitare corespunzătoare.
Dacă ați deținut acțiunile mai mult de un an, este considerat un câștig de capital pe termen lung și sunteți impozit cu o rată mai mică, în funcție de nivelul dvs. de venit. Cei care plătesc 10% și 15% plătesc 0%; cei de la 25% la 35% plătesc 15%; iar cele din categoria de impozitare de 39,6% plătesc 20% din impozitele pe câștigurile de capital. Cei din paragrafele fiscale de 10% și 15% plătesc 0% din impozitul pe câștiguri pe termen lung; cei din parantezele fiscale de la 25% la 35% plătesc 15%; iar cele din topul de taxe de 39,6% plătesc 20%.
De asemenea, rețineți că, chiar dacă nu ați vândut acțiuni în acest an, dacă ați câștigat dobânzi sau dividende asupra acțiunilor, obligațiunilor, fondurilor mutuale sau fondurilor index , veți fi responsabili pentru plata impozitelor asupra acestor câștiguri.
Raportarea unei pierderi de capital
Dacă numărul este negativ, atunci raportați o pierdere de capital. Puteți solicita o pierdere de capital din impozitele dvs. pentru a compensa venitul dvs. impozabil pentru acel an. De asemenea, puteți utiliza pierderile de capital pentru a compensa orice câștiguri de capital pe termen scurt pe care le aveți pentru acel an, apoi câștiguri de capital pe termen lung . Poți chiar să le dai în următorii ani. Cu toate acestea, asigurați-vă că consultați un contabil cu privire la modul cel mai bun de a revendica pierderile de capital, deoarece poate fi un proces foarte confuz.
Uneori, este înțelept să pierdeți în mod intenționat o pierdere de capital dintr-o investiție pentru a compensa un câștig de capital mare în același an.
Așteptarea unui an pentru a vinde stoc reduce nivelul de răspundere fiscală
Dacă încercați să micșorați suma impozitelor pe care le plătiți pentru investițiile dvs., cel mai bine este să așteptați un an înainte de a vinde acțiunile, deoarece câștigurile de capital pe termen lung sunt impozitate la o rată mai mică. Acest lucru ar putea reduce contribuția dvs. fiscală, permițându-vă să profitați de stocurile dvs.
Pe măsură ce vă vindeți acțiunile, este important să alocați banii suplimentari de care veți avea nevoie pentru a acoperi factura fiscală.
Puteți renunța pur și simplu la suma stabilită de rata de impozitare. Dacă a fost mai mică de un an, atunci va trebui să anulați procentajul pe care îl impozitați în funcție de nivelul dvs. de impozitare. Este important să rețineți că nivelul dvs. de impozitare poate crește în funcție de câștigurile de pe piața de capital, deci țineți minte acest lucru.
Păstrați înregistrări atente ale achizițiilor de acțiuni
Este întotdeauna important să păstrați înregistrările achizițiilor dvs. de acțiuni, astfel încât să puteți să le revendicați corect în ceea ce privește impozitele. Păstrați o copie a achiziției inițiale, precum și prețul de vânzare al fiecărei acțiuni. Contabilul dvs. vă poate ajuta să determinați cum să înregistrați pierderile și câștigurile în cel mai bun mod posibil.
Căutați ajutor profesional
Dacă vă îngrijorează situația dvs. fiscală și cât de mult veți datora în luna aprilie, atunci vă recomandăm să luați în considerare angajarea unui contabil.
Un contabil nu numai că vă poate ajuta să determinați cea mai bună modalitate de reducere a facturii fiscale, dar vă poate ajuta să vă dați seama de factura fiscală estimată , astfel încât să puteți planifica mai bine financiar.
Actualizat de Rachel Morgan Cautero .