Regulamentul privind fondurile mutuale de către investitorii care beneficiază de avantajele SEC
SEC și reglementarea fondurilor mutuale
SEC monitorizează respectarea de către fond a Legii societăților de investiții din 1940, precum și respectarea de către alte regulamente și regulamente federale.
Reglementarea fondurilor mutuale a oferit investitorilor încredere în structurile de investiții și a oferit o serie de alte beneficii, cum ar fi:
- Transparență: deținerile de fonduri mutuale sunt disponibile publicului, deși uneori întârzieri în raportare. Acest lucru asigură că investitorii obțin ceea ce plătesc.
- Lichiditatea: Acțiunile fondurilor mutuale sunt răscumpărate de către compania fondului la data tranzacției, ceea ce asigură lichiditatea zilnică a investitorilor.
- Dosare auditate: Fondurile trebuie să-și mențină înregistrările de performanță și să fie auditate pentru acuratețe, astfel încât investitorii să poată avea încredere în returnările declarate ale fondului.
- Siguranță: În cazul în care o companie de fond mutual iese din afacere, acționarii fondului primesc o sumă de numerar egală cu partea lor de proprietate din fond. În mod alternativ, consiliul de administrație al fondului ar putea alege un nou consilier de investiții pentru a gestiona fondurile.
Regulile care guvernează funcționarea fondurilor mutuale
Regulile și reglementările fondurilor mutuale sunt extinse, însă regulamentele cheie includ:
- Legea societăților de investiții din 1940: Legea reglementează fondurile mutuale, precum și alte companii. Acesta se concentrează asupra dezvăluirii și informării cu privire la obiectivele de investiții, structura companiei de investiții și operațiunile.
- Actul privind Valorile Mobiliare din 1933: Acest act are ca obiectiv cerința ca investitorii să primească anumite informații semnificative cu privire la valorile mobiliare care sunt oferite spre vânzare pe piețele publice. De asemenea, legea interzice frauda și denaturarea vânzărilor de valori mobiliare.
- Legea privind valori mobiliare din 1934: Legea din 1934 a creat SEC și împuterniceste SEC cu autoritate asupra industriei valorilor mobiliare.
Cercetarea regulilor și regulamentelor fondurilor mutuale
Site-ul SEC oferă multe linkuri utile care vă pot ajuta să cercetați reglementările fondurilor mutuale, precum și alte legi cu privire la valori mobiliare. Investitorii pot găsi, de asemenea, informații utile despre regulile și guvernanța fondurilor mutuale într-un document numit prospect care poate fi găsit pe site-urile celor mai reputate companii de fonduri mutuale. Prospectul este solicitat de SEC și trebuie să explice pe deplin taxele, obiectivele, operațiunile și riscurile de piață ale fiecărui fond mutual.
Deși prospectul și celelalte cerințe ale SEC nu elimină în totalitate riscurile inerente de investire, ele oferă un avantaj valoros sub forma unor protecții care ajută investitorii să cumpere ceea ce intenționează să cumpere.
Notă: Consultați întotdeauna cu un profesionist financiar cele mai recente informații și tendințe. Acest articol nu este consiliere de investiții și nu este destinat consultării de investiții.