Investirea în valută străină fără a pleca de acasă
Beneficiile și riscurile investiției în valută străină
Există multe avantaje și riscuri care trebuie luate în considerare înainte de a decide să investiți în valută străină.
Deși este cea mai mare și mai lichidă piață din lume, investitorii ar trebui să fie conștienți de numeroasele riscuri care o diferențiază de piețele tradiționale de acțiuni și obligațiuni. În mod special, efectul ridicat de pârghie utilizat atunci când investiți în valută străină poate avea ca rezultat o volatilitate ridicată și un risc mai mare de pierdere.
Beneficiile cheie ale investițiilor în valută străină includ:
- Piată mare și lichidă . Piața valutară este cea mai mare și mai lichidă piață din lume, cu un volum mediu zilnic mai mare de 4 trilioane de dolari.
- Diversificarea . Piața valutară oferă investitorilor o modalitate de a se diversifica față de riscurile potențiale asociate cu dolarul american ca clasă de active .
- Ore de tranzacționare . Piața valutară funcționează 24 de ore pe zi, cinci zile pe săptămână, care este mai lungă decât cele mai tradiționale piețe de acțiuni, obligațiuni sau futures.
- Costuri potențial scăzute . Majoritatea tranzacțiilor valutare nu implică plata unei comisioane, ci mai degrabă o rată de ofertă / cerere care tinde să fie mai strictă decât acțiunile.
Principalele riscuri ale investițiilor în valută străină includ:
- Pârghie mare . Piața valutară se mută în creșteri foarte mici, ceea ce face ca pârghiile mari (prin marjă ) să devină o necesitate și un risc pentru cei care investesc direct.
- Volatilitate ridicată . Piața valutară este cunoscută pentru niveluri ridicate de volatilitate datorate rapoartelor economice , intervențiilor băncilor centrale și altor factori.
Investitorii ar trebui să ia în considerare cu atenție tehnicile de gestionare a riscurilor pentru a ajuta la atenuarea acestor riscuri și pentru a-și îmbunătăți rentabilitatea pe termen lung. În plus, este important să țineți la dispoziție un capital suficient pentru a evita orice risc care decurge din utilizarea efectului de levier atunci când tranzacționați direct pe bursele externe.
Investiți cu ușurință în valută străină cu ETF-uri
Fondurile tranzacționate la bursă (ETF) reprezintă una dintre cele mai ușoare modalități de a investi în valută străină specialiștii care nu efectuează cursuri. Aceste fonduri achiziționează și gestionează un portofoliu de valute în numele investitorilor, utilizând instrumente cum ar fi swap-urile și contractele futures. Beneficiile sunt că investitorii nu dispun de atâta risc de levier și că achiziția în sine poate avea loc de obicei printr-un broker de acțiuni tradițional și nu printr-un broker de schimb valutar .
CurrencyShares și WisdomTree sunt cei mai mari doi furnizori de ETF-uri concepute pentru a ajuta oamenii să investească în valută străină. Între timp, companii cum ar fi ProShares oferă modalități de a face pariuri pe leverage pentru și împotriva unui număr de valute populare. Investitorii ar trebui să citească cu atenție prospectul ETF-urilor înainte de a investi, pentru a cuantifica orice taxe percepute și pentru a afla alte informații importante.
ETF-urile comune lungi pentru a investi în valută străină includ:
- CurrencyShares Trust dolar canadian (NYSE: FXC).
- MonedaShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF).
- CurrencyShares Trustul dolarului australian (NYSE: FXA).
- Fondul monetar emergent WisdomTree Dreyfus (NYSE: CEW).
- WisdomTree Dreyfus chineză Yuan Fondul (NYSE: CYB).
- WisdomTree Dreyfus Fondul Real din Brazilia (NYSE: BZF).
ETF-urile comune scurte pentru a paria contra valutei străine includ:
- ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- ProShares Yen UltraShort (NYSE: YCS).
Cum să investiți direct în valută străină
De asemenea, investitorii pot cumpăra și vinde direct valutele individuale pe margine printr-o brokeraj valutar . Cu un depozit inițial de la 300 până la 500 USD, investitorii pot cumpăra valută cu niveluri de marjă care variază de la 50: 1 la mai mult de 10.000: 1. Desigur, o pârghie mai mare obținută prin marjă se traduce și în creșterea volatilității și a riscului de pierdere.
Investitorii ar trebui să ia timp, de asemenea, să revizuiască și să selecteze un broker de valută de înaltă calitate, deoarece piața nu este atât de reglementată ca piețele de acțiuni din SUA. În special, o idee bună este să evitați brokerii străini care nu pot fi reglementați de autoritățile internaționale.
Monedă în valută
Investitorii pot dori, de asemenea, să utilizeze acoperirea valutară pentru a proteja împotriva pierderilor rezultate din circulația valutară. De exemplu, un investitor care vede oportunități în Europa ar putea dori să acopere pierderile din euro față de dolarul american, ceea ce ar putea șterge orice câștiguri. Dezavantajul este că hedgingul monetar elimină unele dintre beneficiile diversificării.
Cele mai populare fonduri cu acoperire în valută includ:
- Fondul de capitaluri proprii WisdomTree Europe (NYSE: HEDJ).
- WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ).
- iShares Moneda Hedged MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).
Linia de fund
Investitorii care caută o modalitate ușoară de a investi în valută străină ar trebui să ia în considerare ETF-urile. Aceste fonduri sunt mai ușor de tranzacționat cu brokerii tradiționali de acțiuni și au mai puține riscuri legate de efectul de levier. Cu toate acestea, cei care doresc o expunere mai directă la valută străină pot deschide, de asemenea, un cont de brokeraj valutar și pot achiziționa monedele direct folosind marja . Riscurile și recompensele sunt asociate fiecărei abordări, iar investitorii ar trebui să analizeze cu atenție acești factori înainte de a lua o decizie.