Cum să stoarceți la fiecare posibilă întoarcere a fondurilor
În loc să caute fonduri cu performanțe superioare, ceea ce nu duce întotdeauna la performanțe superioare pe viitor, investitorii pot urma cinci modalități simple de maximizare a randamentului. Așadar, fără alte semne, aici sunt cinci moduri de a spori rentabilitatea portofoliului.
1. Folosiți fondurile fără sarcină
Când vine vorba de menținerea costurilor în jos, ar trebui să se înțeleagă că fondurile fără sarcini sunt mai bune decât fondurile de încărcare . Și același lucru este valabil și pentru performanță. Cu toate celelalte lucruri fiind egale, fondul care nu percepe o încărcătură va ține mai mulți bani în buzunarele investitorilor decât cei care percep încărcături.
De exemplu, dacă un anumit fond are mai mult de o clasă de acțiuni, în cazul în care unul are o primă de 5%, iar cealaltă clasă de acțiuni nu are nicio sarcină, iar investitorul are 10 000 de dolari pentru a investi, fondul de front-front va percepe 500 de dolari pentru a intra în fond. Prin urmare, cu fondul de front-load, un investitor începe să investească cu 9.500 $. Dar investitorul ar începe să investească cu toate sumele de 10.000 de dolari în fondul fără depozite.
2. Utilizați fondurile index
Acest mod de a stimula rentabilitatea este similar cu primul motiv: prin menținerea unor costuri scăzute, investitorii își pot păstra mai mult din banii lor, stimulând astfel rentabilitatea totală pe termen lung.
Dar avantajele fondurilor index nu se opresc cu costuri mai mici - aceste fonduri gestionate pasiv elimină și ceva numit risc manager , care este riscul ca un fond mutual gestionat activ să producă venituri sub-par, comparativ cu un indice de referință, cum ar fi ca indice S & P 500 , din cauza unor decizii de management defectuoase.
Cu toții respectul față de fondurile gestionate în mod activ, acestea sunt una dintre puținele modalități de a "bate piața", dar riscul suplimentar că managerul de fonduri va lua decizii proaste sau va avea un timp nefericit pentru o perioadă extinsă este întotdeauna o parte a investițiilor aceste fonduri. Cu toate acestea, fondurile index nu au același risc de manager, deși vor avea în continuare un risc de piață.
În concluzie, fondurile indexului nu bate întotdeauna fonduri gestionate în mod activ, dar costurile scăzute și riscul relativ scăzut al pieței le fac mai inteligente pentru o performanță mai bună pe termen lung.
3. Dolar-cost mediu în fondurile dvs. mutuale
Valoarea medie a costului în dolari (DCA) este o strategie de investiții care pune în aplicare achiziția periodică și periodică de acțiuni de investiții. Valoarea strategică a DCA este de a reduce costul total pe acțiune al investiției (investițiilor). În plus, majoritatea strategiilor DCA sunt stabilite cu un program de achiziții automate. Un exemplu include cumpărarea regulată a fondurilor mutuale într-un plan de 401 (k). Această automatizare elimină potențialul investitorului de a lua decizii proaste pe baza reacției emoționale la fluctuațiile pieței.
Cu alte cuvinte, strategia de cumpărare DCA nu numai că ține bani în investițiile dvs., ci și cumpără acțiuni în toate condițiile de piață, inclusiv pe piețele în care prețurile acțiunilor scad.
Puneți pur și simplu, veți cumpăra scăzut și să profitați mai mult de creșterea prețurilor atunci când piața se recuperează. Puteți crea propriul DCA prin stabilirea unui plan de investiții sistematic (SIP) la firma dvs. de brokeraj sau compania de investiții mutuale.
4. Cumpărați cele mai bune tipuri de fonduri mutuale agresive
Mulți investitori consideră că, dacă doresc să obțină profituri mai mari, trebuie să investească în fonduri cu grad ridicat de risc. După cum ați învățat deja în acest articol, acest lucru este doar parțial adevărat. Da, investitorii trebuie să fie dispuși să-și asume un risc mai mare de piață pentru a obține randamente mai mari decât cele medii, dar pot să-l facă într-un mod inteligent cumpăra diversificarea celor mai bune tipuri de fonduri pentru investiții agresive . Exemple de tipuri de fonduri agresive agresive sunt fondurile de capital cu creștere mare, fonduri de capital mediu și fonduri cu capital mic. Dacă vă diversificați în toate aceste trei tipuri de fonduri și rămâneți la fonduri cu costuri reduse, după cum sa menționat mai devreme în acest articol, veți spori probabilitatea unei performanțe de bătăi de piață pe termen lung, în special pentru perioade mai lungi de 10 ani.
5. Alocarea activelor
După cum sa menționat în partea de sus a acestui articol, investitorii nu trebuie să se bazeze singure pe fonduri mutuale agresive pentru potențialul de a obține randamente mai mari pe termen lung. De fapt, selecția investițiilor nu este factorul numărul unu care influențează randamentul unui portofoliu - este alocarea de active . De exemplu, dacă ați fost destul de norocoși să cumpărați fonduri de stoc peste medie în primul deceniu al acestui secol, de la începutul anului 2000 până la sfârșitul anului 2009, rentabilitatea dvs. anuală de 10 ani nu va avea probabil fonduri de obligațiuni medii.
Deși acțiunile depășesc în mod obișnuit obligațiuni și numerar pe perioade lungi de timp, în special pentru o perioadă de trei ani sau mai mult, fondurile mutuale și stocurile pot să funcționeze mai rău decât fondurile de obligațiuni și obligațiuni pentru perioade mai mici de 10 ani.
Deci, dacă doriți să maximizați rentabilitatea, dar și să mențineți riscul de piață la niveluri rezonabile, o alocare a activelor care include obligațiuni poate fi o idee inteligentă. De exemplu, să presupunem că doriți să investiți pentru o perioadă de zece ani și doriți să maximizați profitul cu fonduri mutuale de acțiuni. Dar doriți să păstrați riscul de a pierde principalul până la un nivel rezonabil. În acest caz, puteți rămâne agresiv cu o alocare de fonduri de acțiuni de 80% și echilibrați riscul cu fonduri de obligațiuni de 20%
Pentru a rezuma acest articol, cele mai bune fonduri mutuale pentru dvs. vor fi cele care se combină pentru o alocare adecvată care se potrivește toleranței dvs. pentru risc și obiectivelor dvs. de investiții pe termen lung. Cele cinci modalități de a stimula returnarea portofoliului sunt secundare acestor obiective.
Disclaimer: Informațiile de pe acest site sunt furnizate numai în scop de discuții și nu ar trebui să fie interpretate greșit drept sfaturi de investiții. În niciun caz aceste informații nu reprezintă o recomandare pentru cumpărarea sau vânzarea titlurilor de valoare.