Puteți să pierdeți pe unele investiții bune, dar Trade-Off poate fi merită
Pentru mai multe informații, aici sunt 4 lucruri pe care trebuie să le căutați într-un flux pasiv de venituri .
Atunci când construiți un portofoliu de investiții , un truc pe care îl puteți folosi pentru a vă menține cursul și pentru a vă îmbogăți este să vă măsurați succesul cu suma totală a veniturilor pasive pe care portofoliul dvs. le generează în numerar rece și greu în fiecare an. Urmărirea acestei filozofii pare să funcționeze pentru oameni, deoarece este simplă și puteți vedea o dovadă tangibilă a progresului dvs., deoarece cecurile vă sunt trimise prin poștă sau direct depuse în contul dvs. bancar.
Un exemplu de folosire a venitului pasiv ca măsură de măsurare
Imaginați-vă că aveți economii de 10.000 de dolari pe care doriți să le investiți pe termen lung. Voi decideti sa cumparati 500 de actiuni ale General Electric la 20.00 dolari pe actiune. Să spunem că dividendul curent este de 17 ¢ pe trimestru. Adică, la fiecare 90 de zile, veți primi un cec pentru 85.00 USD. Dacă aveți banii depuși direct, la sfârșitul anului, ați avea 340 $ în numerar în cont.
În anul următor, economisiți încă 10.000 de dolari. Puteți adăuga suma de 340.00 dolari în numerar din dividendul dvs. General Electric, oferindu-vă 10.340 dolari în numerar în stare proaspătă. De data aceasta, doriți să vă diversificați astfel încât să cumpărați 159 acțiuni ale companiei Johnson & Johnson la puțin sub 65.00 dolari pe acțiune. Să spunem că dividendul lor anual este de 2,44 USD pe acțiune.
La sfârșitul celui de-al doilea an, acum generați venituri pasive de 340% din dividendele Generale Electric și 387,96 $ din venitul pasiv din dividendele dvs. Johnson & Johnson pentru un total total de 727,96 $. Ignorați fluctuațiile pieței bursiere în întregime, concentrându-se asupra unui lucru și a unui singur lucru: dacă puteți obține acea cifră de venit pasivă să crească mai repede decât inflația pe măsură ce anii trec. Crezi ca un proprietar de afaceri pe termen lung, nu un speculator.
Un portofoliu bun de venituri pasive crește cu timpul
Una dintre trăsăturile distinctive ale unui portofoliu bun de venituri pasive este că generatoarele de numerar pe care le deține, indiferent dacă acestea sunt acțiuni, proprietăți imobiliare , participații la capitalul propriu în afaceri private, proprietate intelectuală, drepturile minerale sau orice altceva vă puteți imagina că aruncă fonduri, să crească în fiecare an, astfel încât să renunțe la mai mulți bani decât în anul precedent. Este important ca rata de creștere în distribuțiile de numerar să depășească rata inflației, astfel încât venitul gospodăriei să se întărească întotdeauna, oferindu-vă mai mult capital pentru a da, reinvesti, salva sau cheltuiți.
Luați cele două stocuri pe care le-am menționat. În momentul în care inițial am scris acest articol, Johnson & Johnson și-a majorat dividendul pentru al 50-lea an consecutiv.
General Electric și-a majorat dividendul de mai multe ori și în ultimii ani, deși încă nu a atins nivelul la care sa ridicat înainte de Marea Recesiune. O companie bună este cea care este capabilă și dorește să crească în mod constant plata dividendelor către proprietarii săi, astfel încât să obțină cecuri de dividend mereu în creștere, deoarece operațiunile subiacente sunt într-o oarecare măsură superioare organizației tipice. Gândiți-vă la o firmă ca Kraft Foods. Indiferent de cât de greu cineva încearcă, cookie-urile Oreo probabil vor fi întotdeauna printre cele mai bine vândute cookie-uri din lume. Gândiți-vă la Coca-Cola sau la Pepsi. Indiferent cât de mulți bani investesc într-un concurent, va fi practic imposibil să dezabonați cei doi giganti de băuturi răcoritoare de la cochilii lor deasupra categoriei de băuturi carbogazoase.
De asemenea, o investiție imobiliară bună poate sprijini creșterea chiriei care depășește ușor inflația.
Nu vrei să deții afacere dificilă și dificilă. Viața este prea scurtă pentru a merge pe acea cale. Lasă-l pentru altcineva. Misiunea dvs. este să vă asigurați că vă încheiați în fiecare an cu 1.) dețineți o proprietate extinsă a întreprinderilor mari și de înaltă calitate și 2.) aceste active aruncă mai multă lichiditate decât au fost cu 12 luni înainte. Luate împreună, nu este greu să construiești bogăție dacă ai suficient timp.
Utilizarea abordării privind venitul pasiv vă poate ajuta să vă protejați de plățile excedentare pentru active
Avantajul major al concentrării asupra venitului pasiv anual ca metric pentru succes este că vă poate ajuta să vă protejați de plăți exagerate, cum ar fi investitorii dezorientați Home Depot pe care i-am discutat aici . Aceasta este o funcție de matematică de bază. Pe măsură ce prețurile cresc, randamentul în numerar scade. Un investitor care se concentrează asupra creșterii venitului său pasiv nu va găsi aceste investiții cu randament scăzut aproape la fel de atractive, oferind o forță compensatorie, pe măsură ce optimismul scade piețele bursiere sau piața imobiliară . El sau ea a protejat din greșeală investițiile familiei sale.
Cel mai mare pericol pentru venituri pasive Investiția este riscul de a cădea într-o capcană de valori sau o capcană a dividendelor
Unul dintre cele mai mari riscuri pentru bărbați și femei care se concentrează pe investirea pasivă a veniturilor este căderarea într-o așa-numită capcana de valori sau capcana dividendelor . Ca regulă generală, dacă un activ generează 3x, 4x sau mai mare decât obligațiunea de trezorerie de 30 de ani a Statelor Unite, fiți atent. Cele mai multe active "ieftine" sunt ieftine pentru un motiv. În lumea de astăzi, dacă vedeți un dividend de 6%, 8%, 10%, 12% sau mai mare, probabil că vă plimbați într-una din aceste așa-numite capcane. Ar putea fi o companie care a beneficiat de un dividend special de o singură dată de la vânzarea unui activ, cum ar fi o filială, sau de soluționarea unui proces care nu se va repeta. Ar putea fi o afacere pură în materie de mărfuri, structurată ca un parteneriat limitat, care a avut câștiguri record de la prețuri ridicate, pe care piața o știe că nu poate fi susținută. Ar putea fi o afacere ciclică care să arate ce valoare numesc investitorii capcana câștigurilor maxime.
În orice caz, fiți atent. Venitul pasiv investit vă poate servi bine, dar nu obțineți lacomi și exagerări pentru randament. Așa cum ne-a reamintit Benjamin Graham, mai mulți bani au fost pierduți de investitori care au atins un venit suplimentar de jumătate din venitul pasiv decât au fost furați la barilul unei arme. El a avut dreptate.